Xây dựng danh mục đầu tư đa thế hệ: Bạn nên đầu tư vào ETF nào?

Hiểu về Hệ sinh thái ETF của Vanguard cho sự giàu có lâu dài

Khi quyết định chọn ETF nào để đầu tư trong 20, 30 hoặc thậm chí 50 năm tới, danh mục đa dạng gồm hơn 100 quỹ của Vanguard cung cấp các lựa chọn hấp dẫn. Cam kết của công ty quỹ về tỷ lệ chi phí cực thấp và đa dạng hóa thị trường rộng lớn đã khiến Vanguard trở thành điểm đến ưu tiên cho các nhà đầu tư tìm kiếm chiến lược mua và giữ, tích lũy theo thời gian. Dù bạn ưu tiên tăng trưởng, thu nhập hay ổn định, dưới đây là cách năm ETF cốt lõi của Vanguard phù hợp để xây dựng sự giàu có qua các thế hệ.

Nền tảng Bảo thủ: ETF tập trung vào Thu nhập

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ổn định với các khoản thanh toán định kỳ, Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) cung cấp một kế hoạch đã được chứng minh. Quỹ này hướng tới các công ty có ít nhất một thập kỷ liên tiếp tăng cổ tức—một yêu cầu nghiêm ngặt giúp lọc ra các doanh nghiệp tài chính lành mạnh, trưởng thành. Khác với các tên tuổi tăng trưởng nổi bật, các cổ tức cổ điển này mang lại dòng tiền ổn định, bảng cân đối kế toán vững chắc và phân bổ vốn thân thiện với cổ đông. Dù không gây chú ý như Nvidia hay Tesla, khả năng xây dựng của chúng qua các thế hệ vẫn rất đáng gờm.

Đối với những ai ưu tiên bảo toàn vốn bên cạnh tăng trưởng, Vanguard Total Bond Market ETF (BND) xứng đáng được xem xét. Với hàng nghìn trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp có xếp hạng đầu tư, quỹ này mang lại sự đa dạng hóa ý nghĩa và giảm thiểu rủi ro cho bất kỳ danh mục nào. Với lợi suất hiện gần 4.2%, trái phiếu đã trở nên hấp dẫn trở lại—cung cấp thu nhập thực cho các nhà đầu tư dài hạn sẵn sàng chịu đựng biến động của cổ phiếu.

Phương pháp Cân bằng: Tiếp xúc Toàn thị trường

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) đại diện cho sự cân bằng giữa tập trung hẹp và đa dạng hóa tối đa. Trong khi nhiều nhà đầu tư hướng tới Vanguard S&P 500 ETF (VOO)—quỹ ETF lớn nhất thế giới với hơn $820 tỷ đô la quản lý—VTI mở rộng ra ngoài chỉ 500 tên cổ phiếu lớn. Bằng cách nắm giữ hơn 3.500 cổ phiếu Mỹ thuộc các phân khúc lớn, trung bình và nhỏ, nó mang lại sự đa dạng thực sự. Dữ liệu lịch sử cho thấy các cổ phiếu trung và nhỏ đã mang lại lợi nhuận vượt trội trong một số chu kỳ thị trường, và việc luân phiên tiếp xúc giữa các phân khúc thị trường có thể giảm đáng kể rủi ro tập trung qua các thập kỷ.

VOO vẫn là một phần không thể thiếu. Sự đơn giản, quy mô và thành tích trong việc bắt kịp tăng trưởng kinh tế Mỹ khiến nó trở thành lựa chọn mặc định cho bất kỳ ai tự tin đặt cược vào hiệu suất rộng của thị trường chứng khoán Mỹ. Đặt nó và quên đi trong hơn 30 năm đã là một trong những chiến lược tạo dựng giàu có đáng tin cậy nhất.

Tăng tốc Tăng trưởng: Nhắm vào Các Nhà lãnh đạo Tương lai

Đối với các nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn thực sự, Vanguard Growth ETF (VUG) hướng tiếp xúc tới các công ty có khả năng định hình lại ngành công nghiệp. Những năm gần đây đã làm nổi bật cách các cụm đổi mới—đặc biệt trong trí tuệ nhân tạo—xuất phát từ các công ty tăng trưởng cao. VUG thu hẹp một vũ trụ cổ phiếu lớn xuống còn khoảng 160 công ty đáp ứng các tiêu chí tăng trưởng nghiêm ngặt, và thành tích của nó nói lên tất cả: hiệu suất top-quintile trong danh mục tăng trưởng Large Cap của Morningstar trong các kỳ đo lường 3, 5, 10 và 15 năm.

Phân bổ Chiến lược: ETF nào phù hợp phụ thuộc vào Thời gian của bạn

Câu trả lời về việc nên đầu tư vào ETF nào cuối cùng phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư của bạn. Các nhà đầu tư bảo thủ với hơn 20 năm có thể phân bổ: 60% VOO, 20% VIG, và 20% BND. Các nhà đầu tư thích mạo hiểm hơn có thể ưu tiên VTI và VUG. Điểm đặc biệt của các lựa chọn Vanguard này là phí thấp, thành tích đã được chứng minh và khả năng linh hoạt xây dựng các danh mục tùy chỉnh, kéo dài qua các thế hệ, đòi hỏi ít bảo trì hoặc can thiệp cảm xúc theo thời gian.