Trong giao dịch Forex, Lot: Tại sao người mới luôn gặp thất bại ở đây

Bạn có thực sự hiểu rõ mình đang giao dịch gì không？

Trong tuần đầu chơi Forex, phần lớn người mới đều mắc phải cùng một sai lầm: tùy ý nhấn vào các con số trong cột Volume. Có người vì sợ rủi ro mà luôn chọn 0.01, có người nhìn người khác kiếm tiền rồi bắt chước Lot 0.5 của họ, lại có người dựa vào cảm tính — dù sao cũng là giao dịch, con số có quan trọng đến vậy sao?

Câu trả lời là: Đây mới là quyết định quan trọng nhất.

Đây không phải là phóng đại. Dữ liệu thực tế cho thấy, 90% tài khoản Forex của người mới bị cháy, không phải do dự đoán thị trường sai, mà là vì họ chưa hiểu rõ một thứ gọi là Lot.

Lot thực chất là gì

Thị trường Forex mỗi ngày giao dịch hàng chục nghìn tỷ USD, nhưng các giao dịch lại trông rất nhỏ: EUR/USD từ 1.0850 nhảy lên 1.0851, chỉ di chuyển 1 Pip (điểm), giá trị thực tế của nó chỉ khoảng 0.0001 USD.

Hãy tưởng tượng bạn dùng tiền thật để giao dịch EUR: mua 1 EUR, giá tăng 100 Pip (đã là biến động khá lớn), lợi nhuận của bạn chỉ có 0.01 USD. Rõ ràng là không thực tế.

Để giao dịch có ý nghĩa, thị trường quy định một đơn vị chuẩn gọi là Lot — đơn giản là, 1 Standard Lot = 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.

Trong EUR/USD, tiền tệ cơ sở là EUR, nên 1 Standard Lot nghĩa là bạn kiểm soát 100.000 euro. Trong USD/JPY, bạn kiểm soát 100.000 USD. Trong GBP/USD, là 100.000 bảng Anh.

Đây là lý do tại sao các nhà giao dịch nói “Tôi mở 1 Lot” — họ không nói về 1 đơn vị nhỏ, mà là dùng vị thế 100.000 đơn vị để đặt cược vào thị trường.

Các loại Lot khác nhau: tại sao phải có nhiều loại như vậy

Vì 1 Standard Lot quá lớn (đòi hỏi ký quỹ lớn), thị trường phải cung cấp các tùy chọn nhỏ hơn. Nếu không, chỉ có các tổ chức lớn mới chơi được, nhà đầu tư nhỏ lẻ không thể tham gia.

Hiện tại, các cấu hình tiêu chuẩn là:

Standard Lot (1.0) = 100.000 đơn vị → giá trị mỗi Pip khoảng $10 (EUR/USD)
Mini Lot (0.1) = 10.000 đơn vị → giá trị mỗi Pip khoảng $1
Micro Lot (0.01) = 1.000 đơn vị → giá trị mỗi Pip khoảng $0.10
Nano Lot (0.001) = 100 đơn vị → giá trị mỗi Pip khoảng $0.01

Hầu hết các sàn môi giới uy tín hiện nay đều lấy Micro Lot làm đơn vị nhỏ nhất. Tại sao? Vì Nano Lot quá nhỏ, đến mức không cảm nhận được rủi ro — giống như chơi tiền đồ chơi để luyện tập. Trong khi Micro Lot dù rủi ro cao hơn chút, vẫn giúp bạn trải nghiệm áp lực và hậu quả của quyết định thật sự, rất quan trọng cho quá trình học tập.

Đây mới là điểm mấu chốt: cùng một thị trường, lựa chọn Lot khác nhau có thể phá hỏng tài khoản của bạn

Giả sử có hai nhà giao dịch đều nhìn đúng một cơ hội. Họ đều có 1.000 USD, đều nghĩ EUR/USD sẽ tăng, đều vào cùng một mức giá, đặt stop loss 50 Pip. Chỉ khác là họ chọn Lot khác nhau.

Trader A (mạo hiểm): tự tin cực độ, mở 1.0 Standard Lot

• Lợi nhuận: 50 Pip × $10/Pip = +$500 (tài khoản lên 1.500 USD, tăng 50%)
• Thua: 50 Pip × $10/Pip = -$500 (tài khoản còn 500 USD, giảm 50%)

Trader B (bình tĩnh): theo quy tắc, mở 0.01 Micro Lot

• Lợi nhuận: 50 Pip × $0.10/Pip = +$5 (tài khoản lên 1.005 USD, tăng 0.5%)
• Thua: 50 Pip × $0.10/Pip = -$5 (tài khoản còn 995 USD, giảm 0.5%)

Nhìn bề ngoài, A kiếm nhiều hơn. Nhưng thực tế:

Nếu liên tiếp thua 3 lần:

• Tài khoản của A: 1.000 USD → 500 USD (sau 1 lần thua đã mất một nửa) → thực tế lần 2, 3 có thể do tâm lý sụp đổ mà đóng lệnh sớm, mất hết
• Tài khoản của B: 1.000 USD → $995 → $990 → 985 USD (vẫn còn sống, có thể tiếp tục học và giao dịch)

Đây chính là lý do tại sao 90% người cháy tài khoản là do chọn Lot quá lớn. Họ không thua ở kỹ thuật, mà thua ở tâm lý và quản lý rủi ro.

Bây giờ tôi sẽ hướng dẫn bạn cách tính Lot một cách khoa học

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp không dựa vào cảm tính. Họ dùng một công thức chung, tính trước mỗi lần vào lệnh:

Kích thước Lot = (Số dư tài khoản × Tỷ lệ rủi ro chấp nhận) ÷ (Số Pip dừng lỗ × Giá trị Pip của đơn vị Lot)

Ý tưởng cốt lõi là: đặt giới hạn thua lỗ trước, rồi mới quyết định quy mô giao dịch.

Không nên làm ngược lại (“Tôi muốn giao 1 Lot, vậy stop loss phải đặt bao nhiêu”) — đó là tư duy đánh bạc.

Ví dụ thực chiến 1: Giao dịch Forex

Giả sử bạn có 10.000 USD, quyết định không thua quá 2% mỗi lệnh (tức 200 USD), dự định dừng lỗ 50 Pip trên EUR/USD:

• Số tiền rủi ro = 10.000 USD × 2% = $200
• Giá trị Pip khi mở 1 Lot = $10$10 = $200 - Kích thước Lot = ÷ 50 Pip × $10( = )- Tính ra = 0.4 Lot

Điều này có nghĩa là bạn nên giao 0.4 Lot. Nếu thị trường đi ngược lại và chạm stop loss, bạn mất đúng 200 USD, đúng tỷ lệ 2%. Toàn bộ tính toán dựa trên “quản lý rủi ro” chứ không phải “tối đa hóa lợi nhuận”.

$200 Ví dụ thực chiến 2: Các thị trường khác, lấy vàng làm ví dụ

Ở đây nhiều người hay mắc sai lầm nhất. Nhiều người chuyển từ Forex sang vàng $500 XAUUSD### rồi vẫn dùng cùng số Lot, kết quả là cháy tài khoản. Nguyên nhân là Contract Size của các mặt hàng khác nhau.

Vàng 1 Standard Lot = 100 ounce (không phải 100.000!)

Nếu bạn quen giao 0.1 Lot trong Forex, chuyển sang vàng mà vẫn dùng 0.1 Lot, thì rủi ro kiểm soát hoàn toàn khác.

Đây cũng là lý do vì sao vàng dễ gây rủi ro hơn Forex — nhìn số liệu giống nhau, nhưng thực tế rủi ro gấp nhiều lần.

Câu chuyện cuối cùng

Kích thước Lot không phải để kiếm tiền, mà để sống sót lâu hơn.

Những trader sống sót qua 100 trận đấu, luôn bắt được những xu hướng lớn thực sự. Còn những trader chỉ sống được 5 trận, thường đã bị loại trước khi cơ hội thực sự đến.

Đừng hỏi “Tôi nên giao bao nhiêu Lot để kiếm tiền nhanh nhất”. Thay vào đó, hãy hỏi “Nếu giao dịch này thất bại, tôi có thể chịu đựng được không? Sau bao nhiêu lần thất bại tôi sẽ phá sản?”

Đây chính là câu hỏi mà mọi trader chuyên nghiệp đều nghĩ tới, cũng là lý do họ sống lâu hơn các tay chơi đánh bạc.