Tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức cao nhất? Hướng dẫn của bạn về những cổ phiếu dẫn đầu của ASX

Thị trường Chứng khoán Úc (ASX) là nơi tập trung nhiều công ty trả cổ tức ấn tượng xứng đáng để bạn chú ý. Tính đến đầu năm 2023, thị trường dự kiến mang lại mức lợi suất cổ tức trung bình khoảng 4%, nhưng một số tên tuổi nổi bật đang thu về lợi nhuận cao hơn đáng kể. Nếu bạn đang tìm cách xây dựng dòng thu nhập ổn định thông qua đầu tư, việc hiểu rõ nơi tìm kiếm cổ phiếu trả cổ tức cao nhất trên ASX là một điểm khởi đầu thông minh.

Tại sao cổ phiếu trả cổ tức lại quan trọng: Những lợi ích thực sự

Trước khi đi vào các con số, hãy cùng khám phá lý do tại sao các nhà đầu tư nghiêm túc lại hướng tới cổ phiếu trả cổ tức ngay từ đầu.

Chúng Báo Hiệu Sức Mạnh Công Ty

Vấn đề là: các công ty liên tục trả cổ tức thường là các công ty đã ổn định, có lợi nhuận và tạo ra thu nhập vững chắc. Sự ổn định này nói lên rất nhiều điều. Dữ liệu lịch sử từ 1927 đến 2014 cho thấy các cổ phiếu trả cổ tức trong các chỉ số lớn thực sự vượt trội hơn so với các cổ phiếu không trả cổ tức. Các cổ phiếu trả cổ tức trung bình mang lại lợi nhuận hàng năm là 10.4% so với chỉ 8.5% của các cổ phiếu không trả, đồng thời còn thể hiện độ biến động thấp hơn (độ lệch chuẩn 18%). Nói cách khác, bạn sẽ có lợi nhuận tốt hơn với ít biến động hơn.

Tái đầu tư làm tăng lợi nhuận của bạn

Một lợi ích thường bị bỏ qua là Kế hoạch Tái đầu tư Cổ tức (DRP). Thay vì nhận cổ tức bằng tiền mặt, bạn có thể dùng chúng để mua thêm cổ phiếu của chính công ty đó. Hầu hết các chương trình DRP không tính phí giao dịch, nghĩa là lợi nhuận của bạn sẽ tích lũy mà không bị hao hụt bởi các chi phí không cần thiết.

Bảo vệ khi thị trường dao động

Cổ phiếu tăng trưởng sống chết dựa trên kỳ vọng tích cực về tương lai, khiến chúng dễ bị tổn thương trong thời kỳ suy thoái. Ngược lại, cổ phiếu trả cổ tức thường do các công ty đã ổn định, có nền tảng tài chính vững mạnh và có thành tích lợi nhuận rõ ràng phát hành. Trong thời kỳ biến động của thị trường, các cổ phiếu này thường giữ giá tốt hơn, cung cấp một chiếc “lưới an toàn” khi thị trường chung rung lắc. Như nhà đầu tư huyền thoại từng nói: “Nếu bạn không kiếm tiền khi ngủ, bạn sẽ phải làm việc đến chết.” Thu nhập từ cổ tức cho phép bạn làm chính điều đó.

Top các cổ phiếu trả cổ tức trên ASX: Những gì thực sự đang hoạt động

Các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất trên ASX không phải là ngẫu nhiên. Chúng được xếp hạng dựa trên nhiều yếu tố: tỷ lệ lợi suất hiện tại, tăng trưởng cổ tức lịch sử, tỷ lệ chi trả cổ tức, và các yếu tố nền tảng của công ty. Các nhà đầu tư sử dụng các bảng xếp hạng này để xác định các cổ phiếu có lịch sử trả cổ tức ổn định và tiềm năng duy trì trả cổ tức mạnh mẽ.

Tính đến tháng 4 năm 2023, đây là một số tên nổi bật:

Nhóm hàng đầu (Lợi suất 15%+):

• Terracom Ltd: lợi suất 42.64%, lợi nhuận 1 năm 128.13%
• Yancoal Australia Ltd: lợi suất 22.34%, lợi nhuận 1 năm 79.69%
• Coronado Global Resources Inc: lợi suất 20.95%, lợi nhuận 1 năm +28.20%
• New Hope Corporation: lợi suất 16.54%, lợi nhuận 1 năm 105.53%

Những cổ phiếu ổn định (Lợi suất 10-15%):

• Regal Investment Fund: lợi suất 15.86%
• Grange Resources Ltd: lợi suất 11.65%
• Smartgroup Corporation Ltd: lợi suất 11.60%
• BSP Financial Group Ltd: lợi suất 11.01%

Các tên tuổi đã ổn định (Lợi suất 8-10%):

• BHP Group Ltd: lợi suất 8.83%
• Ampol Ltd: lợi suất 8.86%
• Fortescue Metals Group: lợi suất 9.40%

10 cổ phiếu đáng chú ý để theo dõi

Các nhà lãnh đạo than & tài nguyên

Terracom Ltd (TER) nổi bật là một trong những cổ phiếu trả cổ tức cao nhất hiện đang giao dịch trên ASX. Với lợi suất cổ tức 42.64% và lợi suất gộp 33.27%, công ty đang tạo ra thu nhập đáng kể cho cổ đông. Lợi nhuận 1 năm 128.13% cho thấy công ty không chỉ trả cổ tức cao—mà còn tăng giá trị.

Yancoal Australia Ltd (YAL), một nhà khai thác than, cung cấp lợi suất cổ tức 21.08% mà không có DRP, phù hợp cho những ai muốn nhận trực tiếp cổ tức. Lợi nhuận hàng năm 79.69% cho thấy hiệu suất thị trường vững chắc.

Coronado Global Resources Inc (CRN) vận hành các mỏ than tại Mỹ và Úc, mang lại lợi suất 20.95%. Lợi nhuận 28.20% trong 1 năm cho thấy thị trường đánh giá tích cực về công ty này.

Cơ hội đa dạng & mới nổi

New Hope Corporation Ltd (NHC) không chỉ là một nhà khai thác than—mà còn hoạt động trong lĩnh vực thăm dò, cảng, dầu khí và nông nghiệp. Lợi suất 16.54% và lợi nhuận 105.53% hàng năm khiến đây là một trong những cổ phiếu trả cổ tức cao năng động nhất trên sàn.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), một nhà lãnh đạo trong lĩnh vực cờ bạc và giải trí, cung cấp lợi suất 13.07% kèm tùy chọn DRP. Lợi nhuận ổn định 3.13% hàng năm phản ánh hiệu suất đều đặn, ít biến động—lý tưởng cho những nhà đầu tư thận trọng.

Regal Investment Fund (RFI) theo đuổi chiến lược khác, đầu tư vào cổ phiếu Úc và toàn cầu, mang lại lợi suất 15.86%. Tính năng DRP giúp nhà đầu tư tự động cộng dồn lợi nhuận.

Các lựa chọn khai thác mỏ & công nghiệp

Grange Resources Ltd (GRR) tập trung vào sản xuất quặng sắt chất lượng cao với lợi suất 11.65%. Mặc dù không có DRP, công ty đã chứng minh cam kết trả cổ tức đều đặn.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ), một nhà quản lý lợi ích nhân viên, cung cấp lợi suất 11.60%. Với cổ tức 66 cent mỗi cổ phiếu trong 12 tháng, thể hiện khả năng trả cổ tức đáng tin cậy.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM), một nhà khai thác platinum, hiện lợi suất 11.07% với lợi nhuận 18.21% hàng năm, giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ nhu cầu kim loại quý.

BSP Financial Group Ltd (BFL), ngân hàng lớn nhất Papua New Guinea, lợi suất 11.01% với lợi nhuận hàng năm vững chắc 7.61% bất chấp những thách thức của thị trường khu vực.

Chọn lựa các cổ phiếu chiến thắng của bạn: Những điều thực sự quan trọng

Chạy theo lợi suất đơn thuần là một sai lầm của người mới. Dưới đây là những yếu tố phân biệt các nhà đầu tư thông minh với phần còn lại:

Tính toán lợi suất cổ tức: Đây là cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu. Lợi suất cao hơn không phải lúc nào cũng tốt hơn—bối cảnh mới quan trọng.

Tỷ lệ chi trả cổ tức: Cho biết phần trăm lợi nhuận mà công ty phân phối. Tỷ lệ thấp hơn cho thấy công ty đang giữ lại tiền để phát triển và có khả năng tăng cổ tức mà không gặp áp lực.

Xu hướng tăng trưởng cổ tức: Tìm các công ty tăng cổ tức theo thời gian, không chỉ duy trì. Tăng trưởng đều đặn thể hiện sự tự tin của ban lãnh đạo.

Tình hình tài chính: Phân tích tăng trưởng doanh thu, biên lợi nhuận và mức nợ. Cổ phiếu lợi suất cao vô nghĩa nếu công ty không thể thực sự chi trả.

Thách thức ngành nghề: Chú ý đến các thay đổi về quy định hoặc công nghệ có thể đe dọa các khoản chi trả trong tương lai. Cổ phiếu ngành tài nguyên đối mặt với biến động giá hàng hóa; ngành viễn thông đối mặt với sự gián đoạn công nghệ.

Kết luận

Thị trường ASX mang đến những cơ hội thực sự cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập sẵn sàng tìm hiểu kỹ lưỡng. Các cổ phiếu trả cổ tức cao có thể tạo ra thu nhập thụ động ý nghĩa, nhưng thường đi kèm rủi ro bổ sung—đó là lý do tại sao đa dạng hóa và nghiên cứu kỹ lưỡng là điều không thể thiếu.

Trước khi mua bất kỳ cổ phiếu nào, hãy hiểu rõ lý do tại sao lợi suất của nó lại cao. Có phải do giá cổ phiếu giảm (giá trị tiềm năng) hoặc do công ty thực sự phân phối nhiều lợi nhuận hơn (tăng trưởng bền vững)? Nghiên cứu các yếu tố nền tảng, theo dõi thành tích của ban lãnh đạo, và xem xét triển vọng ngành. Các công ty được liệt kê ở đây có lịch sử trả cổ tức mạnh mẽ, nhưng thành tích quá khứ không bao giờ đảm bảo kết quả trong tương lai.

Bí quyết thành công trong đầu tư cổ tức không phải là tìm kiếm lợi suất 50% tiếp theo—mà là tìm kiếm dòng thu nhập ổn định, dự đoán được từ các công ty có thể thực sự mang lại điều đó qua từng năm.