Hướng dẫn nhập môn chứng khoán Mỹ: Học cách đầu tư chứng khoán Mỹ từ con số 0, nắm bắt cơ hội của thị trường giao dịch lớn nhất toàn cầu

Tại sao các nhà đầu tư toàn cầu đều đang đổ xô vào cổ phiếu Mỹ?

Nếu bạn muốn đầu tư vào cổ phiếu, cổ phiếu Mỹ chắc chắn là lựa chọn không thể bỏ qua. Thị trường chứng khoán Mỹ thu hút các nhà đầu tư toàn cầu không phải là ngẫu nhiên.

Trước tiên, cổ phiếu Mỹ là thị trường giao dịch chứng khoán phát triển nhất toàn cầu, có khối lượng giao dịch lớn nhất. Trung bình mỗi ngày, khối lượng giao dịch thường vượt quá 100 tỷ cổ phiếu, điều này đồng nghĩa với khả năng thao túng thị trường cực thấp. Ngược lại, các thị trường khác có quy mô nhỏ hơn, các cổ phiếu nhỏ dễ bị thao túng bởi dòng tiền.

Thứ hai, Mỹ là nền kinh tế lớn nhất thế giới, dân số đông, thị trường nội địa sôi động. Các công ty niêm yết tại đây thường hoạt động ổn định, triển vọng phát triển tương đối đáng tin cậy. Nhiều công ty chất lượng cao ngoài Mỹ, như Alibaba, JD.com, TSMC, đều chọn niêm yết tại Mỹ để tiếp cận nguồn vốn và nhà đầu tư lớn hơn.

Hơn nữa, hệ thống giao dịch của thị trường chứng khoán Mỹ minh bạch, quản lý chặt chẽ, không có quá nhiều hạn chế giao dịch, tạo ra môi trường cạnh tranh công bằng hơn cho nhà đầu tư.

Trước khi đổ xô vào cổ phiếu Mỹ, bạn cần hiểu rõ các quy tắc giao dịch

Muốn đầu tư cổ phiếu Mỹ, trước tiên phải nắm vững các quy tắc cơ bản của giao dịch. Những quy tắc này quyết định chiến lược đầu tư của bạn có thể thực thi hiệu quả hay không.

Ba sàn giao dịch chính của Mỹ lần lượt là Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE), Sở Giao dịch Nasdaq và Sở Giao dịch Chứng khoán Mỹ (AMEX). Trong đó, Nasdaq nổi tiếng với các cổ phiếu công nghệ, thu hút các ông lớn công nghệ toàn cầu như Apple, Amazon, Google, Tesla, cùng nhiều startup tiềm năng.

Về giờ giao dịch, thời gian giao dịch tiêu chuẩn của cổ phiếu Mỹ là từ 9:30 đến 16:00 theo giờ miền Đông Mỹ (giờ mùa hè) hoặc 10:30 đến 17:00 (giờ mùa đông). Ngoài ra còn có giao dịch trước giờ (4:00-9:30 hoặc 5:00-10:30) và giao dịch sau giờ (16:00-20:00 hoặc 17:00-21:00). Cần lưu ý rằng các khung giờ này đều theo giờ miền Đông Mỹ (GMT-5), nhà đầu tư các khu vực khác cần quy đổi theo múi giờ của mình.

Về hệ thống giao dịch, thị trường Mỹ áp dụng cơ chế T+0, nghĩa là cổ phiếu mua trong ngày có thể bán trong ngày, thanh khoản vượt trội so với các thị trường khác. Thời gian thanh toán tiền bán cổ phiếu là T+2. Khác với thị trường trong nước, thị trường Mỹ không giới hạn biên độ tăng giảm, nhưng có cơ chế ngắt quãng (熔断) để phòng ngừa rủi ro.

Về chi phí giao dịch, phí giao dịch của thị trường Mỹ thường là 0.5%-1% (giao dịch điện tử) hoặc 1% (giao dịch thủ công). So với các thị trường khác, mức phí này khá thấp.

Các loại tài khoản khác nhau quyết định cách thức đầu tư của bạn

Khi mở tài khoản cổ phiếu Mỹ, cần chọn loại phù hợp với phong cách đầu tư của mình, vì quyền hạn thao tác của các loại tài khoản rất khác nhau.

Tài khoản tiền mặt là lựa chọn cơ bản nhất, yêu cầu vốn tối thiểu khoảng 500 USD. Loại tài khoản này đơn giản, trực tiếp, nhà đầu tư có thể giao dịch cổ phiếu và ETF, nhưng không được phép bán khống. Cổ phiếu theo chế độ T+0, thanh toán T+3. Phù hợp với người mới có vốn hạn chế, muốn đầu tư ổn định.

Tài khoản ký quỹ cung cấp nhiều linh hoạt hơn. Yêu cầu vốn tối thiểu thường trên 2000 USD. Loại tài khoản này cho phép nhà đầu tư vay tiền từ công ty chứng khoán để giao dịch ký quỹ, hỗ trợ chế độ T+0, có thể mua bán cả lên và xuống. Ưu điểm lớn nhất của ký quỹ là tận dụng đòn bẩy để nâng cao lợi nhuận, nhưng rủi ro cũng tăng theo.

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là phương thức phổ biến trong vài năm gần đây. Giao dịch CFD cổ phiếu Mỹ qua nền tảng CFD, yêu cầu vốn tối thiểu rất thấp, có thể chỉ từ 50-100 USD, giao dịch tối thiểu 0.01 lot. CFD cũng hỗ trợ chế độ T+0 và giao dịch hai chiều (lên xuống), phù hợp với nhà giao dịch ngắn hạn và các chiến lược giao dịch cao cấp.

Tại sao cổ phiếu Mỹ đặc biệt phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ?

Đầu tư cổ phiếu Mỹ có một lợi thế đặc biệt: chỉ cần 1 cổ phiếu là có thể giao dịch. Điều này rất quan trọng đối với nhà đầu tư nhỏ.

Ví dụ, muốn đầu tư Tesla? Chỉ cần mua 1 cổ phiếu, chi phí khoảng hơn 260 USD để trở thành cổ đông của Tesla. Đơn vị giao dịch linh hoạt này khó có thể thực hiện ở các thị trường khác. Ngược lại, quy mô giao dịch nhỏ nhất của thị trường Malaysia là 100 cổ phiếu (1 lot), Đài Loan là 1000 cổ, Hồng Kông là từ 100-1000 cổ, Trung Quốc A là 100 cổ. Nếu mua cổ phiếu của các thị trường này, số vốn ban đầu thường cao gấp nhiều lần.

Chính đặc điểm này, chi phí giao dịch của cổ phiếu Mỹ thấp hơn, phù hợp hơn với nhà đầu tư có ngân sách hạn chế muốn linh hoạt phân bổ tài sản.

Thị trường cổ phiếu Mỹ đa dạng, nhiều cơ hội

Có hơn 8.000 công ty niêm yết trên thị trường Mỹ, vượt xa số lượng các thị trường chứng khoán khác. Ngoài ra, Mỹ có các cổ phiếu blue-chip quy mô lớn (như Apple, Microsoft, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Walmart), cùng nhiều doanh nghiệp tăng trưởng và sáng tạo.

Nasdaq đặc biệt nổi tiếng với các cổ phiếu công nghệ. Nvidia, dẫn đầu về công nghệ xử lý đồ họa lập trình, trong những năm gần đây trở thành cổ phiếu nóng nhất trong ngành công nghệ. Intel, công ty bán dẫn lớn nhất thế giới, có lịch sử đổi mới sản phẩm 52 năm. Microsoft thống trị thị trường phần mềm văn phòng toàn cầu với Windows và Office. Amazon mở ra kỷ nguyên thương mại điện tử và điện toán đám mây.

Ngoài các ông lớn truyền thống, còn có nhiều startup tiềm năng trên thị trường Mỹ. Là trung tâm sáng tạo toàn cầu, nhiều công ty công nghệ mới và mô hình kinh doanh mới đều niêm yết tại Mỹ, mang đến cơ hội quý giá để nhà đầu tư tham gia vào đổi mới và tăng trưởng.

Ba con đường đầu tư cổ phiếu Mỹ: cổ phiếu thật, ETF, hợp đồng chênh lệch

Đường thứ nhất: Mua cổ phiếu thật của Mỹ

Mua cổ phiếu thật nghĩa là bạn trở thành cổ đông thực sự của công ty, hưởng lợi từ kết quả hoạt động của công ty. Các công ty chất lượng cao của Mỹ thường có định giá hợp lý và chia cổ tức hào phóng, lợi nhuận đầu tư khá hấp dẫn.

Ưu điểm của phương thức này:

• Chế độ T+0 cho phép mua bán trong ngày, bắt kịp cơ hội ngắn hạn, thanh khoản tốt

• Chi phí giao dịch cực thấp, ngoài phí môi giới không phải trả thêm phí nào khác

• Chính sách ưu đãi về thuế lợi tức vốn của Mỹ làm lợi nhuận hấp dẫn hơn

Nhưng cũng có nhược điểm:

• Giao dịch cổ phiếu Mỹ có vấn đề về chênh lệch múi giờ, nhà đầu tư ngắn hạn cần thức khuya theo dõi thị trường, gây mệt mỏi

• Thủ tục mở tài khoản thật khá phức tạp

Nếu chọn con đường này, có thể giao dịch qua dịch vụ ủy thác của các công ty chứng khoán trong nước, phí thường khoảng 1%. Tuy nhiên, cần lưu ý, lợi nhuận từ chênh lệch giá vốn được miễn thuế, còn cổ tức thì bị giữ 30% thuế khấu trừ.

Đường thứ hai: Đầu tư ETF cổ phiếu Mỹ để đa dạng hóa danh mục

ETF (quỹ hoán đổi danh mục) là một loại quỹ đặc biệt có thể giao dịch trên sàn. Thị trường Mỹ cung cấp nhiều lựa chọn: ETF công nghệ, ETF y tế, ETF vàng, ETF trái phiếu, v.v.

Lợi ích chính của chọn ETF:

• Đầu tư một rổ tài sản giúp phân tán rủi ro, tránh phụ thuộc vào từng cổ phiếu

• Phí quản lý cực kỳ rẻ. Nhờ chi phí cố định của các quỹ Mỹ thấp hơn nhiều, quy mô lớn, phí chỉ còn khoảng 0.04%, bằng 1/10 ETF trong nước

• Không cần nghiên cứu từng cổ phiếu, phù hợp cho nhà đầu tư lười

Nhưng ETF cũng có điểm cần chú ý:

• Các ETF cùng ngành có thể đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau, cần phân tích kỹ

• Cũng chịu rủi ro chênh lệch giá như cổ phiếu, đặc biệt trong 30 phút đầu phiên

Đường thứ ba: Giao dịch hợp đồng chênh lệch đòn bẩy

CFD (hợp đồng chênh lệch) là công cụ tài chính phái sinh dành cho các loại tài sản, trong đó có cổ phiếu Mỹ. Nhà đầu tư qua CFD không sở hữu cổ phiếu thật mà chỉ giao dịch dựa trên biến động giá.

Điểm nổi bật của CFD:

• Đòn bẩy linh hoạt, dùng ít vốn để kiểm soát khối lượng lớn, có thể đạt lợi nhuận vượt trội

• Cơ chế giao dịch hai chiều T+0 hoàn toàn, có thể mua bán trong xu hướng tăng hoặc giảm, phù hợp cho nhà đầu tư ngắn hạn

• Mở rộng danh mục đầu tư đa dạng. Một tài khoản thường có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ, ngoại hối, vàng, chỉ số, tiền ảo, v.v.

Nhưng cũng cần cảnh giác với rủi ro:

• Đòn bẩy làm tăng rủi ro, sử dụng không đúng cách có thể dẫn đến thua lỗ lớn, thậm chí cháy tài khoản

• Trước khi mở vị thế, cần đánh giá kỹ khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân

So sánh ba phương thức: chọn con đường phù hợp nhất với bạn

Nói ngắn gọn, nếu bạn có vốn nhỏ, muốn dùng đòn bẩy để tăng lợi nhuận và có khả năng chịu rủi ro cao, hợp đồng chênh lệch là lựa chọn tốt. Nếu bạn ưu tiên an toàn, muốn phân tán rủi ro và tiết kiệm công sức, ETF phù hợp hơn. Nếu bạn tin tưởng vào sự phát triển lâu dài của một số công ty cụ thể và có đủ vốn, đầu tư cổ phiếu Mỹ trực tiếp là con đường kinh điển.

Xây dựng tâm lý cho người mới bắt đầu đầu tư cổ phiếu Mỹ

Đầu tư cổ phiếu Mỹ không phải là chuyện ngày một ngày hai. Tỷ phú Buffett không trở thành huyền thoại chỉ nhờ lý thuyết đầu tư, mà còn vì ông đã trải qua nhiều cuộc khủng hoảng tài chính, tích lũy kinh nghiệm thực chiến phong phú. Ông đã từng đối mặt với đủ loại sóng gió thị trường, nên có thể bình tĩnh ứng phó với mọi biến động.

Người mới bắt đầu không nên nóng vội. Cần học lý thuyết vững chắc và thực hành thực tế. Khuyên dùng tài khoản mô phỏng để luyện tập, hiểu rõ logic thị trường, rồi mới thử với vốn thật nhỏ. Thị trường luôn dành phần thưởng xứng đáng cho những ai kiên nhẫn, biết học hỏi và kiểm soát rủi ro.

Nhớ rằng, bí quyết để trở thành nhà đầu tư thắng lợi là sự kết hợp hoàn hảo giữa lý thuyết và thực chiến, cùng với lòng kính trọng vô hạn đối với rủi ro.