Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu: Toàn diện về kiếm tiền từ ngoại tệ｜Chiến lược đầu tư, lựa chọn loại tiền tệ, quản lý rủi ro

Bạn muốn kiếm tiền bằng ngoại tệ nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Thay vì mù quáng chạy theo xu hướng, tốt hơn hết bạn nên hiểu bản chất của đầu tư ngoại tệ - về cơ bản là kiếm được ‘chênh lệch tỷ giá hối đoái’ và ‘chênh lệch lãi suất’.

Ngoại tệ và ngoại hối: hiểu sự khác biệt trước khi bạn bắt đầu

Nhiều người có xu hướng nhầm lẫn giữa “ngoại tệ” với “ngoại hối”. Tóm lại:

Ngoại tệ = Tất cả các loại ngoại tệ (tiền giấy, tiền đúc, v.v.) ngoại trừ tiền tệ quốc gia

Ngoại hối = Hệ thống thanh toán quốc tế hoàn chỉnh bao gồm ngoại tệ (tiền gửi ngân hàng, trái phiếu chính phủ, cổ phiếu,…)

Theo thuật ngữ của giáo dân, giao dịch ngoại tệ chỉ là một cách giao dịch ngoại hối. Nếu bạn chỉ muốn thực hiện trao đổi tiền tệ đơn giản nhất, đó là đầu tư ngoại tệ; Nếu bạn muốn tham gia vào các giao dịch phái sinh khác nhau, đó là giao dịch ngoại hối.

Tại sao nên đầu tư vào ngoại tệ? Bốn lý do

1. Rào cản gia nhập thấp — Mở tài khoản với ngân hàng rất đơn giản và ứng dụng có thể được hoàn thành trong 5 phút, không có giới hạn cao.

2. Đa dạng hóa rủi ro — Nếu tất cả các tài sản được tính bằng đồng tiền quốc gia, tổn thất sẽ không thể đo lường được trong trường hợp giá trị tiền tệ sụp đổ (chẳng hạn như sự kiện đồng rúp Ukraine). Nắm giữ nhiều loại tiền tệ là một chiến lược bảo vệ tài sản cơ bản.

3. Giao dịch công bằng hơn - Những người tham gia thị trường ngoại tệ ở khắp nơi trên thế giới và một người chơi duy nhất không thể thao túng chuyển động, ít hơn nhiều so với sự bất đối xứng thông tin trên thị trường chứng khoán.

4. 24 giờ không đóng cửa - Thị trường ngoại hối mở cửa quanh năm và một khi phát hiện thua lỗ, bạn có thể cắt lỗ bất cứ lúc nào, không giống như thị trường chứng khoán có giờ giao dịch cố định.

Làm thế nào để kiếm tiền bằng ngoại tệ? Trò chơi trao đổi chênh lệch và chênh lệch

Có hai nguồn thu nhập từ đầu tư ngoại tệ:

Chênh lệch tỷ giá hối đoái = Chênh lệch giữa mua thấp và bán cao. Nếu bạn đổi 33 Đài tệ lấy 1 đô la và bán nó khi đồng đô la Mỹ tăng giá lên 35 đô la, bạn sẽ kiếm được chênh lệch tỷ giá hối đoái 2 đô la.

Chênh lệch lãi suất = Sự khác biệt về lãi suất ở các quốc gia khác nhau. Tiền gửi cố định của Đài Loan là 2% và Hoa Kỳ là 5% và chênh lệch lãi suất 3% này là lợi nhuận tiềm năng.

Nhưng hãy cẩn thận khi rơi xuống hố: Bạn có thể kiếm được 5% lãi suất nhưng mất 20% do tỷ giá hối đoái giảm. Đây là cái bẫy kinh điển của việc “kiếm chênh lệch lãi suất và mất chênh lệch tỷ giá”. Vì vậy, hãy suy nghĩ rõ ràng trước khi đầu tư - bạn ở đây vì lãi suất hay bạn muốn kiếm tiền nhanh chóng bằng cách dựa vào biến động tỷ giá hối đoái?

Ba cách để đầu tư vào ngoại tệ

Phương pháp 1: Tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ — lựa chọn an toàn nhất

Đây là cách chơi đơn giản nhất: mở tài khoản ngoại tệ, gửi tiền vào và nhận lãi thường xuyên. Người mới về cơ bản không giẫm lên hố, nhưng nhược điểm là lãi suất nhỏ và thanh khoản rất thấp. Nếu tỷ giá hối đoái đã đạt mục tiêu của bạn nhưng tiền gửi cố định chưa hết hạn, lãi suất sẽ được khấu trừ để chấm dứt trước hạn.

Phương pháp 2: Quỹ ngoại tệ - linh hoạt hơn

Bạn không muốn bị ràng buộc với một khoản tiền gửi cố định? Quỹ ngoại tệ là một sự thỏa hiệp. Bạn có thể mua và bán bất cứ lúc nào, lãi suất nằm giữa tiền gửi trực tiếp và tiền gửi cố định, đồng thời bạn có thể đầu tư trực tiếp bằng đô la Đài Loan và giao cho công ty quỹ để thay mặt bạn đổi tiền. Những quỹ phổ biến bao gồm quỹ thị trường tiền tệ đô la Mỹ và ETF đô la Mỹ, với phí xử lý chủ yếu dao động từ 0,5% đến 0,6%.

Phương pháp 3: Ký quỹ ngoại hối - Rủi ro cao và lợi nhuận cao

Nếu bạn có kinh nghiệm giao dịch và sẵn sàng chấp nhận rủi ro, ký quỹ ngoại hối là một công cụ “kiếm tiền nhanh chóng”. Ưu điểm của nó là đòn bẩy cao(Thường 50-200 lần), độ biến động thấp, phí xử lý thấp, giao dịch 24 giờ và cơ chế T + 0. Nhưng rủi ro cũng rất cao - với đòn bẩy 50x, biến động tỷ giá hối đoái 1% có nghĩa là bạn mất 50% hoặc thậm chí thanh lý vị thế của mình.

12 ngoại tệ mà người Đài Loan thích đầu tư

Các ngân hàng Đài Loan thường cung cấp 12 loại ngoại tệ sau: USD, AUD, CADCAD, HKD, GBP, CHF, JPY, EUR, NZD, SGD, ZAR, SEK.

Các loại tiền tệ này có thể được chia thành bốn loại theo các yếu tố tỷ giá hối đoái:

1. Đơn vị tiền tệ hợp đồng: USD & EUR

Tỷ giá hối đoái chủ yếu bị ảnh hưởng bởi các chính sách của ngân hàng trung ương. ngân hàng trung ương nới lỏng → tỷ giá hối đoái giảm; Ngân hàng trung ương thắt chặt → tăng tỷ giá hối đoái. Đầu tư vào các loại tiền tệ như vậy nên theo dõi các quyết định lãi suất của ngân hàng trung ương.

2. Tiền tệ trú ẩn an toàn: Yên Nhật và franc Thụy Sĩ

Hai quốc gia này ổn định về chính trị, kinh tế phát triển và lãi suất gần như không thay đổi. Khi tình hình toàn cầu biến động, các nhà đầu tư đổ xô vào hai đồng tiền này để tránh rủi ro. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm thậm chí sẽ vay đồng yên lãi suất thấp để đầu tư vào các tài sản có lãi suất cao, sau đó đổi tiền khi nền kinh tế phục hồi - kiếm tiền ở cả hai đầu - kiếm tiền ở cả hai đầu.

3. Tiền tệ hàng hóa: Đô la Úc và Đô la Canada

Hai quốc gia này chủ yếu xuất khẩu hàng hóa. Giá quặng sắt tăng → đồng đô la Úc tăng giá; Giá dầu tăng → đồng đô la Canada tăng giá. Và ngược lại. Tiền tệ hàng hóa thân thiện với người mới bắt đầu vì chúng dễ nắm bắt - chỉ cần chú ý đến giá hàng hóa.

4. Tiền tệ thị trường mới nổi: RMB, đô la Nam Phi

Lãi suất cao rất hấp dẫn, nhưng cũng rủi ro. Tỷ giá hối đoái biến động dữ dội, thanh khoản nhỏ và chênh lệch giá mua-bán lớn. Thật dễ dàng để tạo ra sự chênh lệch, nhưng một biến động chính trị có thể khiến bạn mất tiền. Tốt nhất nên tránh cho người mới.

Mẹo chọn đồng xu: Đừng chỉ nhìn vào lãi suất mà còn xem xét sự ổn định tỷ giá hối đoái và tính thanh khoản quốc tế. Đô la Mỹ, euro và đô la Úc tương đối ổn định và người mới có thể ưu tiên đầu tư kết hợp tiền tệ dựa trên hàng hóa và trú ẩn an toàn.

Phân tích xu hướng tiền tệ chính vào năm 2025

Tôi nên đầu tư vào loại tiền tệ nào trong môi trường thị trường mới nhất? Hãy xem tình hình của các cặp tiền tệ chính:

EURUSD(EUR/USD) Đồng euro mạnh lên khi Fed cắt giảm lãi suất trong khi Ngân hàng Trung ương châu Âu giữ nguyên lãi suất và thị trường lo lắng về rủi ro chính sách của Mỹ. EUR/USD đã đạt mức cao nhất trong bốn năm. Ngược lại, chính sách tiền tệ của ECB độc lập hơn và ít tác động chính trị ngắn hạn hơn.

Đô la Mỹ so với yên Nhật(USD/JPY) — Ngân hàng Trung ương Nhật Bản có khả năng tăng lãi suất vào cuối năm nay, nhưng hướng đi của chính sách của Fed không rõ ràng và chênh lệch dự kiến sẽ thu hẹp dần. Đồng tiền Nhật Bản biến động trong ngắn hạn, mua và bán bế tắc.

GBP/USD(GBP/USD) — Sự tăng giá của đồng bảng Anh chủ yếu là do sự suy yếu của đồng đô la Mỹ, không phải do sự cải thiện các nguyên tắc cơ bản của Vương quốc Anh. Nền kinh tế Anh yếu và lãi suất có thể bị cắt giảm, khiến đồng bảng Anh khó đơn phương tăng và kỳ vọng bị giới hạn trong phạm vi.

USD/CHF(USD/CHF) Triển vọng kinh tế Mỹ không chắc chắn và giá trị trú ẩn an toàn của đồng franc Thụy Sĩ được nhấn mạnh. Về lâu dài, đồng franc Thụy Sĩ có sự hỗ trợ.

5 yếu tố chính của biến động tỷ giá hối đoái

Nếu bạn muốn kiếm tiền trên thị trường ngoại tệ, bạn phải hiểu điều gì đang thúc đẩy sự thay đổi tỷ giá hối đoái:

Tỷ lệ lạm phát - Các quốc gia có lạm phát thấp đánh giá cao đồng tiền của họ, với sự gia tăng nhỏ về hàng hóa và dịch vụ và sức mua đồng tiền mạnh mẽ.

Lãi suất - Lãi suất cao thu hút dòng vốn nước ngoài, nhu cầu tăng → tỷ giá hối đoái tăng.

Nợ chính phủ — Các quốc gia có nợ cao khó thu hút đầu tư nước ngoài và có nguy cơ tỷ giá hối đoái mất giá cao.

Điều khoản thương mại - Giá xuất khẩu tăng nhanh hơn nhập khẩu, thặng dư thương mại mở rộng → tỷ giá hối đoái tăng giá.

Ổn định chính trị — Sự mất giá của tỷ giá hối đoái của các quốc gia hỗn loạn về chính trị làm ổn định sự tăng giá của các đồng tiền quốc gia.

Làm thế nào để người mới có thể kiếm tiền bằng ngoại tệ? Các bước thực tế

Bước 1: Chọn mục tiêu đầu tư

Đi sâu vào các cặp tiền tệ bạn muốn đầu tư – định hướng chính sách, mức lãi suất, thay đổi các loại xuất khẩu của đất nước. Ví dụ: Nếu bạn đánh giá rằng Hoa Kỳ sẽ cắt giảm lãi suất trong năm nay trong khi Nhật Bản duy trì lãi suất, bạn có thể mua đồng yên so với đồng đô la. Bước này có thể tạo ra hoặc phá vỡ quyết định đầu tư của bạn.

Bước 2: Phát triển chiến lược giao dịch

Lập kế hoạch dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và kinh nghiệm của bạn. Hãy rõ ràng: điểm vào lệnh, điểm cắt lỗ và điểm chốt lời ở đâu? Bao nhiêu phần trăm tài khoản không bị rủi ro trong một lần? Chỉ bằng cách trả lời những câu hỏi này một cách rõ ràng, bạn mới có thể thực sự bảo vệ bản thân.

Bước 3: Kiểm soát cảm xúc và kiên nhẫn thực hiện

Nó rất có thể bỏ lỡ khi thị trường biến động. Bạn phải tin vào kế hoạch của chính mình, không đuổi theo cao hay ngã. Giao dịch tối đa 2 lần một ngày để bản thân có thời gian suy nghĩ bình tĩnh.

Bước 4: Học liên tục

Không ai có thể kiếm tiền ổn định ngay từ đầu. Thực hành nhiều lần các chiến lược giao dịch thông qua tài khoản demo, thử nghiệm ý tưởng của bạn trong môi trường thị trường thực và tích lũy kinh nghiệm thực tế là cách đúng đắn.

5 gợi ý cốt lõi cho đầu tư ngoại tệ

1. Chỉ chạm vào những đồng tiền quen thuộc — Khối lượng giao dịch lớn nhất là các cặp tiền tệ chính thống như đô la Mỹ và yên Nhật. Người mới không nên chạm vào các loại tiền tệ không phổ biến.

2. Theo dõi biến động tỷ giá hối đoái — Tỷ giá hối đoái ngoại tệ liên tục thay đổi do nhiều ảnh hưởng của thị trường, nền kinh tế và tin tức. Đọc thêm các trang tin tức tài chính quốc tế để nắm bắt tình hình tổng thể.

3. Cấu hình phi tập trung — Giữ cả tiền gửi cố định USD và quỹ đô la Úc để phòng ngừa rủi ro của nhau. Sau khi xác nhận cấu hình, bạn không cần phải chiến đấu trong và ngoài mỗi ngày.

4. Học cách cắt lỗ và chốt lời — Đây là huyết mạch của giao dịch ngoại hối. Đặt điểm cắt lỗ để ngăn chặn thanh lý; Đặt điểm chốt lời để bảo vệ lợi nhuận.

5. Thời gian tham gia của bạn - Điều dễ nhất để làm là đợi xu hướng hình thành. Các xu hướng thường mất 5 phút hoặc hơn để thiết lập và có thể được theo dõi sau khi hình thành. Chọn khung thời gian 30 phút, 120 phút hoặc các khung thời gian khác dựa trên phong cách giao dịch của bạn để tham khảo.

Thức Words

Kiếm tiền bằng ngoại tệ không khó, nhưng khó khăn là kiếm tiền một cách ổn định và ổn định. Bất kỳ chiến lược đầu tư nào mà không thực hành đều nằm trên giấy. Tốt nhất là người mới bắt đầu bắt đầu với tiền gửi hoặc tiền cố định, sau đó xem xét giao dịch đòn bẩy sau khi tích lũy kinh nghiệm. Hãy nhớ rằng: bảo vệ tiền gốc của bạn luôn quan trọng hơn việc theo đuổi lợi nhuận cao.