Hướng dẫn bắt đầu giao dịch ngoại hối: Hiểu rõ hơn về thị trường tài chính lớn nhất thế giới

Ngoại hối là gì? Hiểu từ tên tiếng Anh bắt đầu

Ngoại hối có tên tiếng Anh là Foreign Exchange, thường được viết tắt là Forex hoặc FX. Nói đơn giản, ngoại hối là hoạt động giao dịch đổi một loại tiền tệ lấy một loại tiền tệ khác. Giao dịch ngoại hối còn mở rộng thành việc mua bán các loại tiền tệ khác nhau, kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá hối đoái.

Ví dụ thực tế: Giả sử Tom chuẩn bị đi du lịch Mỹ từ Đài Loan, anh ấy đến quầy đổi tiền tại sân bay, nhìn vào màn hình hiển thị tỷ giá các loại tiền tệ, quyết định đổi 10.000 TWD theo tỷ giá 0.034 để nhận về 340 USD. Trong quá trình này, Tom đã tham gia vào thị trường ngoại hối — anh ấy bán đồng tiền Đài tệ và mua đồng USD.

Biến động tỷ giá bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm sức mạnh kinh tế của một quốc gia, chính sách tài chính, quan hệ quốc tế, v.v. Chính nhờ những biến động này mà các nhà giao dịch có thể dự đoán xu hướng tăng giảm của tỷ giá để kiếm lời.

Đặc điểm của thị trường ngoại hối: Toàn cầu, phi tập trung, giao dịch 24/5

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, còn gọi là thị trường phi tập trung toàn cầu. Tất cả các loại tiền tệ trên thế giới đều có thể giao dịch 24/5 trong thị trường này.

Điều ấn tượng nhất là quy mô giao dịch: mỗi ngày, thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch lên tới 6.6 nghìn tỷ USD, trong khi đó, Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE) chỉ có khoảng 22.4 tỷ USD mỗi ngày. Quy mô giao dịch hàng ngày của thị trường ngoại hối gấp 293 lần NYSE. Ngay cả khi chỉ tính thị trường giao dịch ngoại hối giao ngay (khối lượng 2 nghìn tỷ USD/ngày), vẫn vượt xa các sàn chứng khoán.

Thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cực cao, nhà giao dịch gần như có thể hoàn tất mua bán trong tích tắc. Thời gian giao dịch cũng rất đặc biệt — mở cửa 5 ngày trong tuần, 24 giờ mỗi ngày. Quá trình giao dịch bắt đầu từ Auckland/Wellington của New Zealand, sau đó chuyển sang Sydney, Singapore, Hong Kong, Tokyo, Frankfurt, London, cuối cùng là New York, rồi lặp lại chu trình. Mô hình giao dịch toàn cầu liền mạch này cho phép nhà giao dịch tham gia bất cứ khi nào, ở đâu.

Giao dịch gì trong thị trường ngoại hối? Giá tiền tệ phản ánh tình hình kinh tế ra sao

Sản phẩm chính trong thị trường ngoại hối là tiền tệ. Do không liên quan đến giao hàng thực, nhiều người cảm thấy bối rối về giao dịch ngoại hối. Một phép so sánh giúp dễ hiểu hơn là: mua tiền tệ giống như mua “cổ phiếu kinh tế” của một quốc gia.

Giá tiền tệ thường phản ánh trực tiếp đánh giá của thị trường về tình hình hiện tại và tương lai của nền kinh tế quốc gia đó. Giả sử bạn dự đoán kinh tế Mỹ sẽ phát triển mạnh mẽ, bạn có thể mua USD. Nếu dự đoán đúng, nền kinh tế Mỹ ổn định và tiến triển tốt, bạn có thể bán lại USD để kiếm lời từ chênh lệch giá.

Lưu ý rằng, ngoài các hoạt động liên quan đến thương mại quốc tế và du lịch, phần lớn các giao dịch ngoại hối trên thị trường là để đầu cơ. Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của nhà đầu tư nhỏ lẻ ước tính chiếm khoảng 3-5% tổng khối lượng ngoại hối, khoảng 200-300 tỷ USD, thậm chí còn ít hơn.

Các loại tiền tệ chính trong ngoại hối và hệ thống mã tiền tệ

Dù thị trường ngoại hối có thể giao dịch nhiều cặp tiền tệ, nhưng các nhà giao dịch mới thường ưu tiên giao dịch cặp tiền chính. Tiền tệ chính là các loại tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn nhất, đại diện cho các nền kinh tế quan trọng toàn cầu, gồm USD, EUR, CAD, GBP, CHF, AUD, JPY, NZD.

Cấu tạo mã tiền tệ

Mã tiền tệ gồm ba ký tự, hai ký tự đầu là tên quốc gia, ký tự cuối là chữ cái đầu của tên tiền tệ của quốc gia đó. Ví dụ, USD là mã của đô la Mỹ, trong đó US đại diện cho United States (Hoa Kỳ), D là Dollar (đô la), nên USD là mã của đô la Mỹ.

Nguồn gốc của mã tiền tệ

Năm 1973, Tổ chức Ti chuẩn hóa Quốc tế (ISO) đã thiết lập phương pháp mã hóa ba ký tự cho tiền tệ, gọi là tiêu chuẩn ISO 4217. Từ đó, các quốc gia trên toàn thế giới đều tuân theo hệ thống mã hóa thống nhất này.

USD là đồng tiền giao dịch phổ biến nhất toàn cầu, còn có nhiều biệt danh như Buck hoặc Greenback. “Greenback” bắt nguồn từ thời Nội chiến Mỹ năm 1861, khi mặt sau của đô la in màu xanh lá nổi bật, nên gọi là Greenback.

5 lợi ích cốt lõi của giao dịch ngoại hối

1. Chi phí thấp

Giao dịch ngoại hối không yêu cầu trả phí hoa hồng cho nhà môi giới. Hầu hết các giao dịch không liên quan đến phí thanh toán, phí giao dịch hoặc hoa hồng. Các nhà môi giới bán lẻ thường kiếm lợi từ chênh lệch giá mua bán, trong đó, chênh lệch giá thường dưới 0.1%; các giao dịch lớn có thể chỉ còn khoảng 0.07%.

2. Quy mô giao dịch linh hoạt

Khác với thị trường hợp đồng tương lai quy định số lot hoặc hợp đồng tiêu chuẩn (ví dụ, hợp đồng vàng bạc chuẩn là 5.000 ounce), nhà giao dịch ngoại hối có thể tự do quyết định quy mô giao dịch. Nhiều nhà môi giới cho phép mở vị thế nhỏ nhất là 1.000 đơn vị tiền tệ.

3. Giao dịch 24/5 thuận tiện

Thị trường ngoại hối hoạt động liên tục 5 ngày trong tuần, 24 giờ mỗi ngày. Từ phiên mở cửa tại Sydney vào sáng thứ Hai đến phiên đóng cửa tại New York vào thứ Sáu, nhà giao dịch có thể giao dịch bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu, không bị giới hạn thời gian cố định.

4. Đòn bẩy giúp tăng khả năng sinh lời

Giao dịch ngoại hối cho phép nhà giao dịch kiểm soát khối lượng lớn hơn với số vốn nhỏ. Ví dụ, đòn bẩy 50:1 nghĩa là với 50 USD ký quỹ, bạn có thể kiểm soát vị thế 2.500 USD; với 500 USD, kiểm soát 25.000 USD, v.v.

5. Ưu thế về thanh khoản thị trường

Nhờ khối lượng giao dịch hàng ngày khổng lồ, thị trường ngoại hối có tính thanh khoản vượt trội. Trong điều kiện bình thường, nhà giao dịch có thể thực hiện mua bán ngay lập tức mà không lo không tìm được người mua hoặc người bán.

Ngoại hối vs Cổ phiếu: Tại sao chọn giao dịch ngoại hối?

Thời gian giao dịch khác biệt

Sàn chứng khoán chỉ mở cửa trong ngày làm việc. Ví dụ, Sở Giao dịch Chứng khoán Mỹ mở cửa lúc 9:30 sáng và đóng cửa lúc 4:00 chiều theo giờ miền Đông. Trong khi đó, thị trường ngoại hối là thị trường 24 giờ liền mạch, nhà giao dịch có thể giao dịch bất cứ lúc nào.

Thanh khoản và khối lượng giao dịch

Dù NYSE có khoảng 2.800 cổ phiếu, NASDAQ có 3.300 công ty niêm yết, nhưng khối lượng giao dịch hàng ngày của thị trường ngoại hối là 6.6 nghìn tỷ USD, vượt xa hàng trăm lần thị trường chứng khoán. Điều này cho thấy thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao hơn, giá cả ổn định hơn.

Tính dân chủ trong việc đặt lệnh bán khống

Thị trường chứng khoán có các hạn chế đặc biệt đối với việc đặt lệnh bán khống, nhưng thị trường ngoại hối không có giới hạn nào đối với giao dịch mua hoặc bán. Dù xu hướng thị trường như thế nào, nhà giao dịch vẫn có thể tìm kiếm cơ hội giao dịch.

Ảnh hưởng của nhà phân tích

Khác với thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối ít bị ảnh hưởng bởi quan điểm của các nhà phân tích. Báo cáo tài chính của các công ty niêm yết tốt hơn hoặc kém hơn dự đoán của nhà phân tích có thể gây biến động mạnh về giá cổ phiếu; còn tỷ giá ngoại hối, do tạo ra hàng chục tỷ USD doanh thu cho các ngân hàng toàn cầu, là mặt hàng thiết yếu của thị trường toàn cầu, nên biến động tỷ giá chủ yếu dựa trên các yếu tố cơ bản, chứ không phải cảm xúc của nhà phân tích.

Ngoại hối vs Hợp đồng tương lai: So sánh về thanh khoản và rủi ro

Ưu thế tuyệt đối về thanh khoản

Khối lượng giao dịch hàng ngày của ngoại hối là 6.6 nghìn tỷ USD, vượt xa hợp đồng tương lai chỉ khoảng 300 tỷ USD, rõ ràng về mặt thanh khoản.

Linh hoạt về thời gian giao dịch

Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ mỗi ngày. Trong khi hợp đồng tương lai có thị trường qua đêm và thanh khoản liên tục cải thiện, thì so với thị trường giao dịch ngoại hối giao ngay, thanh khoản của hợp đồng tương lai vẫn còn hạn chế.

Độ chắc chắn trong thực thi lệnh

Giao dịch ngoại hối trong điều kiện bình thường cung cấp thực thi nhanh chóng và giá cả rõ ràng. Các thị trường hợp đồng tương lai và chứng khoán không thể đảm bảo thực thi ngay lập tức và giá cố định.

Quản lý rủi ro

Rủi ro trong thị trường ngoại hối tương đối thấp. Khi nhà giao dịch thua lỗ vượt quá mức ký quỹ, nền tảng sẽ tự động gửi thông báo yêu cầu bổ sung ký quỹ, các vị thế chưa đóng sẽ bị đóng tự động để hạn chế thiệt hại. Trong khi đó, nhà giao dịch hợp đồng tương lai có thể thua lỗ vượt quá số dư tài khoản, phải tự chịu trách nhiệm về khoản lỗ vượt quá đó.

Tóm lại: Tại sao ngoại hối là lựa chọn hàng đầu của nhà đầu tư toàn cầu

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất, thanh khoản cao nhất thế giới. Với tính minh bạch cao, chi phí vào thấp, quy tắc giao dịch linh hoạt, ngoại hối đã trở thành kênh đầu tư quan trọng toàn cầu. Dù bạn là nhà đầu tư bảo thủ tìm kiếm lợi nhuận ổn định hay nhà giao dịch thích đòn bẩy, thị trường ngoại hối đều có thể cung cấp các cơ hội giao dịch phù hợp.