Cách kiếm tiền từ tiền điện tử: Phân tích toàn diện 15 phương thức sinh lợi

Thị trường tiền điện tử, với tư cách là một lĩnh vực tài chính mới nổi, cung cấp cho các nhà đầu tư những con đường đa dạng để kiếm lợi nhuận. Nhiều người lầm tưởng rằng đầu tư tiền điện tử cũng giống như giao dịch, nhưng điều này không phải vậy. Từ các phương pháp thu hoạch len hoàn toàn không cần đầu tư đến các chiến lược tiên tiến đòi hỏi chuyên môn và khả năng chấp nhận rủi ro cao, tiền điện tử có mọi thứ bạn cần.

Nhận biết các con đường đa dạng để đầu tư tiền điện tử

Có 15 cách chính để kiếm tiền trên thị trường tiền điện tử, được chia thành hai loại: một là phương pháp tương đối dễ dàng miễn phí hoặc đầu tư thấp, phù hợp cho người mới bắt đầu; loại còn lại đòi hỏi đầu tư vốn và kiến thức chuyên môn, phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Bất kể bạn chọn phương pháp nào, điều quan trọng là tìm ra giải pháp phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro cũng như thời gian và năng lượng của bạn.

Cần lưu ý rằng những người tuyên bố “nhận Bitcoin miễn phí” thường không hiệu quả. Như người ta nói, “không có bữa trưa miễn phí trên thế giới”, để có được lợi nhuận thực sự, các nhà đầu tư phải đầu tư thời gian, năng lượng hoặc vốn tương ứng, nếu không lợi nhuận sẽ là tối thiểu.

Cấp độ đầu vào: Một cách không tốn chi phí hoặc chi phí thấp để kiếm lợi nhuận

Nhận airdrop: Chờ đợi lợi ích của nhóm dự án

Airdrop đề cập đến việc chuyển trực tiếp token của các dự án blockchain đến chủ sở hữu coin hoặc các địa chỉ cụ thể. Đây là cách kiếm tiền “miễn phí” đơn giản nhất. Ví dụ: một số dự án lạc quan về Bitcoin hứa hẹn sẽ airdrop phần thưởng Bitcoin cho chủ sở hữu token dự án khi giá Bitcoin đạt đến một mục tiêu cụ thể. Các nhà đầu tư không cần phải chủ động và chỉ cần nắm giữ các token.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Các nhà đầu tư mới làm quen, có nhiều thời gian nhưng kinh phí hạn chế.

Đường dẫn hành động: Theo dõi các tài khoản mạng xã hội của các KOL nổi tiếng (chẳng hạn như tài khoản phát sóng airdrop trên Twitter), tham gia các cộng đồng Telegram hoặc Discord có liên quan để nhận thông tin dự án và theo dõi thông báo về các hoạt động mới trên trang web chính thức của sàn giao dịch. Quy trình hoạt động khác nhau đối với từng dự án, nhưng thường có hướng dẫn chi tiết.

Phần thưởng giới thiệu: Tận dụng ảnh hưởng xã hội

Nhiều nền tảng đã triển khai hoạt động “Mời bạn bè mở tài khoản và nhận phần thưởng” trong giai đoạn đầu phát triển. Các nhà đầu tư chỉ cần chia sẻ liên kết giới thiệu cá nhân của họ với bạn bè và gia đình, và khi bên kia hoàn tất việc mở tài khoản và đáp ứng các yêu cầu giao dịch, cả hai bên đều có thể nhận được phần thưởng tiền điện tử do nền tảng phát hành.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Một người có mạng xã hội rộng lớn hoặc có mức độ ảnh hưởng nhất định.

Đường dẫn hành động: Chọn một nền tảng cung cấp phần thưởng như vậy, nhận mã giới thiệu cá nhân hoặc liên kết sau khi hoàn tất việc mở tài khoản và chia sẻ nó với những người khác.

SocialFi: Mã hóa các hoạt động xã hội

SocialFi tích hợp các yếu tố xã hội và tài chính, cho phép người dùng kiếm token hoặc phần thưởng NFT thông qua các hoạt động xã hội như tạo nội dung, thích, bình luận và retweet. Các nền tảng điển hình như Stacker News, Matters, v.v., nơi người dùng được trả tiền để xuất bản các bài báo chất lượng cao, trả lời câu hỏi và tham gia thảo luận.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Người sáng tạo nội dung, người dùng mạng xã hội tích cực, KOLs.

Đường dẫn hành động: Bạn cũng có thể nhận được phần thưởng khi đăng nội dung trên các nền tảng hỗ trợ SocialFi, bao gồm cả bình luận. Chất lượng nội dung càng cao, bạn càng nhận được nhiều phần thưởng.

Phần thưởng nền tảng âm thanh: Kiếm tiền khi nghe

Một số nền tảng âm thanh chuyên dụng, như Fountain.fm, cho phép người dùng kiếm phần thưởng tiền điện tử khi nghe podcast. Người dùng tiếp tục nghe chương trình sẽ nhận được phần thưởng nền tảng theo thời gian và người dùng cũng có thể kiếm tiền nếu bình luận của họ được thích.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Người tiêu dùng âm thanh nặng với nhiều thời gian.

Đường dẫn hành động: Đăng ký trên nền tảng âm thanh hỗ trợ phần thưởng và chọn nội dung bạn quan tâm để nghe.

NFT Creation: Giải phóng tài năng nghệ thuật

Mã thông báo không thể thay thế (NFT) có thể là tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số, đạo cụ trò chơi, bất động sản ảo, v.v. Các cá nhân có thể tạo và bán các tác phẩm trên nền tảng NFT. Một người sáng tạo đã từng biến ảnh tự sướng thành NFT, với khối lượng giao dịch là 400 Ethereum.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Người sáng tạo có tài năng nghệ thuật hoặc cơ sở người hâm mộ.

Đường dẫn hành động: Chuẩn bị các tác phẩm gốc và ví, chọn các nền tảng như Opensea và Rarible, đồng thời tải lên các tác phẩm sau khi kết nối với ví của bạn.Nhắc nhở quan trọng: Giữ khóa riêng tư hoặc cụm từ ghi nhớ ví của bạn đúng cách, nếu không tài sản của bạn sẽ dễ bị mất.

Ứng dụng giảm giá mua sắm: Mã hóa trong khi chi tiêu

Tương tự như mô hình giảm giá thẻ tín dụng, một số ứng dụng trả lại phần thưởng tiền điện tử sau khi người dùng hoàn tất thanh toán cho các giao dịch mua hàng trực tuyến. Sau khi người dùng cài đặt plugin tiện ích mở rộng tương ứng, họ có thể nhận được chiết khấu khi mua sắm tại các thương gia được chỉ định.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Người tiêu dùng thường xuyên mua sắm trực tuyến.

Đường dẫn hành động: Cài đặt ứng dụng giảm giá trên trình duyệt hoặc điện thoại di động của bạn và tự động nhận chiết khấu khi bạn mua sắm tại các thương gia đối tác.Luôn cảnh giác với các plugin từ các nguồn không chính thức。

Nâng cao: Phương pháp lợi nhuận yêu cầu đầu tư vốn

Miner Mining: Cách truyền thống để kiếm thu nhập thụ động

Các máy khai thác cạnh tranh sức mạnh tính toán thông qua thiết bị phần cứng chuyên nghiệp để nhận được phần thưởng khối. Máy khai thác Bitcoin có giá hàng nghìn đô la. Vì khai thác cá nhân rất khó kiếm lợi nhuận, hầu hết các nhà đầu tư chọn tham gia các nhóm khai thác (nhiều thợ đào cùng khai thác) hoặc ủy thác cho các thợ đào bên thứ ba.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: một nhà đầu tư tổ chức, một cá nhân có nguồn điện giá rẻ.

Đường dẫn hành động: Nếu ủy thác cho bên thứ ba, bạn chỉ cần chuẩn bị ví để nhận thu nhập. Nếu tự khai thác, bạn cần tìm một địa điểm có giá đất thấp, nhiệt độ thấp, chi phí điện thấp, triển khai máy khai thác, cài đặt phần mềm khai thác. Các thợ đào thường cung cấp hướng dẫn hoạt động.

DeFi Liquidity Mining: Cung cấp thanh khoản cho các hợp đồng thông minh

Khai thác DeFi liên quan đến việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức phi tập trung, thế chấp cho vay, cho thuê hoặc giao dịch. Về cơ bản, nó tương tự như các nhà tạo lập thị trường cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch và bên giao thức cung cấp phần thưởng token. Để theo đuổi lợi nhuận cao nhất, các nhà đầu tư thường chuyển tài sản giữa nhiều nền tảng DeFi, điều này làm tăng rủi ro tương ứng.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Một nhà đầu tư cao cấp có hiểu biết về tài chính.

Đường dẫn hành động: Đăng nhập vào trang web chính thức của nền tảng DeFi mục tiêu (chẳng hạn như sàn giao dịch phi tập trung Uniswap, giao thức cho vay Compound, v.v.) và chọn sản phẩm tương ứng dựa trên số tiền bạn nắm giữ. Hầu hết các dự án đều cung cấp hướng dẫn vận hành Gitbook.Cảnh báo quan trọng: Giá giảm mạnh có thể dễ dàng gây ra rủi ro thanh lý, vì vậy bạn cần đánh giá kỹ lưỡng các rủi ro tiềm ẩn và không bị thu hút bởi phần thưởng cao và tham gia một cách mù quáng.

Tham gia IEO: Cơ hội lợi nhuận cho các đợt ra mắt coin mới

Chào bán trao đổi ban đầu (IEO) tương tự như IPO trên thị trường chứng khoán. Các đồng tiền mới thường ghi nhận mức tăng đáng kể trong ngày đầu tiên niêm yết, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội chốt thu nhập. Một số sàn giao dịch xác định giới hạn đăng ký IEO dựa trên số lượng coin mà người dùng nắm giữ, khuyến khích người dùng nắm giữ coin nền tảng.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Nhà đầu tư nhạy cảm với các điểm nóng thị trường và giỏi hoạt động ngắn hạn.

Đường dẫn hành động: Chú ý đến thông tin phát hành coin mới trên các sàn giao dịch chính thống, hiểu các yêu cầu và thời gian tham gia, đồng thời mua trước các token có liên quan để có đủ điều kiện đăng ký nếu cần.

Lãi suất tiền gửi: Thu nhập thụ động ổn định nhất

Gửi lãi tương tự như tiền gửi không kỳ hạn cố định của ngân hàng, nơi người dùng gửi tiền điện tử vào nền tảng để kiếm lãi. Nó thường được chia thành hai loại: vãng lai (rút khi bạn gửi tiền) và thường xuyên (rút khi đáo hạn). Bạn càng gửi nhiều tiền và thời gian càng lâu, lãi suất càng hào phóng.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Một nhà đầu tư bảo thủ nắm giữ coin trong một thời gian dài.

Đường dẫn hành động: Tìm sản phẩm gửi tiền trên trang web chính thức của sàn giao dịch tập trung chính thống và đăng ký, quá trình này rất đơn giản và dễ hiểu.

Tổng hợp lợi nhuận: Tự động hóa các chiến lược để tối đa hóa lợi nhuận

Yield Aggregator là một loại giao thức DeFi tự động phân bổ tài sản của người dùng cho các dự án có lợi nhuận lý thuyết cao nhất. Trước khi xuất hiện các công cụ như vậy, các nhà đầu tư cần thực hiện thủ công các hoạt động như khai thác và đặt cược, vừa tốn nhiều công sức vừa khó đảm bảo lợi nhuận tối ưu. Sự xuất hiện của các nền tảng như Yearn Finance, Beefy Finance và những nền tảng khác đã giải phóng bàn tay của các nhà đầu tư.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Các nhà đầu tư trung và dài hạn muốn tham gia DeFi nhưng không rành về chi tiết kỹ thuật.

Đường dẫn hành động: Chuẩn bị ví Ethereum (chẳng hạn như MetaMask), chọn nền tảng tổng hợp (chẳng hạn như Yearn Finance), kết nối ví và gửi tài sản tương ứng.

Cho thuê NFT: Hiện thực hóa quyền sử dụng tài sản

Ngoài việc bán NFT, các nhà đầu tư có thể mua tài sản NFT chất lượng cao và cho thuê để kiếm tiền thuê cố định. Đây là khái niệm tương tự như thuê nhà hoặc xe hơi, nơi chủ sở hữu NFT chuyển nhượng quyền sử dụng của họ để đổi lấy thu nhập. Với sự gia tăng số lượng NFT, các nền tảng cho thuê đã bùng nổ.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Các nhà đầu tư nắm giữ NFT tiện ích (chẳng hạn như tài sản trò chơi) và tìm kiếm thu nhập ổn định.

Đường dẫn hành động: Chuẩn bị ví và kết nối với nền tảng cho thuê NFT, niêm yết tài sản NFT, đặt tiền thuê, thời gian thuê, đặt cọc và các điều kiện khác, đồng thời chờ người thuê thuê.

Cách tiếp cận rủi ro cao, phần thưởng cao

Giao dịch giao ngay: Chiến lược cổ điển mua thấp và bán cao

Đây là cách phổ biến nhất để đầu tư vào tiền điện tử – mua ở mức thấp và đợi giá tăng và bán để kiếm lời. Logic hoạt động rất đơn giản, tương tự như giao dịch chứng khoán.

Nắm giữ tiền tệ trung và dài hạn (HODL) phù hợp với hầu hết các nhà đầu tư, nhưng giao dịch swing ngắn hạn rủi ro hơn và dễ gây ra tổn thất lớn khi thị trường giảm.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Người đam mê giao dịch ngắn hạn (phù hợp với các nhà giao dịch chuyên nghiệp), dài hạn phù hợp với các nhà đầu tư mới làm quen.

Đường dẫn hành động: Quy trình giao dịch giao ngay là: đăng ký nền tảng→ xác minh danh tính→ nạp tiền→ hoạt động mua bán. Chọn một nền tảng an toàn và trang trọng là rất quan trọng.

Chênh lệch giá gạch: Giao dịch cơ khí tận dụng chênh lệch giá

Giá của cùng một loại tiền tệ khác nhau trên các nền tảng khác nhau. Nếu chênh lệch giá đủ để trang trải phí xử lý và phí rút tiền, sẽ có chỗ cho chênh lệch giá - mua trên nền tảng giá thấp và ngay lập tức chuyển sang nền tảng giá cao để bán.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Người dùng chuyên nghiệp với số vốn lớn, nhạy cảm về giá và kinh nghiệm vận hành.

Đường dẫn hành động: Mở tài khoản trên nhiều nền tảng trước và theo dõi chênh lệch giá trong thời gian thực. Khi bạn tìm thấy cơ hội kinh doanh chênh lệch giá, bạn sẽ ngay lập tức thực hiện các hoạt động mua, bán và rút tiền. Về cơ bản, nó là sự chồng chất của giao dịch giao ngay và các hoạt động gửi và rút tiền.

Hợp đồng tương lai: Con dao hai lưỡi của việc khuếch đại đòn bẩy

Hợp đồng tương lai tiền điện tử xuất hiện vào năm 2018. Công cụ này được sử dụng đòn bẩy với số tiền ký quỹ nhỏ và hỗ trợ cả hoạt động mua (tăng) và bán (bán). Tính linh hoạt cao, nhưng giá tiền tệ biến động dữ dội, và nếu không cẩn thận, bạn sẽ thanh lý vị thế của mình và khiến tiền gốc về không.

Đây là chiến lược rủi ro cao, lợi nhuận cao điển hình đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức tài chính chuyên nghiệp và phẩm chất tâm lý vững vàng.

Phân tích ưu nhược điểm

Thích hợp cho: Các nhà đầu tư tích cực, sẵn sàng chấp nhận rủi ro thua lỗ để đổi lấy lợi nhuận cao.

Đường dẫn hành động: Mở tài khoản trên nền tảng hỗ trợ giao dịch hợp đồng và tìm hiểu cơ chế hợp đồng và quản lý rủi ro. Trong quá trình hoạt động, các thông số như bội số đòn bẩy, quy mô vị thế, điểm cắt lỗ và chốt lời cần được điều chỉnh linh hoạt.Đảm bảo đặt mức cắt lỗ để tránh thua lỗ lớn。

Lời kết

15 cách để đầu tư vào tiền điện tử bao gồm toàn bộ phạm vi từ chi phí bằng không đến rủi ro cao. Bất kể con đường nào được chọn, các nguyên tắc cốt lõi là:

1. Nhận biết khả năng chấp nhận rủi ro của bạn。 Đừng để bị lừa bởi lợi nhuận cao và tham gia một cách mù quáng vào các chiến lược vượt quá khả năng của bạn.

2. Tiếp tục học hỏi kiến thức thị trường。 Đầu tư vào tiền điện tử đòi hỏi phải liên tục bổ sung chuyên môn, đặc biệt là khi nói đến các lĩnh vực phức tạp như DeFi và hợp đồng.

3. Phân bổ tài sản hợp lý。 Đừng đặt tất cả tiền của bạn theo một cách duy nhất, hãy đa dạng hóa các khoản đầu tư theo khẩu vị rủi ro của bạn.

Nhắc nhở cuối cùng: Thị trường tiền điện tử rất biến động và hiệu suất trong quá khứ không phải là dấu hiệu cho thấy mức tăng trong tương lai. Trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động đầu tư nào, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan. Chúc mọi nhà đầu tư tìm thấy một phương pháp lợi nhuận phù hợp với họ!