Hợp đồng bị thanh lý trong một đêm và mất sạch? Ba rủi ro lớn và hướng dẫn tự cứu cho nhà đầu tư cần biết

Tiền điện tử tăng vọt 15%, hợp đồng tương lai khoảng trống giảm giới hạn, ngoại hối trượt điểm cắt tạm dừng……thị trường luôn diễn ra cơn ác mộng của nhà đầu tư. Và điều đáng sợ nhất không phải là thua lỗ chính nó, mà là nền tảng hợp đồng bị nổ tung mang lại “xóa sạch tức thì” ——bạn không chỉ mất sạch toàn bộ vốn, còn có thể bị đòi bù đắp nợ. Rốt cuộc tại sao nền tảng lại phát nổ? Tại sao hoạt động đòn bẩy cao lại đặc biệt nguy hiểm? Làm cách nào để tránh踩vào những quả bom?

Sự thật về nền tảng hợp đồng bị nổ tung: Khoảnh khắc tiền đảm bảo biến mất

Nền tảng hợp đồng bị nổ tung nói đơn giản là: bạn đặt sai hướng, thua lỗ đến mức thậm chí không thể bù đắp tiền đảm bảo cuối cùng, hệ thống trực tiếp buộc thanh lý vị trí của bạn.

Khi bạn thực hiện bất kỳ giao dịch đòn bẩy nào, nhà cung cấp dịch vụ sẽ yêu cầu bạn gửi một tỷ lệ phần trăm nhất định tiền đảm bảo như “bảo hiểm rủi ro”. Giả sử bạn sử dụng vốn 100,000 đơn vị để mở đòn bẩy 10 lần cho hợp đồng tương lai, thực tế bạn đang điều hành vị trí 1 triệu đơn vị. Một khi thị trường đi ngược chiều 1%, bạn đã thua 10% vốn; nếu biến động ngược chiều đạt 10%, không chỉ tiền đảm bảo biến mất hoàn toàn, còn có thể bị đòi bù thêm. Khi giá trị ròng tài khoản giảm dưới yêu cầu tiền đảm bảo tối thiểu do nhà cung cấp dịch vụ đặt, hệ thống sẽ tự động thanh lý, đây chính là nền tảng hợp đồng bị nổ tung.

Tại sao lại nổ tung? Hai lý do cốt lõi:

• Hướng giao dịch đi ngược với thị trường, liên tục thua lỗ
• Tỷ lệ tiền đảm bảo giảm dưới tỷ lệ duy trì, bị thanh lý bắt buộc

Năm quả bom địa ngục, những cái mà nhà đầu tư thường dẫm phải

Quả bom 1: Mở đòn bẩy quá cao

Đòn bẩy cao giống như một lưỡi kiếm hai mặt, phóng đại lợi nhuận đồng thời cũng phóng đại thua lỗ. Nhiều người tự tin có thể kiểm soát rủi ro, nhưng sự thay đổi của thị trường thường vượt quá dự kiến. Một sự biến động ngược chiều dường như nhỏ, kết hợp với đòn bẩy cao có thể tức thì thổi bay vốn chỉ trong khoảnh khắc.

Quả bom 2: Giữ tâm thế “chờ thêm một chút sẽ phục hồi”

Lỗi sai tài tử thường gặp của nhà đầu tư bán lẻ——khi thị trường nhảy vọt giảm mạnh, sẵn sàng giữ đơn hàng thay vì thừa nhận thua lỗ. Kết quả chờ đợi không phải phục hồi, mà là lệnh thị trường trực tiếp thanh lý khi mở cửa, thua lỗ vượt xa dự kiến.

Quả bom 3: Không tính rõ chi phí ẩn

Giao dịch trong ngày quên không đóng lệnh phải tính thêm tiền đảm bảo qua đêm, bán quyền chọn gặp biến động tăng đột biến phải bù tiền đảm bảo……những chi tiết chi phí này thường xuyên ăn sạch cả tài khoản khi bạn không để ý.

Quả bom 4: Bẫy thanh khoản

Tài sản ít giao dịch hoặc giao dịch ca đêm, chênh lệch mua bán cực lớn. Bạn muốn dừng lỗ ở 100 đơn vị, nhưng thị trường chỉ có người mua ở 90 đơn vị, trực tiếp thua thiệt.

Quả bom 5: Sự kiện thiên nga đen

Đại dịch, chiến tranh, chính sách lớn……khi giới hạn giảm liên tiếp, thậm chí nhà cung cấp dịch vụ cũng không thể thanh lý. Tiền đảm bảo bị trừ hết còn nợ thêm, phải đối mặt với rủi ro thủng tài khoản.

Rủi ro nền tảng hợp đồng khác nhau giữa các tài sản

Hợp đồng tiền điện tử dễ nổ tung nhất

Thị trường tiền mã hóa có biên độ dao động lớn nhất, Bitcoin biến động 15% mỗi ngày là bình thường. Khi nổ tung, không chỉ tiền đảm bảo biến mất, tiền điện tử bạn mua cũng sẽ xóa sạch theo.Đây là lĩnh vực có rủi ro cao nhất trong tất cả các tài sản.

Ngoại hối đảm bảo: Trò chơi chơi tiền lớn với tiền nhỏ

Nhiều nhà đầu tư thích dùng ngoại hối đòn bẩy cao, vì yêu cầu tiền đảm bảo ít. Nhưng đây cũng là lý do dễ mất kiểm soát nhất.

Cách tính tiền đảm bảo: Tiền đảm bảo = (quy mô hợp đồng × số lô) ÷ tỷ lệ đòn bẩy

Ví dụ: Mở lệnh 0.1 lô cặp tiền tệ A với đòn bẩy 20 lần (giá trị 10,000 đô la Mỹ) Tiền đảm bảo cần thiết = 10,000 ÷ 20 = 500 đô la Mỹ

Khi tỷ lệ ứng trước tài khoản giảm xuống 30% (tiêu chuẩn khác nhau theo nền tảng), nhà cung cấp dịch vụ sẽ buộc thanh lý.

Giao dịch cổ phiếu và giao dịch trong ngày: Cũng sẽ nổ tung

• Mua bán cổ phiếu hiện hành: 100% vốn riêng, an toàn nhất, sẽ không nổ tung
• Mua cổ phiếu với tiền vay: Vay tiền từ nhà cung cấp dịch vụ, tỷ lệ duy trì dưới 130% sẽ bị đòi bù, giá cổ phiếu giảm 20% sẽ kích hoạt
• Giao dịch trong ngày thất bại: Không đóng lệnh trở thành lệnh giữ qua đêm, giới hạn giảm khoảng cách lớn ngày hôm sau sẽ bị thanh lý

Ba chiêu ngăn nổ tung: Công cụ quản lý rủi ro mới là thỏi cứu tinh

Chiêu thức 1: Phải đặt dừng lỗ dừng lợi

Dừng lỗđặt giá tự động bán, thua lỗ đến giá đặt sẵn tự động bán ra, tránh thua lỗ ngày càng nhiều.Dừng lợi đặt giá tự động lãi, tăng đến mục tiêu tự động nhận lợi.

Hai chức năng này là hàng rào phòng vệ đầu tiên chống nổ tung.

Tỷ lệ rủi ro lợi nhuận = (giá vào lệnh - giá dừng lỗ) ÷ (giá dừng lợi - giá vào lệnh)

Dùng 1 đơn vị rủi ro để kiếm 3 đơn vị, mới đáng gửi lệnh.

( Chiêu thức 2: Phương pháp phần trăm đơn giản và trực tiếp

Người mới không cần nhìn nến nhật để nghiên cứu hỗ trợ áp lực. Chỉ cần dùng mua vào giá cộng trừ 5% để đặt dừng lỗ dừng lợi, dễ hiểu, nên dừng thì dừng, nên kiếm thì kiếm.

) Chiêu thức 3: Bảo vệ cân bằng âm không phải tiếc thuốc chữa

Những sàn giao dịch được giám sát cung cấp cơ chế bảo vệ cân bằng âm, bạn tối đa chỉ thua cả tiền trong tài khoản, sẽ không nợ nhà cung cấp dịch vụ. Nhưng điều này không có nghĩa là có thể yên tâm mở đòn bẩy tối đa——trước một số thị trường lớn nhà cung cấp dịch vụ sẽ chủ động giảm tỷ lệ đòn bẩy, cơ chế bảo vệ này chủ yếu là để cho người mới không gian sai lầm.

Lời cảnh báo cuối cùng

Đầu tư có lãi có lỗ, giao dịch hợp đồng thì nhất là vậy. Trước khi bước vào giao dịch đòn bẩy, nhất định phải hiểu rõ rủi ro, sử dụng tốt công cụ dừng lỗ dừng lợi, không bao giờ tin “lần này chắc chắn sẽ phục hồi”. Nơi độc ác nhất của thị trường không ở sự biến động của nó lớn như thế nào, mà ở chỗ nó sẽ không cho bạn một cơ hội lật ngược tình thế lần thứ hai.