5 cổ phiếu trả cổ tức lợi nhuận cao mang lại hơn 3.700 đô la Mỹ thu nhập hàng năm

Xây dựng danh mục đầu tư tập trung vào cổ phiếu trả cổ tức cao mang lại một phương pháp thực tế để tạo ra thu nhập thụ động ổn định. Thay vì dựa vào sự tăng giá vốn không chắc chắn, các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức có thể định vị để nhận được lợi nhuận hàng năm đáng kể. Phân bổ chiến lược 50.000 đô la Mỹ trên năm chứng khoán được chọn lọc kỹ lưỡng—mỗi vị trí 10.000 đô la—có thể mang lại hơn 3.700 đô la tiền cổ tức trong suốt năm 2026.

Hiểu về Chiến lược Đầu tư Cổ tức Lợi suất Cao

Sức hấp dẫn của các cổ phiếu tạo ra thu nhập nằm ở khả năng cung cấp dòng tiền ổn định bất kể điều kiện thị trường. Bằng cách tập trung vào các công ty có lịch sử phân phối ổn định và nền tảng vững chắc, nhà đầu tư có thể xây dựng một dòng thu nhập dự đoán được. Năm chứng khoán dưới đây đại diện cho các ngành và lĩnh vực kinh tế khác nhau, cung cấp cả sự đa dạng hóa và mô hình tạo thu nhập bổ sung.

Ares Capital: Lợi suất Cao của BDC và Thanh toán Ổn định

Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) hoạt động như một công ty phát triển doanh nghiệp, chuyên cung cấp vốn cho các doanh nghiệp trung bình. Một khoản đầu tư 10.000 đô la vào cổ phiếu ARCC sẽ mang lại khoảng 940 đô la thu nhập cổ tức với tỷ lệ phân phối hiện tại là 9,4%—mức lợi suất cạnh tranh nhất trên thị trường dành cho các tập đoàn đã thành lập.

Điểm đặc biệt của Ares Capital so với các cổ phiếu lợi suất cao mang tính đầu cơ hơn là thành tích phân phối ổn định xuất sắc của nó. Công ty đã duy trì hoặc tăng cổ tức trong 65 quý liên tiếp, kéo dài hơn 16 năm. Sự bền vững này cho thấy sự tự tin của ban lãnh đạo vào mô hình kinh doanh cơ bản. Trong các bình luận về kết quả gần đây, ban lãnh đạo nhấn mạnh môi trường giao dịch đang cải thiện, với hoạt động giao dịch tăng tốc cung cấp một dòng chảy các cơ hội để phân bổ vốn và tăng trưởng lợi nhuận trong tương lai.

Energy Transfer LP: Kinh tế Đường ống và Độ bền của Phân phối

Các công ty năng lượng trung gian chiếm vị trí đặc biệt trên thị trường, hưởng lợi từ dòng tiền ổn định dựa trên hạ tầng vật lý thay vì biến động giá hàng hóa. Energy Transfer LP (NYSE: ET) là ví dụ điển hình, cung cấp lợi suất phân phối dự kiến là 7,6%, tương đương khoảng 760 đô la hàng năm trên vị trí 10.000 đô la.

Cấu trúc hợp tác giới hạn của Energy Transfer mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Mạng lưới đường ống khí tự nhiên dài 105.000 dặm và dung tích lưu trữ 236 tỷ feet khối giúp công ty trở thành hạ tầng quan trọng trong hệ sinh thái năng lượng của Bắc Mỹ. Với nhu cầu điện năng tăng nhanh do mở rộng trung tâm dữ liệu và phát triển AI, hạ tầng phân phối của Energy Transfer vẫn ở vị trí tốt để tận dụng tăng trưởng nhu cầu dài hạn trong khi duy trì các khoản phân phối tiền mặt ổn định, dự đoán được cho các đơn vị sở hữu.

Pfizer: Điều Hướng Trong Chuyển Đổi Ngành Dược

Trong số các doanh nghiệp chăm sóc sức khỏe vốn hóa lớn, Pfizer Inc. (NYSE: PFE) nổi bật với mức cổ tức cao cấp. Tập đoàn dược phẩm này hiện duy trì lợi suất cổ tức dự phóng khoảng 6,9%, tương đương gần 690 đô la hàng năm trên mỗi 10.000 đô la đầu tư.

Tỷ lệ chi trả cổ tức của Pfizer là 99,4% ban đầu có vẻ đáng lo ngại—chỉ số này cho thấy Pfizer trả gần như toàn bộ lợi nhuận cho cổ đông. Tuy nhiên, công ty tạo ra dòng tiền tự do đủ để duy trì mức phân phối này mà không làm tổn hại đến cấu trúc vốn. Ban lãnh đạo Pfizer luôn khẳng định cam kết duy trì và mở rộng dần các khoản cổ tức theo thời gian. Dù ngành dược đối mặt với việc hết hạn bằng sáng chế của nhiều thuốc blockbuster hiện tại, pipeline phát triển của Pfizer chứa nhiều sản phẩm thế hệ tiếp theo có khả năng bù đắp cho sự giảm doanh thu từ mất bằng sáng chế, qua đó giữ vững nền tảng tài chính hỗ trợ cổ tức hào phóng của công ty.

Verizon Communications: Đà Tăng Cổ Tức Viễn Thông và Chuyển Đổi

Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ) là nhà trả cổ tức lớn nhất trong ngành viễn thông, hiện cung cấp lợi suất dự phóng gần 7%. Một khoản đầu tư 10.000 đô la sẽ tạo ra khoảng 700 đô la thu nhập cổ tức hàng năm.

Câu chuyện cổ tức của Verizon vượt ra ngoài các chỉ số lợi suất. Công ty gần đây đã công bố mức tăng cổ tức liên tiếp thứ 19 trong năm—một minh chứng cho sự tự tin của ban lãnh đạo về hướng đi của doanh nghiệp và cam kết với cổ đông. Ban lãnh đạo mới đã cam kết thực hiện các chiến lược chuyển đổi hoạt động mạnh mẽ, hứa hẹn nâng cao cấu trúc chi phí và thúc đẩy hiệu quả tài chính. Các sáng kiến chiến lược này dự kiến sẽ củng cố hơn nữa hồ sơ cổ tức hấp dẫn của công ty, có thể hỗ trợ các mức tăng trong tương lai và các khoản trả vốn.

Vici Properties: Xuất Sắc Trong Phân Phối của Quỹ Đầu Tư Bất Động Sản

Hoàn thiện danh mục gồm năm cổ phiếu này, Vici Properties Inc. (NYSE: VICI) hoạt động như một quỹ đầu tư bất động sản, sở hữu một trong những danh mục lớn nhất Bắc Mỹ về các địa điểm chơi game, khách sạn, giải trí và nghỉ dưỡng. Các quy định REIT yêu cầu các công ty phải phân phối ít nhất 90% thu nhập tính thuế cho cổ đông, tạo lợi thế cấu trúc cho các nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức. Lợi suất dự phóng của Vici khoảng 6,5% sẽ mang lại khoảng 650 đô la thu nhập hàng năm, nâng tổng danh mục lên hơn 3.700 đô la.

Danh mục tài sản của Vici gồm ba khách sạn nổi tiếng trên Las Vegas Strip: Caesars Palace, MGM Grand và Venetian Resort, cùng nhiều địa điểm cao cấp khác. Sự tập trung vào các điểm đến chơi game và giải trí hàng đầu này cung cấp dòng thu nhập bền vững, chống lạm phát, được hỗ trợ bởi nhu cầu tiêu dùng ổn định đối với trải nghiệm khách sạn.

Xây dựng Danh mục Thu nhập Cân đối

Danh mục gồm năm vị trí này, tổng vốn đầu tư 50.000 đô la, dự kiến mang lại hơn 3.700 đô la thu nhập cổ tức hàng năm, đồng thời duy trì sự đa dạng hợp lý trong các lĩnh vực dịch vụ tài chính, hạ tầng năng lượng, dược phẩm, viễn thông và bất động sản. Mỗi lựa chọn kết hợp lợi suất cổ tức vượt thị trường với các điểm mạnh về nền tảng kinh doanh và khả năng duy trì phân phối rõ ràng.

Nhà đầu tư cần nhận thức rằng không có chiến lược đầu tư nào loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Việc đánh giá kỹ lưỡng các chỉ số tài chính của từng công ty, chất lượng quản lý, vị trí ngành và tỷ lệ bao phủ phân phối là điều thiết yếu trước khi cam kết vốn. Các cổ phiếu trả cổ tức lợi suất cao này xứng đáng được xem xét nghiêm túc cho danh mục tập trung vào thu nhập, mặc dù các hoàn cảnh cá nhân và mức độ chấp nhận rủi ro cuối cùng sẽ hướng dẫn quyết định phân bổ.