Giao dịch Cryptocurrency là gì? Hướng dẫn toàn diện để hiểu về giao dịch kỹ thuật số

Thị trường giao dịch tiền điện tử tiếp tục phát triển nhanh chóng, thu hút sự quan tâm của hàng triệu nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới. Nếu bạn tò mò về cách hoạt động của giao dịch tiền điện tử và tại sao thị trường số này trở thành hiện tượng toàn cầu, bạn đã đến đúng nơi.

Trong hướng dẫn toàn diện này, chúng tôi sẽ giải mã những bí ẩn của giao dịch tiền điện tử, tiết lộ cơ chế hoạt động độc đáo của nó, và so sánh sâu sắc với các thị trường truyền thống như forex và chứng khoán. Dù bạn là người mới bắt đầu làm quen với thế giới tài sản kỹ thuật số hay là nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm muốn nâng cao kiến thức, hướng dẫn này được thiết kế đặc biệt để cung cấp những hiểu biết quý giá và kiến thức thực tiễn bạn có thể áp dụng ngay lập tức.

Tiền điện tử: Đồng tiền số thay đổi cảnh quan tài chính

Cuộc cách mạng tiền điện tử bắt đầu vào tháng 1 năm 2009 khi Satoshi Nakamoto ra mắt giao thức Bitcoin. Kể từ đó, tiền điện tử đã phát triển thành một trong những tài sản năng động nhất trên thị trường tài chính toàn cầu.

Khác với tiền tệ truyền thống do ngân hàng trung ương hoặc chính phủ phát hành và quản lý, tiền điện tử là đồng tiền ảo sử dụng công nghệ mã hóa để bảo vệ mọi giao dịch. Tài sản kỹ thuật số này hoạt động trong hệ thống hoàn toàn phi tập trung, nghĩa là không có một cơ quan nào kiểm soát hoặc quản lý nó.

Điểm đặc biệt của tiền điện tử nằm ở cách thức lưu hành. Đơn vị tiền điện tử mới không được tạo ra qua máy in của chính phủ, mà thông qua quá trình công nghệ liên quan đến mạng lưới các tình nguyện viên toàn cầu sử dụng máy tính của họ. Những người tham gia này, gọi là nút (node), hợp tác để bảo vệ và xác thực mọi giao dịch tiền điện tử.

Hiện nay, có hàng nghìn loại tiền điện tử khác nhau, từ Bitcoin và Ethereum nổi tiếng đến hàng nghìn altcoin với các đặc điểm và chức năng độc đáo. Hệ sinh thái này liên tục mở rộng với sự xuất hiện của các danh mục mới như tài chính phi tập trung (DeFi), token tiện ích, và các tài sản kỹ thuật số khác.

Cách hoạt động của giao dịch tiền điện tử trong kỷ nguyên phi tập trung

Giao dịch tiền điện tử là việc trao đổi tài sản số giữa các nhà giao dịch để kiếm lợi nhuận từ biến động giá do cung cầu thị trường chi phối. Là nhà giao dịch, bạn có thể mua tiền điện tử với giá thấp và bán ra với giá cao hơn, hoặc thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp hơn.

Thị trường tiền điện tử có đặc điểm rất khác so với thị trường truyền thống. Thứ nhất, tiền điện tử có thể được giao dịch 24/7 không ngừng nghỉ, khác với các sàn chứng khoán có giờ hoạt động hạn chế và đóng cửa vào cuối tuần. Điều này có nghĩa bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào, ở bất cứ đâu, không bị giới hạn về mặt địa lý hoặc thời gian.

Thứ hai, thị trường crypto rất biến động. Giá có thể tăng hoặc giảm trong vòng vài phút dựa trên tin tức thị trường, tâm lý nhà giao dịch hoặc các tiến bộ công nghệ. Sự biến động này tạo ra cơ hội lợi nhuận lớn, nhưng cũng đi kèm rủi ro đáng kể.

Thứ ba, môi trường giao dịch tiền điện tử khác biệt so với các sàn chứng khoán truyền thống. Các sàn giao dịch crypto mang tính phi tập trung và không liên kết với các sàn chứng khoán chính thức. Thay vào đó, chúng hoạt động qua các nền tảng trực tuyến cho phép bạn mua, bán hoặc đổi các tài sản kỹ thuật số.

Trước khi bắt đầu hành trình giao dịch của mình, hãy đảm bảo bạn đã chuẩn bị hai yếu tố quan trọng:

• Ví tiền điện tử (có nhiều loại: ví giấy, ví di động, phần mềm hoặc phần cứng)
• Truy cập vào sàn giao dịch tiền điện tử cho phép bạn thực hiện các giao dịch tài sản số

Blockchain: Công nghệ cốt lõi đằng sau mọi giao dịch crypto

Để hiểu sâu về giao dịch tiền điện tử, bạn cần hiểu về blockchain—công nghệ cách mạng trở thành nền tảng của tất cả các loại tiền điện tử.

Blockchain là một chuỗi ảo gồm các khối dữ liệu. Mỗi khối chứa một loạt các giao dịch và thông tin khác. Khi một khối được thêm vào chuỗi, dữ liệu trong đó trở nên không thể thay đổi hoặc xóa bỏ mãi mãi. Điều này tạo ra một hệ thống cực kỳ an toàn và minh bạch.

Các nút mạng giữ vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của blockchain. Chúng thực hiện nhiều chức năng, từ lưu trữ toàn bộ lịch sử giao dịch cho đến xác thực mọi giao dịch mới nhập vào mạng.

Khi bạn muốn gửi Bitcoin cho ai đó, giao dịch đó chưa được coi là hoàn tất cho đến khi được mạng xác nhận và ghi lại trên blockchain qua quá trình khai thác (mining). Đây chính là lý do tại sao tiền điện tử được gọi là tài sản an toàn và phi tập trung.

Bitcoin, Ethereum và Altcoin: Hệ sinh thái tài sản số đa dạng

Dù Bitcoin là tiền điện tử đầu tiên và nổi tiếng nhất, thị trường số hiện nay còn phức tạp và đa dạng hơn nhiều.

Bitcoin (BTC) vẫn là vua trong hệ sinh thái crypto. Với giá hiện tại đạt 67.62 nghìn USD và vốn hóa thị trường 1.351,92 tỷ USD, Bitcoin chiếm ưu thế trong thị trường tiền điện tử. Loại tiền này được thiết kế như “tiền số peer-to-peer” không trung gian.

Ethereum (ETH) là tiền điện tử lớn thứ hai, với giá hiện tại 1.96 nghìn USD và vốn hóa 236.42 tỷ USD. Ethereum mang lại đổi mới đáng kể với việc giới thiệu hợp đồng thông minh (smart contracts) và mở ra cánh cửa cho các ứng dụng phi tập trung (dApps).

Ngoài ra, còn có hàng nghìn altcoin khác với các đặc điểm và chức năng riêng biệt. Một số trong đó là token tiện ích như:

• Basic Attention Token (BAT) - cho hệ sinh thái trình duyệt
• Vechain (VET) - cho quản lý chuỗi cung ứng
• Và các token khác được thiết kế cho các mục đích sử dụng cụ thể

Mỗi loại tiền điện tử đều có đặc điểm, ứng dụng và tiềm năng tăng trưởng riêng biệt.

Xây dựng chiến lược giao dịch tiền điện tử hiệu quả

Hiểu rõ thị trường tiền điện tử và phát triển chiến lược giao dịch vững chắc là chìa khóa thành công trong thị trường này.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá tiền điện tử:

Cung (Supply): Tổng số coin đang lưu hành, tốc độ phát hành coin mới, việc đốt coin hoặc mất coin đều ảnh hưởng đến giá. Cung hạn chế thường hỗ trợ giá cao hơn.

Vốn hóa thị trường (Market Cap): Tổng giá trị tất cả các coin đang lưu hành thể hiện mức độ tin tưởng của thị trường đối với một loại tiền điện tử. Vốn hóa lớn hơn đồng nghĩa với vị thế chiếm ưu thế hơn trên thị trường.

Phủ sóng truyền thông (Media Coverage): Tiền điện tử rất nhạy cảm với sự chú ý của truyền thông. Nhiều tin tích cực sẽ thúc đẩy cầu, trong khi tin tiêu cực có thể làm giảm giá nhanh chóng.

Tích hợp công nghệ (Integration): Khả năng tích hợp tiền điện tử vào hạ tầng hiện có, như hệ thống thanh toán thương mại điện tử, ảnh hưởng đến việc chấp nhận và cầu thị trường.

Sự kiện quan trọng (Major Events): Cập nhật quy định, vi phạm bảo mật hoặc tiến bộ công nghệ blockchain có thể tác động lớn đến giá tiền điện tử.

Ba loại phân tích trong giao dịch tiền điện tử:

1. Phân tích kỹ thuật - Nghiên cứu biểu đồ giá và khối lượng để xác định xu hướng và cơ hội vào/thoát lệnh

2. Phân tích cơ bản - Đánh giá công nghệ, đội ngũ, lộ trình phát triển và mức độ chấp nhận của tiền điện tử để xác định giá trị nội tại

3. Phân tích tâm lý thị trường - Quan sát tâm lý cộng đồng và thị trường để dự đoán biến động giá ngắn hạn

Tiền điện tử so với forex và chứng khoán: So sánh toàn diện thị trường

Để đưa ra quyết định giao dịch đúng đắn, cần hiểu rõ sự khác biệt giữa giao dịch tiền điện tử, forex và đầu tư chứng khoán.

Môi trường thị trường

Giao dịch tiền điện tử: Thị trường phi tập trung, không do một tổ chức trung ương kiểm soát, được thúc đẩy bởi đầu tư lớn vào hạ tầng blockchain mới và sự chấp nhận toàn cầu ngày càng tăng.

Giao dịch forex: Thị trường đã tồn tại nhiều thập kỷ, kết nối các nền kinh tế toàn cầu. Cung cầu trong forex rất mạnh, bất kỳ mất cân bằng nào cũng có thể ảnh hưởng đến nền kinh tế toàn cầu.

Chứng khoán: Khi mua cổ phiếu, bạn đang sở hữu một phần của công ty công khai có tài sản thực. Giá cổ phiếu phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động, triển vọng, định giá và dòng tiền của công ty.

Quy mô thị trường và khối lượng giao dịch

Tiền điện tử: Tổng vốn hóa thị trường crypto vượt quá 3 nghìn tỷ USD, với khối lượng giao dịch hàng ngày từ 100 đến 200 tỷ USD. Trillion đầu tiên mất 12 năm để phát triển, trong khi 2 nghìn tỷ tiếp theo đạt được trong 11 tháng—cho thấy tăng trưởng theo cấp số nhân.

Forex: Thị trường forex lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch khoảng 6,6 nghìn tỷ USD mỗi ngày theo dữ liệu của Bank for International Settlements (BIS) tháng 9 năm 2019. Thanh khoản forex lớn hơn crypto từ 12 đến 60 lần.

Chứng khoán Mỹ: Vốn hóa thị trường chứng khoán Mỹ vượt quá 53 nghìn tỷ USD, bao gồm tất cả các công ty niêm yết trên NYSE, Nasdaq và OTCQX. Dù dịch bệnh, thị trường chứng khoán Mỹ vẫn tăng trưởng 20,15% trong năm 2020.

Những gì bạn nhận được từ đầu tư

Cổ phiếu: Là chứng khoán phản ánh tỷ lệ sở hữu công ty. Chủ sở hữu cổ phiếu có quyền biểu quyết và nhận cổ tức từ lợi nhuận công ty.

Forex: Giao dịch hợp đồng (CFD) qua nhà môi giới, không mua trực tiếp tiền tệ. Bạn không sở hữu tiền tệ trừ khi mua trực tiếp trên thị trường spot.

Tiền điện tử: Mô hình sở hữu đặc biệt. Nhiều tài sản kỹ thuật số như Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), và Vechain (VET) là token tiện ích dùng trong các ứng dụng blockchain, không chỉ là tài sản đầu cơ.

Thanh khoản, biến động và cơ hội: Tại sao thị trường crypto khác biệt

Thanh khoản thị trường

Thanh khoản đề cập đến khả năng mua hoặc bán tài sản nhanh chóng mà không ảnh hưởng đến giá thị trường.

Thị trường tiền điện tử và forex đều có thanh khoản cao. Bạn có thể mua hoặc bán với số lượng lớn trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, các coin vốn hóa nhỏ hoặc nền tảng crypto quy mô nhỏ có thể gặp vấn đề về thanh khoản thấp.

Thị trường chứng khoán cũng gặp vấn đề về thanh khoản, đặc biệt với các công ty nhỏ hoặc cổ phiếu penny OTC. Ngược lại, cổ phiếu blue-chip rất thanh khoản.

Biến động và cơ hội

Crypto nổi tiếng với độ biến động cực cao. Giá có thể thay đổi mạnh trong thời gian ngắn, tạo cơ hội lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro mất mát lớn.

Thị trường forex và chứng khoán ổn định hơn nhiều so với crypto. Điều này khiến crypto hấp dẫn đối với nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận nhanh, nhưng đi kèm rủi ro cao hơn.

Trong thị trường tăng giá (giá đi lên), bạn mua và giữ, hy vọng giá tiếp tục tăng. Trong thị trường giảm giá (giá đi xuống), nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể dùng chiến lược short để vẫn có lợi nhuận.

Giờ hoạt động thị trường

Tiền điện tử: Thị trường crypto hoạt động 24/7 quanh năm không ngừng nghỉ. Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào, kể cả cuối tuần hoặc ngày lễ, không bị giới hạn về mặt địa lý.

Forex: Cũng hoạt động 24 giờ năm ngày trong tuần, nhưng đóng cửa cuối tuần.

Chứng khoán: Giờ mở cửa hạn chế (thường từ 9 sáng đến 4 chiều theo giờ địa phương) và đóng cửa cuối tuần cùng ngày lễ quốc gia.

Pair trading và bắt đầu hành trình của bạn

Khi mới bước chân vào thế giới giao dịch tiền điện tử, bạn thường bắt đầu bằng cách mua tiền điện tử bằng tiền fiat (đồng tiền truyền thống như USD, GBP, EUR hoặc JPY).

Hàng trăm sàn crypto cho phép bạn mua Bitcoin hoặc Ethereum bằng tiền fiat, mặc dù không phải sàn nào cũng cung cấp đầy đủ các cặp giao dịch.

Sau khi quen thuộc, bạn có thể bắt đầu giao dịch giữa hai tài sản số, như BTC/ETH. Giống như forex, tiền điện tử có thể giao dịch theo cặp. Các sàn thường ghi chú các cặp theo dạng viết tắt như:

• BTC/USDT (Bitcoin so với Tether)
• BTC/ETH (Bitcoin so với Ethereum)
• ETH/USDC (Ethereum so với USD Coin)

Dạng này ban đầu có thể gây bối rối, nhưng bạn sẽ quen sau vài giao dịch.

Kết luận: Tương lai của giao dịch tiền điện tử

Dù giao dịch và đầu tư tài sản truyền thống mang lại cơ hội khác nhau, ranh giới giữa chúng ngày càng mờ đi. Công nghệ blockchain đang thúc đẩy các đổi mới kết nối hai thế giới này.

Các dự án như Synthetix và Terra đang phát triển các tài sản tổng hợp để đưa cổ phiếu truyền thống lên blockchain. Trong thời gian tới, nhà giao dịch crypto sẽ có thể giao dịch các cổ phiếu yêu thích của mình trên thị trường phi tập trung toàn cầu nhờ các mạng oracle dựa trên blockchain kết nối dữ liệu tài chính truyền thống với thị trường tiền điện tử.

Giao dịch tiền điện tử là một biên giới đầu tư của kỷ nguyên số, mang lại cơ hội lớn nhưng cũng đi kèm rủi ro. Hiểu rõ cơ chế thị trường, xây dựng chiến lược vững chắc và quản lý rủi ro một cách khôn ngoan là chìa khóa thành công trong giao dịch tiền điện tử.

Là nhà giao dịch, bạn cần đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân và chọn lựa công cụ phù hợp nhất. Dù là giao dịch crypto, forex hay chứng khoán—quan trọng nhất là đưa ra quyết định dựa trên kiến thức và kế hoạch rõ ràng, chứ không phải cảm xúc hay đầu cơ.