Cẩn trọng: lừa đảo trong P2P — các trường hợp thực tế và dấu hiệu cảnh báo cần chú ý

Các bạn, vui lòng thận trọng tối đa khi thực hiện các giao dịch P2P.
Trong bài viết này, tôi sẽ kể về các sơ đồ liên quan đến việc sử dụng các tài khoản escrow giả mạo, trì hoãn cố ý cung cấp thông tin để buộc hủy bỏ lệnh, cũng như nhiều sơ đồ lừa đảo khác. Bài viết này sẽ hữu ích không chỉ cho những người đăng tin mà còn cho các nhà tạo lập.
Dưới đây là các sơ đồ phổ biến nhất của kẻ xấu:
1) Lừa đảo với “tài khoản escrow” cũng như bằng chứng thanh toán giả mạo.
Kẻ xấu có thể yêu cầu bạn xác nhận lệnh dưới vỏ bọc rằng sau khi xác nhận lệnh, tài sản sẽ được chuyển vào tài khoản đảm bảo của sàn hoặc ví, và chỉ sau đó tiền fiat mới được chuyển vào tài khoản ngân hàng của bạn.
Ngoài ra, kẻ xấu còn có thể gửi tin nhắn giả mạo từ dịch vụ hỗ trợ ( trước mỗi tin nhắn đều thêm biểu tượng cảm xúc và phông chữ "⚠️Support" hoặc "Assistant P2P ✅": ).
Thực tế, đây là trò lừa đảo, đừng bao giờ xác nhận lệnh trước khi tiền fiat đã vào tài khoản ngân hàng, cũng đừng dựa vào bất kỳ ảnh chụp màn hình, biên lai thanh toán, tin nhắn SMS về việc nạp tiền giả hoặc áp lực từ đối tác, luôn kiểm tra tài khoản cá nhân của ngân hàng trước khi phát hành tài sản.
2) Sơ đồ lừa đảo "Tam giác"
Trong loại lừa đảo này, có ba người tham gia giao dịch: nhà giao dịch P2P, bên bị thiệt hại và tất nhiên là kẻ lừa đảo. Kẻ lừa đảo tìm nạn nhân ngoài sàn, và dưới vỏ bọc lừa đảo, yêu cầu chuyển tiền fiat cho bạn.
Cách tránh bị mắc bẫy:
Giao dịch với những người sử dụng thẻ cá nhân, không nhận thanh toán từ bên thứ 3, tên trên sàn phải khớp với tên trong tài khoản ngân hàng.
Nếu bạn nhận được thanh toán từ tên khác không khớp trên sàn, bạn có thể bắt đầu quá trình kháng cáo.
3) Thực hiện giao dịch chỉ trong phạm vi nền tảng.
Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu bạn chuyển cuộc trò chuyện ra ngoài nền tảng ( Chủ yếu là qua Telegram) để thực hiện giao dịch P2P.
Sau khi thanh toán, các tin nhắn sẽ bị xóa vĩnh viễn và bạn có thể gửi đơn kháng cáo về việc chưa nhận được thanh toán.
Nếu cần liên lạc với đối tác, hãy đảm bảo rằng tất cả các cuộc trò chuyện đều diễn ra trong chat của lệnh P2P trên nền tảng.
Sàn không chịu trách nhiệm về bất kỳ thiệt hại nào phát sinh từ các giao dịch ngoài nền tảng.
4) Thu phí bổ sung hoặc giá tin đăng giả mạo.
Kẻ xấu đăng tin với tỷ giá cao, hoặc trong phần mô tả tin đăng hoặc trong chat của lệnh P2P, yêu cầu thêm phí hoặc đề nghị chuyển sang tin đăng có tỷ giá thấp hơn.
Đừng bị mắc lừa bởi các mánh khóe của đối tác, nếu họ gửi số tiền ít hơn so với trong lệnh hoặc yêu cầu chuyển sang tin đăng khác, bạn có thể bắt đầu quá trình kháng cáo.
5) Trì hoãn cung cấp thông tin tài khoản
Kẻ xấu không cung cấp thông tin tài khoản trong phương thức thanh toán, mà yêu cầu chờ đợi trong chat.
Kẻ lừa đảo chỉ gửi thông tin khi đồng hồ đếm ngược sắp hết để bạn không kịp thanh toán.
Cách tránh:
Không thanh toán nếu thấy thời gian còn lại để thanh toán lệnh quá ít, tốt nhất là hủy lệnh.
‍#GateP2P #P2PSafety #CryptoTips #ScamAlert #P2P