Cắt lỗ và gồng lãi - hai thứ đơn giản nhất nhưng cũng là nỗi đau đầu lớn nhất với hầu hết trader. Mình đã thấy quá nhiều anh em mắc phải cùng một tâm lí: khi thị trường tăng, sợ bán sớm sẽ mất lỗ; khi thị trường giảm, lại tự an ủi "kiểu gì nó cũng lên lại" rồi gồng lãi sâu, gồng lãi lâu. Đó chính là cái bẫy tâm lí mà hầu hết mọi người đều rơi vào.

Thực ra vấn đề này không phải mới. Nhưng hôm nay mình muốn chia sẻ phương pháp quản lý rủi ro mà mình thấy hiệu quả nhất khi áp dụng.

Đầu tiên là về cắt lỗ. Nguyên tắc rất đơn giản: đặt lệnh cắt lỗ ngay khi vào lệnh, không phải sau. Quan trọng là tính toán khối lượng vị thế sao cho mỗi lần cắt lỗ, tổn thất chỉ chiếm tối đa 2% số dư tài khoản. Có nhiều công cụ online hỗ trợ việc này, chỉ cần search "Position size calculator" là xong. Lợi ích lớn nhất là các lệnh thua sẽ luôn nhỏ - nếu thua liên tiếp 10 lệnh cũng chỉ mất 20% tài khoản, vẫn còn cơ hội phục hồi.

Còn về gồng lãi, đây là nơi hầu hết mọi người sai lầm. Theo nguyên lý Pareto trong trading, chỉ 20% số giao dịch là những lệnh thắng lớn mang lại phần lớn lợi nhuận, 80% còn lại là thua nhỏ, hoà vốn hay thắng nhỏ. Muốn có được những lệnh thắng lớn đó, cách duy nhất là phải gồng lãi đúng cách, không phải gồng bừa bãi.

Mình thấy phương pháp trailing stop là tốt nhất. Cụ thể, dùng PSAR kết hợp với EMA để xác định điểm dừng lãi. Khi giá chạm vào các mức này, bạn sẽ biết khi nào nên chốt lời thay vì cứ hy vọng nó tăng tiếp. Điều này giúp bạn bảo vệ lợi nhuận đã có trong khi vẫn để cho vị thế chạy tiếp nếu xu hướng còn mạnh.

Cái hay của phương pháp này là nó khoa học, có quy tắc, không dựa vào cảm xúc hay may mắn. Nếu bạn chưa thử, hãy áp dụng ngay và cho mình biết kết quả nhé. Đây thực sự là cách quản lý vị thế mà mình tin tưởng nhất.