Gần đây tôi đã so sánh hai quỹ ETF trái phiếu phổ biến và nhận thấy điều gì đó thú vị. Quỹ Vanguard Total Bond Market ETF (BND) và Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) dường như là lựa chọn hàng đầu cho những người xây dựng vị thế trái phiếu, nhưng thực tế có một khoảng cách khá lớn giữa chúng.

Điều đầu tiên nổi bật là tỷ lệ chi phí của BND cực kỳ thấp chỉ 0.03% so với FIGB là 0.36%. Đó là một sự khác biệt lớn khi bạn giữ trái phiếu lâu dài. Cả hai đều theo dõi các loại tài sản tương tự (Trái phiếu chính phủ, chứng khoán thế chấp, trái phiếu doanh nghiệp xếp hạng đầu tư), nhưng BND lớn hơn nhiều với gần 1928374656574839.25Tỷ đô la tài sản so với $389 triệu đô la của FIGB. Lợi nhuận trong 1 năm của cả hai gần như bằng nhau - 4.19% cho BND, 4.13% cho FIGB.

Điều thú vị là BND nắm giữ khoảng 15.000 chứng khoán và đã hoạt động gần hai thập kỷ, trong khi FIGB tương đối mới $424 ra mắt chưa đầy 5 năm( với chỉ 735 khoản nắm giữ. Mặc dù lợi suất cổ tức nhỏ hơn )3.9% so với 4.07%(, nhưng BND thực tế trả nhiều hơn mỗi cổ phần vì giá của nó cao hơn. Cả hai cũng thể hiện độ biến động tương tự.

Nếu bạn đang xem xét các quỹ trái phiếu tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ, BND có vẻ là lựa chọn rõ ràng cho phần lớn mọi người - phí thấp hơn, thành tích tốt hơn, tỷ lệ trái phiếu chính phủ/AAA cao hơn một chút. FIGB có thể có lợi thế nếu bạn muốn tiếp xúc với trái phiếu xếp hạng thấp hơn và nghĩ rằng quỹ mới hơn này có thể mở rộng quy mô, nhưng thành thật mà nói, sự khác biệt không lớn. Điều quan trọng là nhớ rằng ETF trái phiếu không biến động như các quỹ cổ phiếu, vì vậy đừng mong đợi lợi nhuận hàng năm điên rồ. Nếu bạn so sánh các quỹ trái phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ, thực tế đó là việc bạn ưu tiên phí thấp nhất hay sẵn sàng trả nhiều hơn cho một lựa chọn mới hơn có tiềm năng tăng trưởng.