Gần đây tôi đã xem xét các quỹ ETF hàng tiêu dùng thiết yếu và liên tục thấy VDC và FSTA xuất hiện. Chúng về cơ bản là cùng một quỹ theo dõi cùng một ngành, nhưng tôi muốn xem liệu có cái nào thực sự nổi bật hơn là lựa chọn tốt hơn hay không.

Vì vậy, vấn đề là - chúng gần như giống hệt nhau. Cả hai đều nắm giữ các cổ phiếu tiêu dùng phòng thủ như Walmart, Costco và P&G. VDC có 105 cổ phiếu, FSTA có 96, nhưng điều này không thực sự ảnh hưởng đến hiệu suất. Lợi nhuận trong một năm của chúng gần như bằng nhau (khoảng 8%), cùng mức giảm tối đa trong năm năm, cùng beta. Trên giấy tờ, bạn sẽ khó có thể tìm ra sự khác biệt có ý nghĩa.

Những khác biệt thực tế khá nhỏ. FSTA tính phí quản lý 0,08% so với VDC là 0,09% - không phải là điều thay đổi cuộc chơi. FSTA cũng trả cổ tức cao hơn một chút, 2,18% so với 2,10%. Nếu bạn chú trọng vào chi phí hoặc thu nhập, FSTA nhỉnh hơn một chút, nhưng chúng ta đang nói về vài xu theo thời gian.

Điều duy nhất quan trọng là quy mô. VDC có 1.4Bỷ USD tài sản trong khi FSTA chỉ có 9.1Bỷ USD. Nếu bạn giao dịch với khối lượng lớn hoặc chỉ thích một quỹ thanh khoản cao hơn, VDC thắng. Tuy nhiên, đối với hầu hết nhà đầu tư cá nhân, điều này sẽ không tạo ra sự khác biệt thực tế.

Nếu tôi phải chọn quỹ ETF hàng tiêu dùng thiết yếu tốt nhất giữa hai cái này, tôi sẽ nghiêng về FSTA vì phí thấp hơn một chút và lợi tức cao hơn, nhưng thành thật mà nói, cũng không phải là vấn đề lớn. Câu hỏi thực sự là liệu hàng tiêu dùng thiết yếu có phù hợp với chiến lược danh mục đầu tư của bạn hay không, chứ không phải bạn chọn cái nào trong hai cái này. Chúng về cơ bản là cùng một quỹ với các tên thương hiệu khác nhau.