Gần đây tôi đã tìm hiểu về các quỹ vốn lớn và nhận ra nhiều người không thực sự hiểu rõ sự khác biệt giữa quỹ tăng trưởng lớn và quỹ pha trộn lớn. Hầu hết các nhà đầu tư chỉ nghĩ rằng tất cả các quỹ vốn lớn đều giống nhau, nhưng thực ra chúng khá khác biệt khi bạn xem xét kỹ hơn.

Vì vậy, đây là điều - các quỹ vốn lớn thường là lựa chọn an toàn hơn nếu bạn tránh rủi ro, chủ yếu vì các công ty này có hồ sơ thành tích vững chắc và ít biến động hơn so với các công ty trung bình hoặc nhỏ. Các công ty có vốn hóa thị trường trên 10Bỷ đô la nằm trong nhóm này. Nhưng trong các quỹ vốn lớn, bạn có ba loại chính: tăng trưởng, giá trị và pha trộn.

Quỹ tăng trưởng dành cho những người có thể chịu đựng một chút biến động và muốn tăng trưởng vốn trong dài hạn. Các quỹ này theo đuổi các công ty dự kiến sẽ tăng trưởng nhanh hơn thị trường chung. Quỹ giá trị, ngược lại, là lựa chọn cổ tức - bạn mua cổ phiếu với giá chiết khấu và nhận thu nhập ổn định. Còn có một nhóm trung gian: quỹ pha trộn. Những quỹ này kết hợp cả cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị, giúp đa dạng hóa danh mục nếu bạn muốn tiếp xúc với cả hai phong cách mà không phải chọn phe.

Điều thú vị là - khi so sánh hiệu suất của quỹ pha trộn lớn và quỹ tăng trưởng lớn trong 5 năm qua, quỹ tăng trưởng đã vượt trội hơn. Chỉ số Morningstar Large Growth Index đã tăng hơn 107%, trong khi phía giá trị chỉ đạt khoảng 64,6%. Các quỹ tăng trưởng cũng đã vượt qua S&P 500 và Dow một cách khá đều đặn.

Nếu bạn thực sự muốn mua một thứ gì đó, các quỹ hàng đầu trong mỗi danh mục đều rất tốt. ClearBridge Aggressive Growth (LSIFX) là quỹ tăng trưởng - đã sinh lời 14,4% tính đến nay với tỷ lệ chi phí 0,73%. Payden Equity Income (PYVLX) là lựa chọn giá trị nếu bạn muốn cổ tức, đạt 12,2% trong năm nay. Và nếu bạn không thể quyết định giữa quỹ pha trộn lớn và quỹ tăng trưởng lớn, Wells Fargo Advantage Large Cap Core (EGOIX) là quỹ pha trộn phù hợp, đạt lợi nhuận 11,6% trong năm.

Cả ba quỹ đều có tỷ lệ chi phí thấp và không có phí bán hàng, điều này quan trọng khi bạn hướng tới các khoản đầu tư dài hạn. Chìa khóa là xác định mức độ chấp nhận rủi ro và khung thời gian của bạn. Nếu bạn có một quỹ thời gian dài hơn và có thể chịu đựng những biến động, quỹ tăng trưởng gần đây đã là lựa chọn hàng đầu. Nhưng nếu bạn muốn thu nhập ổn định hơn và ít biến động hơn, các quỹ giá trị hoặc pha trộn có thể là lựa chọn phù hợp.