Gần đây thấy có người hỏi về việc rút tiền, thực ra về vấn đề kiểm soát rủi ro có nhiều cái bẫy lắm. Mình sẽ tổng hợp lại những gì mình biết.

Trước tiên nói về yếu tố quan trọng nhất, nguyên nhân phổ biến nhất khiến rút tiền bị kẹt chính là đóng băng tài khoản và kiểm soát rủi ro của ngân hàng. Đây là hai yếu tố chính. Mình nghe nói có người chuyển khoản hàng trăm triệu vẫn không sao, nhưng cũng có người chỉ nạp 70k đã bị kiểm soát, nên thật ra, số tiền lớn nhỏ không nhất thiết là yếu tố quyết định.

Về cách tránh kiểm soát rủi ro, mình tổng kết được vài điểm thực dụng. Thứ nhất là đừng chơi kiểu vào nhanh ra nhanh, vừa mới nạp tiền vào thẻ rồi lại chuyển đi ngay, hành động này rất dễ bị phát hiện. Còn nữa là tránh kiểu nhiều lần nạp rồi rút hoặc rút rồi nạp, hệ thống ngân hàng khá nhạy cảm với kiểu dòng tiền này. Ngoài ra, làm giao dịch lớn vào ban đêm cũng cần chú ý, dễ kích hoạt cơ chế chống rửa tiền.

Muốn giữ cho tài khoản hoạt động bình thường, nếu điều kiện cho phép thì để dư tiền trong thẻ hoặc mua một số sản phẩm tài chính, để ngân hàng thấy bạn có hoạt động tài chính bình thường. Nếu không cần gấp, đừng rút quá nhiều một lần, chia nhỏ ra sẽ an toàn hơn. Thẻ ngân hàng không dùng lâu ngày thật sự dễ bị kiểm soát rủi ro hơn, nhưng tổng thể xác suất không cao lắm.

Nếu thật sự không may bị kiểm soát rủi ro, đừng quá hoảng loạn. Giữ bình tĩnh, liên hệ với bên chuyển tiền để phối hợp xử lý là được. Phần lớn kiểm soát rủi ro của ngân hàng nhằm bảo vệ an toàn tài chính của người dùng, chỉ cần giải thích rõ ràng, khiếu nại bình thường thường đều có thể giải quyết suôn sẻ.