#Circle拒冻结Drift被盗USDC USDC phát hành bởi Circle bị tiết lộ thất bại về tuân thủ pháp lý 420 triệu USD, stablecoin của bạn còn an toàn không?

Stablecoin luôn được xem là tài sản "an toàn nhất" trong thế giới tiền mã hóa. Nhưng tuần trước, nhà điều tra chuỗi ZachXBT đã phát hành một báo cáo khiến nhiều người phải suy nghĩ lại về nhận thức này. Nội dung chính của báo cáo: Nhà phát hành USDC Circle từ năm 2022 trở đi, đã có nhiều vụ việc liên quan đến hoạt động tài chính bất hợp pháp với vấn đề "thiếu hiệu quả trong thực thi tuân thủ", số tiền liên quan vượt quá 420 triệu USD. Đây không phải là lần đầu Circle bị nghi ngờ, nhưng dữ liệu lần này rất chi tiết. 420 triệu USD đã xảy ra chuyện gì? Trước tiên hãy xem qua ba ví dụ cụ thể.

Thứ nhất, vụ tấn công Drift Protocol. Ngày 1 tháng 4, giao thức DeFi Drift bị trộm khoảng 280 triệu USD. Kẻ tấn công sử dụng cầu nối chuỗi chéo của Circle là CCTP, trong vòng 6 giờ đã chuyển hơn 232 triệu USD USDC từ Solana sang Ethereum. Chỉ trong 6 giờ. 232 triệu USD. Với tư cách là nhà phát hành USDC, Circle có quyền khóa các tài sản này. Nhưng họ đã không khóa bất kỳ khoản nào.

Thứ hai, các vụ tấn công khác. Báo cáo của ZachXBT còn chỉ ra rằng, trong các vụ tấn công như SwapNet, Cetus Protocol, Mango Markets, Circle cũng không hành động kịp thời.

Thứ ba, so sánh với các nhà phát hành khác. Báo cáo đề cập rằng, so với Tether, Paxos và các nhà phát hành stablecoin khác, phản ứng của Circle trong cuộc điều tra rửa tiền của nhóm Lazarus (nhóm hacker của Triều Tiên) rõ ràng chậm hơn.

Nói cách khác: cùng một sự kiện, các nhà phát hành khác đã khóa tài sản, còn Circle thì không.

Tại sao điều này lại quan trọng? Sự khác biệt lớn nhất giữa stablecoin và tiền mã hóa thông thường là gì?
Có nhà phát hành bảo chứng. USDC có Circle, USDT có Tether. Điều này có nghĩa là gì?
Có nghĩa là khi bạn sở hữu USDC, bạn tin tưởng rằng Circle sẽ bảo vệ an toàn tài sản của bạn. Nhưng nếu Circle trong thời điểm then chốt "mất khả năng hành động", niềm tin đó sẽ bị giảm sút.
Quan trọng hơn, Circle đang chuẩn bị niêm yết trên sàn giao dịch. Nếu các vấn đề tuân thủ pháp lý tiếp tục leo thang, có thể ảnh hưởng đến quá trình IPO của họ, từ đó ảnh hưởng đến vị thế của USDC trên thị trường. Đây không phải là lời nói quá, mà là rủi ro cần phải chú ý.

Điều này có ý nghĩa gì đối với người dùng phổ thông?
Nếu bạn đang sở hữu USDC hoặc sử dụng USDC trong các giao thức DeFi, có vài điều cần suy nghĩ rõ ràng:
Thứ nhất, USDC còn là "stablecoin an toàn nhất" không? Có thể không còn nữa. Ít nhất về mặt thực thi tuân thủ, hiệu suất của Circle kém hơn Tether và Paxos. Không phải nói USDC sẽ sụp đổ, mà là "lợi thế an toàn" của nó đang bị thu hẹp.

Thứ hai, bạn có nên phân tán vị thế stablecoin không?
Nếu bạn có lượng lớn USDC trong ví, sàn giao dịch hoặc trong các giao thức DeFi, có thể cần xem xét phân tán. USDT, USDS, DAI đều có thể là các lựa chọn thay thế.

Thứ ba, khi xảy ra vụ tấn công, bạn trông đợi ai?
Trước đây nhiều người nghĩ rằng USDC an toàn hơn USDT, "tuân thủ" hơn, "an toàn" hơn. Nhưng báo cáo lần này cho thấy, trong thời điểm then chốt, "tuân thủ" không đồng nghĩa với "hiệu quả".
Có giấy phép tuân thủ, và hành động nhanh trong các vụ tấn công là hai chuyện khác nhau.

Viết lời kết
Vấn đề tuân thủ 420 triệu USD đã đưa Circle lên đỉnh điểm tranh cãi.
Không phải nói USDC sẽ gặp chuyện, mà là: trong thế giới tiền mã hóa, không có tài sản nào là tuyệt đối an toàn.
Stablecoin cũng không ngoại lệ.
Nếu bạn sở hữu stablecoin, điều bạn cần làm không phải là hoảng loạn, mà là nâng cao nhận thức. Hiểu rõ bạn đang nắm giữ cái gì, biết rõ nhà phát hành đứng sau là ai, hiểu rõ khả năng kiểm soát rủi ro của họ như thế nào.
Bởi vì khi rủi ro đến, sẽ không ai thông báo trước cho bạn.