Vừa mới lại đào sâu vào các mẹo đầu tư của Warren Buffett, và thành thật mà nói, những nguyên tắc nền tảng mà ông ấy đề ra hàng thập kỷ trước vẫn còn hiệu quả hơn hầu hết các lời khuyên tài chính hiện đại.

Cốt lõi trong triết lý của ông ấy tóm gọn lại thành một điều gần như ngớ ngẩn: đừng để mất tiền. Nghe có vẻ hiển nhiên, đúng không? Nhưng hãy nghĩ xem - hầu hết mọi người quá tập trung vào việc săn lùng lợi nhuận mà bỏ qua toán học. Nếu bạn mất 50%, bạn cần lợi nhuận 100% chỉ để hòa vốn. Đó là lý do quy tắc đầu tiên của Buffett là "không bao giờ để mất tiền" và quy tắc thứ hai là "đừng quên quy tắc số một."

Rồi còn chuyện giá cả so với giá trị nữa. Ông luôn nói về việc mua những thứ chất lượng khi chúng giảm giá. Dù là tất hay cổ phiếu, nguyên tắc đều giống nhau - bạn muốn có giá trị tối đa với mức giá tối thiểu. Điều này áp dụng cho mọi thứ từ nợ thẻ tín dụng (mà ông tuyệt đối cảnh báo tránh) đến việc chọn cổ phiếu.

Điều khiến tôi ấn tượng nhất là cách ông xem tiền mặt như oxy. Nghe có vẻ thơ mộng, nhưng thực tế là rất thiết thực. Ông giữ hàng tỷ đô la trong dự trữ vì khi mọi thứ trở nên khó khăn, chỉ có tiền mặt mới hoạt động được. Hầu hết mọi người lại ngược lại - họ khao khát sử dụng từng đồng một. Đó là cách làm ngược.

Một điều gây ấn tượng nữa là ông rất chú trọng xây dựng thói quen. Ông nói rằng các chuỗi thói quen quá nhẹ để cảm nhận cho đến khi chúng trở nên quá nặng để phá vỡ. Đó là lý do tại sao việc hình thành thói quen tài chính tốt từ sớm lại quan trọng hơn mọi người nghĩ. Cũng giống như việc học - ông rất đề cao việc tự trang bị kiến thức về tài chính cá nhân vì rủi ro đến từ việc không biết mình đang làm gì.

Đối với nhà đầu tư trung bình, các mẹo đầu tư của Warren Buffett khá dễ thực hiện. Ông thậm chí khuyên bỏ 90% vào quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp và 10% còn lại vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Không hấp dẫn lắm, nhưng toán học vẫn đúng - ông nói rằng hầu hết mọi người sẽ không vượt qua chiến lược đó dù sao đi nữa.

Điều tôi thấy thú vị nhất là quan điểm dài hạn của ông. Ông nói về việc trồng cây để sau này có bóng mát ngồi nghỉ. Đó chính là xây dựng của cải - cần hàng thập kỷ, chứ không phải vài tháng. Mọi người thường lo lắng về biến động thị trường, nhưng nếu bạn nghĩ theo hướng nhiều thập kỷ như Buffett, tiếng ồn đó trở nên vô nghĩa.

Ông cũng nhấn mạnh việc đầu tư vào chính bản thân như là tài sản lớn nhất của bạn. Khác với tài sản vật chất, không ai có thể đánh thuế hoặc lấy cắp kiến thức và kỹ năng của bạn. Lợi nhuận đó tích lũy theo cách khác nhưng có thể đáng tin cậy hơn.

Và đúng vậy, ông rất tích cực trong việc đóng góp - The Giving Pledge cùng Bill Gates và những người khác. Nhưng ngay cả khi bạn không phải tỷ phú, nguyên tắc vẫn đúng: an ninh tài chính nghĩa là bạn có thể thực sự giúp đỡ người khác.

Toàn bộ khung các mẹo đầu tư của Warren Buffett về cơ bản nói rằng: hãy kỷ luật, tránh nợ đặc biệt là nợ thẻ tín dụng, giữ dự trữ tiền mặt, mua theo giá trị, tự trang bị kiến thức, nghĩ dài hạn, và nhớ rằng xây dựng của cải thật sự là một cuộc marathon, không phải chạy nước rút. Không có gì mang tính cách mạng, nhưng chính vì thế mà nó hiệu quả - vì nó nhàm chán và đều đặn.