Gần đây tôi chỉ mới tìm hiểu về các quỹ trái phiếu đô thị và tình cờ phát hiện ra một vài quỹ có vẻ đáng xem xét nếu bạn quan tâm đến loại hình này. Cơ bản, đây là các quỹ đầu tư vào trái phiếu do các bang và thành phố phát hành - lãi suất được miễn thuế liên bang, khá tiện lợi nếu bạn thuộc nhóm thuế cao.



Vì vậy, tôi đã tìm thấy danh sách các trái phiếu đô thị đang được bán qua các nhà quản lý quỹ khác nhau, và có ba quỹ nổi bật lên như các lựa chọn hàng đầu. Quỹ Trái Phiếu Đô Thị Tỷ Suất Cao của Goldman Sachs (GHYAX) đã đạt lợi nhuận hàng năm khoảng 4,9% trong ba năm, với phần lớn tài sản đầu tư vào các trái phiếu linh hoạt. Tiếp theo là Quỹ Thu Nhập Đô Thị New Jersey của Fidelity (FNJHX) - quỹ này tập trung vào các chứng khoán xếp hạng đầu tư và đạt lợi nhuận 4,7% hàng năm, với tỷ lệ chi phí khá hợp lý là 0,45%.

Quỹ thứ ba mà mọi người đều nhắc đến là Quỹ Trả Thuế Có Thời Hạn Hạn Chế của Vanguard (VMLTX). Quỹ này thận trọng hơn với lợi nhuận 3,8% và tập trung vào các kỳ hạn ngắn hơn (2-6 năm), điều này rõ ràng làm cho nó ít biến động hơn. Quản lý quỹ Adam Ferguson đã điều hành quỹ này từ năm 2017.

Cả ba đều có xếp hạng #1 của Zacks, nên chúng được cho là sẽ vượt trội hơn các đối thủ cạnh tranh. Nếu bạn đang tìm kiếm thu nhập ổn định, miễn thuế mà không quá rủi ro, thì những lựa chọn này có vẻ là những lựa chọn vững chắc để nghiên cứu. Có ai khác có kinh nghiệm với các quỹ trái phiếu đô thị không?
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
Thêm một bình luận
Thêm một bình luận
Không có bình luận
  • Ghim