Gần đây tôi đã suy nghĩ rất nhiều về việc xây dựng các dòng thu nhập thụ động thực sự, và thành thật mà nói, tôi luôn quay trở lại với ba cổ phiếu mà chỉ cần nhìn vào là thấy hợp lý nếu bạn muốn sự ổn định và cổ tức tăng trưởng. Với tất cả những bất ổn xung quanh AI và an ninh công việc, có tiền làm việc cho bạn cảm giác ít như một đặc quyền hơn là một nhu cầu thiết yếu.

Cổ phiếu đầu tiên mà tôi đang để mắt là Enterprise Products Partners. Đây là một công ty hạ tầng năng lượng, không phải cổ phiếu điển hình - nó là một MLP điều hành các đường ống dẫn và nhà máy xử lý. Điều khiến tôi ấn tượng là sự nhất quán. Họ đã tăng cổ tức liên tiếp 27 năm. Không phải 5 năm, không phải 10 - chúng ta đang nói gần ba thập kỷ tăng trưởng. Tỷ suất lợi nhuận hiện trên 6%, thực sự là ổn định. Họ đã trang trải khoản thanh toán của mình gấp 1,7 lần trong năm ngoái, nên không phải là họ đang cố gắng gồng mình để trả cho bạn. Thêm vào đó, họ có 4,8 tỷ đô la dự án sẽ đi vào hoạt động trong năm tới, điều này sẽ thúc đẩy sự tăng trưởng hơn nữa. Đây là loại cổ phiếu ổn định nhất giúp bạn yên tâm đi ngủ.

Tiếp theo là Invitation Homes. Tôi biết nhiều người muốn tiếp xúc với bất động sản nhưng không muốn đối mặt với những rắc rối của người thuê nhà thực sự. REIT này về cơ bản cho phép bạn sở hữu các bất động sản cho thuê gián tiếp. Họ sở hữu nhà riêng, thu tiền thuê và quản lý vận hành bất động sản. Cổ tức khoảng 4,5%, và điều quan trọng là - họ đã tăng cổ tức mỗi năm kể từ khi lên sàn năm 2017. Họ mua hơn 2.400 căn nhà năm ngoái, chủ yếu qua các mối quan hệ với nhà xây dựng, và tài trợ bằng cách bán các nhà đã có. Quản lý vốn thông minh. Thu nhập từ cho thuê liên tục tăng khi các hợp đồng thuê được gia hạn với mức giá cao hơn. Điều này cảm giác như một trong những cổ phiếu ổn định nhất dành cho những người lo lắng về biến động thị trường.

W.P. Carey là cổ phiếu thứ ba trong danh sách của tôi. Cũng là một REIT, nhưng tập trung vào bất động sản công nghiệp, kho bãi và bán lẻ với các hợp đồng thuê dài hạn theo dạng net lease. Điểm đặc biệt của net lease là người thuê trả tất cả các chi phí vận hành, vì vậy thu nhập rất dự đoán được. Tỷ suất lợi nhuận là 4,9%. Họ đã điều chỉnh chiến lược cổ tức vào cuối năm 2023 sau khi thoái khỏi bất động sản văn phòng, và kể từ đó họ đã tăng cổ tức mỗi quý. Trước đó, họ đã tăng ít nhất hàng năm trong 25 năm. Năm ngoái, họ đầu tư 2,1 tỷ đô la và dự kiến sẽ đầu tư 1,3-1,7 tỷ đô la cho năm 2026. Đầu tư vốn nghiêm túc để thúc đẩy tăng trưởng thực sự.

Điều liên kết ba cổ phiếu này là chúng thực sự nằm trong số những cổ phiếu ổn định nhất tôi có thể tìm thấy - lợi suất cao, cổ tức tăng trưởng, bảng cân đối mạnh mẽ và dòng tiền dự đoán được. Không có đầu cơ, chỉ có tài sản thực tạo ra thu nhập thực sự và liên tục tăng lên. Nếu bạn đang cố gắng xây dựng thu nhập thụ động như tôi, những cổ phiếu này có vẻ là những phần đúng để sở hữu. Tỷ suất lợi nhuận đã vượt xa S&P 500, và việc cả ba đều liên tục tăng cổ tức có nghĩa là dòng thu nhập của bạn thực sự phát triển theo thời gian. Đó chính là toàn bộ trò chơi.