Vụ sụp đổ Knaken thử nghiệm kế hoạch giám sát tiền mã hóa của Hà Lan dưới MiCA

• Tòa án quận Rotterdam ra phán quyết rằng Knaken không còn có thể thực hiện các nghĩa vụ đối với khách hàng.
• Các công tố viên Hà Lan đã can thiệp vì lợi ích công sau khi nền tảng chặn quyền truy cập của người dùng.
• Vụ phá sản diễn ra trong bối cảnh các yêu cầu cấp phép MiCA đang định hình lại thị trường crypto châu Âu.
• Một cuộc điều tra hình sự song song đang xem xét các hành vi sai phạm tài chính tiềm ẩn.

Tòa án xác định tình trạng thiếu hụt tài sản trị giá nhiều triệu Euro **Tòa án quận Rotterdam tuyên bố Knaken Cryptohandel **B.V. và quỹ thanh toán liên kết của công ty, Stichting Knaken Payments, phá sản vào ngày 16 tháng 7, kết luận rằng công ty phải đối mặt với khoản thiếu hụt đáng kể giữa nghĩa vụ đối với khách hàng và các tài sản hiện có. Theo nội dung phán quyết, khoảng €7 triệu (8 triệu USD) tiền quỹ của khách hàng và tài sản kỹ thuật số không thể được đối chiếu/ghi nhận. Tòa án cho biết người dùng đã không được thông báo về khoản thiếu hụt trước khi nền tảng tạm dừng dịch vụ. Vụ phá sản đặt quyền kiểm soát đối với các tài sản còn lại của Knaken, hồ sơ và việc quản trị tài chính dưới tay một quản tài viên độc lập do tòa bổ nhiệm; người này sẽ chịu trách nhiệm xác minh các yêu cầu đòi nợ của chủ nợ và giám sát quá trình thanh lý. Công tố viên công khai thực hiện bước đi hiếm gặp là xin phá sản Khác với đa số vụ việc mất khả năng thanh toán, đơn xin phá sản đã được nộp bởi Văn phòng Công tố công Hà Lan (Openbaar Ministerie) thay vì chủ nợ hoặc chính bản thân công ty. Các công tố viên lập luận rằng việc can thiệp vì lợi ích công là cần thiết sau khi Knaken đóng cửa nền tảng giao dịch, trang web và ứng dụng di động, khiến khách hàng không thể truy cập thông tin tài khoản cần thiết để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp. Tòa án cũng chỉ trích công ty vì đã ngăn cản người dùng theo đuổi hành động pháp lý trong khi việc truy cập tài khoản khách hàng vẫn bị tạm thời không khả dụng. Công tố viên nêu ra một số yếu tố dẫn tới việc can thiệp:

• Khoảng 30.000 khách hàng bị mất quyền truy cập vào nền tảng.
• Người dùng không thể xác minh số dư tài khoản hoặc lịch sử giao dịch.
• Khách hàng thiếu thông tin đủ để tự mình khởi kiện/thực hiện thủ tục phá sản.
• Tòa án cho rằng cần phải có quản tài viên độc lập để đảm bảo việc giải quyết diễn ra trật tự.

MiCA phơi bày các vấn đề sâu hơn Knaken ngừng hoạt động vào đầu tháng 6 sau khi không xin được ủy quyền theo khuôn khổ Markets in Crypto-Assets (MiCA) của Liên minh châu Âu. Theo các quy định mới, các nhà cung cấp dịch vụ crypto hoạt động tại Hà Lan phải nhận được sự chấp thuận từ Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM). Không có giấy phép, Knaken đã dừng giao dịch, một động thái cuối cùng làm lộ ra khoảng trống giữa nghĩa vụ của khách hàng và lượng tài sản hiện có. Công ty cho rằng các tài sản đã bị cơ quan chức năng phong tỏa cùng với các phương thức lưu ký của công ty sẽ cho phép công ty tự quản lý việc hoàn trả. Tòa án đã bác bỏ đề xuất đó, kết luận rằng chỉ một quản tài viên phá sản độc lập mới có thể bảo vệ quyền lợi của chủ nợ. Điều tra hình sự vẫn tiếp tục Các thủ tục phá sản đang diễn ra song song với một cuộc điều tra hình sự do Cơ quan Thông tin và Điều tra Tài chính thuộc Bộ Tài chính Hà Lan (FIOD) dẫn dắt. Các điều tra viên đã khám xét cơ sở của công ty và tịch thu các thiết bị số, hồ sơ kinh doanh và các tài sản doanh nghiệp còn lại như một phần của cuộc điều tra về khả năng có gian lận, chiếm đoạt hoặc rửa tiền. Tính đến giữa tháng 7, chưa có thông báo về bất kỳ vụ bắt giữ nào. Đối với khách hàng, ưu tiên ngay lập tức là quy trình yêu cầu đòi nợ. Quản tài viên do tòa bổ nhiệm sẽ thiết lập thủ tục nộp yêu cầu, nhưng khoản thiếu hụt tài sản đã được xác nhận là 7 triệu Euro đồng nghĩa với việc khả năng thu hồi có thể phụ thuộc vào giá trị của các tài sản còn lại và kết quả của cuộc điều tra đang diễn ra, khiến việc hoàn trả đầy đủ trở nên không chắc chắn.