Lừa đảo Pi Coin: Bẫy Ponzi và cảnh báo quy định đằng sau 30 triệu người dùng

1. Hồi chuông cảnh báo theo quy định: Pi coin được đặc trưng là gây quỹ bất hợp pháp
Vào tháng 2 năm 2025, Bộ Công an Trung Quốc đã chính thức đưa ra cảnh báo rằng Pi Coin có những rủi ro đáng kể, bị nghi ngờ gây quỹ và gian lận bất hợp pháp, và thực chất là một kế hoạch Ponzi. Thông báo này đã chấm dứt sự bùng nổ "khai thác di động" kéo dài năm năm. Theo thống kê, hơn 30 triệu người dùng trên toàn thế giới đã tham gia "đào" Pi coin, trong đó người dùng Trung Quốc chiếm tới 60%. Trò chơi giàu có dường như chi phí thấp này thực sự là một cái bẫy tài chính phức tạp.
Thứ hai, mô hình tiết lộ: trò chơi kỹ thuật số dưới vỏ bọc của blockchain
Pi Coin tuyên bố đã được thành lập bởi một nhóm tiến sĩ tại Đại học Stanford, dưới biểu ngữ "tiền kỹ thuật số có thể được tham gia bởi tất cả mọi người", tuyên bố rằng người dùng có thể "đào" bằng cách nhấp vào APP di động mỗi ngày. Tuy nhiên, mô hình "ngưỡng không" này đi ngược lại với bản chất của công nghệ blockchain. Việc "đào" coin Pi không cần đóng góp sức mạnh tính toán, và chỉ được hoàn thành bằng cách thêm các ký hiệu kỹ thuật số vào nền của máy chủ; Mã đã không phải là mã nguồn mở trong một thời gian dài và các thông số kỹ thuật cốt lõi không rõ ràng; Mức độ tập trung cực kỳ cao và tài khoản người dùng hoàn toàn được kiểm soát bởi bên dự án. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng đây thực chất là một "hệ thống điểm trò chơi điện tử". Nhóm dự án đã sử dụng cơ chế phân hạch xã hội để mở rộng nhanh chóng, thiết lập hệ thống phần thưởng đề xuất đa cấp và khuyến khích người dùng phát triển ngoại tuyến. "Lợi nhuận" của những người tham gia sớm không đến từ tăng trưởng giá trị thị trường, mà từ đầu tư vốn của người dùng mới, tạo thành một cấu trúc Ponzi điển hình.
Thứ ba, phân tích rủi ro: công nghệ, luật pháp và khủng hoảng ba thị trường, Wen Zhang chuyển từ phương tiện công cộng: muốn cơm mềm khó ăn
Cấp độ kỹ thuật: Pi Coin thiếu sự hỗ trợ kỹ thuật cơ bản của blockchain và tuyên bố "Giao thức đồng thuận Stellar được cải thiện" chưa được kiểm toán bởi bên thứ ba. Mạng chính vẫn chưa được phân cấp hoàn toàn và nhóm dự án đã nhiều lần sửa đổi mô hình kinh tế, làm suy yếu thêm cơ sở giá trị của nó.
Các khía cạnh pháp lý: Chính phủ Trung Quốc đã cấm rõ ràng các doanh nghiệp liên quan đến tiền ảo. Pi Coin trốn tránh sự giám sát thông qua các hoạt động máy chủ ở nước ngoài, nhưng quảng bá trong nước bị nghi ngờ là bất hợp pháp. Các cơ quan an ninh công cộng ở nhiều nơi đã mở các vụ án để điều tra các trường hợp liên quan đến đồng Pi và một số nhà quảng bá cốt lõi đang phải đối mặt với trách nhiệm hình sự.
Cấp độ thị trường: Giá trị của Pi coin hoàn toàn phụ thuộc vào sự cường điệu nhân tạo. Sau khi mainnet ra mắt, giá của "đồng Pi giả" giảm mạnh, làm nổi bật nguy cơ thao túng thị trường. Các giao dịch tư nhân đã làm phát sinh nhiều loại hoạt động tội phạm mới.
Thứ tư, tấm gương của lịch sử: chu kỳ lừa đảo từ đồng tiền năm yếu tố sang đồng Pi
Pi Coin không phải là một trường hợp cá biệt và phương thức hoạt động của nó rất giống với các trò gian lận lịch sử như Five Element Coin và OneCoin. Dưới khẩu hiệu "phá vỡ hệ thống tài chính", các dự án này đã thu hút các nhà đầu tư thông qua công khai sai lệch và phần thưởng theo cấp độ, và cuối cùng sụp đổ. Cơ sở người dùng già cỗi của Pi Coin là rõ ràng và bọn tội phạm lợi dụng điều này để thực hiện các hoạt động gian lận.
Phản ứng hợp lý: ba chiến lược để tránh xa bẫy
Ngừng tham gia ngay lập tức: Gỡ cài đặt ứng dụng và thoát khỏi cộng đồng có liên quan để tránh rò rỉ thông tin cá nhân. Không có bảo đảm pháp lý cho "tài sản kỹ thuật số" đã được tạo ra, vì vậy đừng có ảo tưởng về "kiếm tiền".
Hãy cảnh giác với việc thu hoạch thứ cấp: Việc "bán Pi coin" và "kênh giao dịch nội bộ" gần đây là những phương thức lừa đảo mới. Bộ Công an đã đưa ra cảnh báo sớm rằng bất kỳ hoạt động nào yêu cầu chuyển khoản và đặt cọc đều là lừa đảo.
Nâng cao nhận thức pháp luật: Việc tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý. Các nhà đầu tư nên nhận thức được các luật và quy định có liên quan để tránh rơi vào lừa đảo.
6. Khai sáng ngành và giám sát trong tương lai
Sự cố Pi Coin đã phơi bày một điểm mù pháp lý trong không gian tiền ảo. Các cơ quan quản lý cần tăng cường khả năng theo dõi dữ liệu xuyên biên giới và thiết lập một hệ thống đánh giá rủi ro tiền ảo. Đồng thời, giáo dục nhà đầu tư cần được tăng cường, kiến thức cơ bản về blockchain nên được phổ biến thông qua các hình thức khác nhau và các nhà đầu tư nên được hướng dẫn để thiết lập một khái niệm đầu tư chính xác. Trong bối cảnh công nghệ blockchain phát triển nhanh chóng, các tài sản số có giá trị xã hội thực phải được xây dựng trên cơ sở đổi mới công nghệ và hoạt động tuân thủ. Sự sụp đổ của Pi Coin là một lời nhắc nhở khác rằng bất kỳ trò chơi tài chính nào tách rời khỏi sự ủng hộ của giá trị thực sẽ là một kế hoạch Ponzi tồn tại trong thời gian ngắn.