Bithumb遭韓國最終裁定：罰368億韓元、停業6個月部分，665萬件KYC違規釀史上最重制裁
據韓國聯合新聞報導，金融情報分析院（FIU）16 日召開制裁審議委員會，對 Bithumb 正式做出最終裁定：罰款 368 億韓元（約 2,600 萬美元）、6 個月部分營業停止，創下韓國加密貨幣交易所史上最重監管制裁紀錄。
（前情提要：Bithumb遭韓國金融院懲罰「6 個月營業停止」，CEO 遭究責：違反 KYC 與反洗錢規定）
（背景補充：Upbit違反KYC規定》新使用者最長「禁止出金3個月」，最嚴重恐被吊銷交易所牌照？）
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- 三大違規專案：KYC 漏洞、非法業者交易、檔案儲存缺失
- 停業時間表：新客入金受限，老客戶照常交易
- 「比特幣誤付事件」同步升格正式檢查
韓國加密貨幣交易所 Bithumb 正式迎來監管重錘。FIU 3 月 16 日召開制裁審議委員會，將先前的事前通知升格為正式裁定，涵蓋四項處分：6 個月部分營業停止、368 億韓元罰款、代表理事問責警告，以及報告責任人停職 6 個月。
這次制裁的導火線，是 FIU 在 2025 年 3 月至 4 月間對 Bithumb 展開的現場檢查，調查人員揭露大規模違反《特定金融資訊法》中的反洗錢義務，違規案件總數高達約 665 萬件。
三大違規專案：KYC 漏洞、非法業者交易、檔案儲存缺失
調查報告逐條列出 Bithumb 的違規行為，嚴重程度層層遞進：
第一，Bithumb 與 18 家未向 FIU 申報的海外虛擬資產業者進行了共計 45,772 筆虛擬資產轉移交易，直接違反與未申報業者交易禁止義務。
第二，約 659 萬件交易未正確執行 KYC（客戶身份確認）程式，或未限制尚未完成身份確認的使用者進行交易——這是三項違規中件數最龐大的一項，幾乎佔全部違規案件的 99%。
第三，1 萬 6 千件涉及未妥善儲存實名確認證件副本等資料儲存義務，屬於合規管理基礎建設的系統性缺失。
停業時間表：新客入金受限，老客戶照常交易
部分營業停止的執行期間為 2026 年 3 月 27 日至 9 月 26 日，為期整整 6 個月。值得注意的是，現有客戶的交易活動不受任何限制；受影響的主要是新客戶，在停業期間將暫時無法進行外部虛擬資產的轉入與轉出。
368 億韓元的罰款部分，FIU 表示將依《秩序違反行為規製法》啟動事前通知程式，給予 Bithumb 至少 10 日的意見提交機會，待意見審查完成後才最終確定金額。
「比特幣誤付事件」同步升格正式檢查
與此同時，金融監督院（FSS）也在同一天宣布，已將「Bithumb 比特幣誤付事件」從調查前置作業升格為正式檢查。這意味著 Bithumb 目前同步面臨 FIU 的制裁執行與 FSS 的另案調查，監管壓力雙線並進。
韓國是全球加密貨幣交易量數一數二的市場，此案將成為其他交易所的重要警示：FIU 已展示出對大型平台動用最高層級制裁工具的意願，KYC 合規與反洗錢管控不再只是形式要求。
