簡述
- 一家聯邦法院命令 Binance Australia Derivatives 支付 690 萬美元的罰金，原因是允許被錯誤分類的用戶存取高風險產品。
- 於 2022 年 7 月至 2023 年 4 月期間，共有 524 名散戶投資者被錯誤地分類為批發客戶，導致約 600 萬美元的交易損失
- Binance 承認允許客戶在多項選擇測驗中進行無限制次的作答嘗試，以符合成為熟悉投資者的資格。
澳洲聯邦法院已下令 Oztures Trading Pty Ltd（以 Binance Australia Derivatives 之名營運）支付 1000 萬澳元（約 690 萬美元）罰金，此前該交易所承認，未經所需的消費者保護措施，讓 524 名散戶投資者接觸高風險加密貨幣衍生性金融商品。
該項錯誤分類發生於 2022 年 7 月至 2023 年 4 月之間；根據澳洲證券投資委員會（ASIC）的公告，Binance 承認其在客戶登記（onboarding）方面存在失誤，致使散戶客戶能在多項選擇測驗中進行無限制次嘗試，直到取得及格分數後才被判定為成熟（sophisticated）投資者。
被錯誤分類的客戶群體共產生 866 萬澳元（約 600 萬美元）的交易損失，並支付了 389 萬澳元（267 萬美元）費用。在 524 名被錯誤分類的客戶中，460 人被錯誤地認定符合「成熟投資者測試」，33 人符合「個人財富測試」，26 人為專業投資者，4 人為關聯企業（Related Body Corporate），另有 1 人符合「大型企業測試」。
在一個案例中，Binance 僅根據其聲稱為「豁免的公共權力機關（exempt public authority）」這一點，就將一名個人評估為專業投資者，且未進行充分驗證。
「Binance 未能建立基本的合規檢查，並錯誤批准了數百份申請，使這些申請能用於複雜的批發投資者產品，」澳洲證券投資委員會主席 Joe Longo 表示。「Binance 的缺失使其澳洲客戶群中超過 85% 的客戶暴露在高風險產品之下，而這些產品本不應讓他們能夠存取；同時在缺乏重要的消費者保護或權利的情況下，造成散戶投資者損失數百萬。」
Moshinsky 法官也命令 Binance 針對 ASIC 的成本作出出資；該罰金是在 2023 年已就受影響客戶支付的約 1310 萬澳元賠償金之上另行加計。
「問題是由自身主動辨識、已向 ASIC 通報，並在 2023 年完成全面補救；約 1300 萬澳元已補償給受影響的使用者。Oztures 在 2023 年停止了其衍生性商品業務，並自願歸還其 AFSL，」Binance 發言人告訴 Decrypt。「Binance Australia 致力於在澳洲向用戶提供創新、合規且值得信賴的產品，同時協助推動該國區塊鏈與數位資產生態系的負責任成長。」
編者註：本報導已更新，以納入 Binance 的回應。
