簡要
- 金融行動特別工作組（FATF）在其最新報告中指出，穩定幣是用於非法交易中最受歡迎的虛擬資產。
- 由未託管錢包進行的點對點轉帳是穩定幣生態系統中的一個關鍵漏洞，全球反洗錢監管機構指出。
- FATF建議各司法管轄區要求發行者具備技術能力，以凍結、銷毀和列入黑名單錢包。
根據由G7國家成立的政府間組織——金融行動特別工作組（FATF）發布的報告，點對點穩定幣轉帳已成為促成洗錢、恐怖主義資金籌集和制裁規避的“關鍵漏洞”。
在週二發布的報告中，FATF表示，當交易直接在未託管錢包之間進行時，穩定幣越來越多地被用於非法金融方案，因為用戶控制自己的私鑰，這在受監管的中介機構之外進行，增加了金融犯罪的風險。
“鼓勵穩定幣發行者實施技術措施，以便在有（預期）交易涉及非白名單或黑名單錢包時，能夠隨時封鎖、凍結和提取穩定幣，”全球反洗錢監管機構表示，並指出這些功能可以幫助當局破壞與被標記的區塊鏈地址相關的非法活動。
穩定幣與監管機構
此警告正值對穩定幣增長及其在數字資產生態系統中日益普及的監管擔憂升高之際。
FATF引用Chainalysis的一份最新報告，指出穩定幣已成為非法加密活動中的主要資產，約佔2025年記錄的1540億美元非法加密貨幣交易的84%。
該機構表示，到2025年中，全球流通的穩定幣超過250種，CoinGecko數據顯示該行業的市值約為3140億美元。
報告還強調，穩定幣的核心特性，包括價格穩定性、流動性和跨境轉移能力，使其對犯罪網絡具有吸引力。
FATF指出，威脅行為者經常在複雜的洗錢鏈中使用穩定幣，以模糊資金來源，經常在多個錢包或區塊鏈之間層層轉移，然後通過交易所或場外交易經紀人將其轉換為法幣。
“與比特幣（BTC）或以太坊（ETH）等波動較大的資產相比，USDT（Tether）和USDC（Circle）等穩定幣提供了一個相對穩定的資金轉移媒介，”該機構指出。
報告稱，朝鮮國家相關的網絡組織越來越多地使用穩定幣來洗錢和轉換被盜的加密貨幣，然後通過場外交易經紀人或點對點平台套現。
同時，伊朗行動者，包括與伊斯蘭革命衛隊相關聯的團體，也利用穩定幣和其他虛擬資產來資助擴散活動、獲取無人機零件和高科技設備，並向該地區的制裁團體轉移資金，監管機構表示。
FATF與穩定幣
這些新發現建立在FATF早期關於穩定幣在非法金融中擴大作用的警告之上。
去年六月的報告中，監管機構表示，穩定幣已經佔據了大部分的鏈上非法活動，估計2024年與詐騙和騙局相關的加密貨幣約為510億美元。
它還強調執行“旅行規則”的重要性，該規則要求金融機構和加密服務提供商共享數字資產轉移的發送者和接收者信息。
最新的報告呼籲加強對穩定幣發行者的監管，擴大區塊鏈分析工具的應用，以及在智能合約中內建的可程式化合規功能，如白名單和黑名單，以防止濫用，隨著穩定幣的全球採用持續增長。
白名單允許僅預先批准的錢包地址進行穩定幣交易，而黑名單則阻止特定錢包地址或實體持有、接收或轉移代幣。
