Unit21 是一家由 AI 驅動的風險基礎設施供應商，專注於詐欺防範與洗錢防治監測。該公司與區塊鏈情報公司 TRM Labs 合作，將加密貨幣與法幣風險管理整合到單一合規平台中。這項合作旨在填補金融機構與管理加密貨幣及傳統支付風險的金融科技公司所面臨的作業缺口，因為這些團隊往往透過獨立系統處理不同風險。透過將 TRM Labs 的區塊鏈情報直接嵌入 Unit21 的 AI 平台，該整合消除了自建合規管線的需求，並可在多種支付管道之間進行統一調查。
Unit21 將 TRM Labs 區塊鏈情報嵌入合規平台
此整合透過兩個主要機制，將 TRM Labs 的區塊鏈情報導入 Unit21。由 TRM 產生的交易監測警示會直接流入 Unit21 的調查平台，而錢包篩檢資料則會匯入 Unit21 的自助式規則引擎。共同客戶能在不依賴獨立系統的情況下，辨識、評估並回應與加密貨幣相關的風險以及傳統法幣交易。
Unit21 目前在超過 90 個國家服務超過 200 位客戶，其中包括主要金融機構與金融科技公司。其平台透過 AI 代理整合詐欺偵測、AML 監測、調查與法規通報；這些 AI 代理能處理從最初證據蒐集到報告製作與提交的整套調查流程。該公司表示，其 AI 代理已處理超過 150 萬則警示；其 Fraud Consortium 透過金融機構、金融科技公司與加密貨幣平台所構成的網路，覆蓋美國超過 1 億名成人。此外，該公司也指出，其 AI 生成的決策設計為可解釋、可稽核，並適合接受法規審查。
TRM Labs 提供區塊鏈情報解決方案，供金融機構、加密貨幣企業、執法機關與國家安全組織用於偵測與調查與加密貨幣相關的詐欺及金融犯罪。其平台可讓使用者追蹤數位資產的流向、辨識可疑活動、調查非法交易，並針對新興威脅建立情報。
整合為加密貨幣與法幣風險偵測建立統一工作流程
雙方表示，這項合作旨在解決加密貨幣與金融科技合規團隊面臨的一項挑戰；其中許多團隊曾仰賴內部開發的系統，將區塊鏈情報連接到合規工作流程。根據此整合，TRM 的風險歸因、實體關聯、篩檢結果與加密貨幣警示會被直接嵌入合規團隊在調查期間使用的記錄中。
對於 TRM 客戶而言，此整合將區塊鏈情報導入一個面向 AI 原生的合規平台，該平台可整合偵測、案件管理與法規通報。組織能在單一環境中完成這些功能，而非連接多個監測與通報工具。
Unit21 的加密貨幣與金融科技客戶可取得 TRM 的錢包篩檢結果與區塊鏈風險分數，作為偵測規則與調查工作流程的輸入。由 TRM 產生的交易監測警示會直接顯示在 Unit21 中，讓調查人員可透過單一集中式案件管理系統，同時審閱與加密貨幣相關的警示與法幣案件。
此整合透過 TRM 的錢包篩檢 API，在監測過程中豐富錢包與交易資料。風險等級、交易量、實體關聯以及其他區塊鏈情報會自動納入 Unit21 的調查記錄與偵測規則，使調查人員能獲得更完整的背景資訊，同時免除自訂資料管線的需求。
高層概述整合效益與未來擴展計畫
Unit21 的產品長（Chief Product Officer）Kunal Datta 表示，公司認為金融犯罪不會因支付方式而受限，合規系統也同樣不應在孤立的環境中運作。他解釋，透過不同平台管理加密貨幣與法幣風險的組織，可能會面臨作業缺口，進而使可疑活動未被偵測到。Datta 補充說，將 TRM 的區塊鏈情報直接嵌入 Unit21 的 AI 代理、規則引擎與調查工作流程，將使合規團隊能分析可疑活動的完整生命週期，從最初的區塊鏈訊號到法規通報。
TRM Labs 的產品副總裁（Vice President of Product）Adam Williams 表示，Unit21 的客戶在保護金融體系方面扮演重要角色。他補充說，TRM 的區塊鏈情報涵蓋超過 31 億個區塊鏈位址，並依據詳細風險類別進行分類，將為組織在辨識與回應與加密貨幣相關的威脅方面提供更強的洞察。
雙方透露，計畫擴大合作並加入即時錢包篩檢能力，為客戶提供更快速且更具高可信度的風險訊號，以強化合規作業。此公告標誌著 Unit21 在加密貨幣合規領域的擴展邁出另一重要步伐；該公司已在多家領先的數位資產公司支援合規團隊。
常見問題
Unit21 與 TRM Labs 的整合提供什麼？
此整合結合了 TRM Labs 的區塊鏈情報與 Unit21 的 AI 驅動合規平台，使金融機構與金融科技公司能在單一系統中管理加密貨幣與法幣風險。TRM 的交易監測警示會直接流入 Unit21 的調查平台，而錢包篩檢資料則會匯入 Unit21 的規則引擎。
Unit21 服務多少客戶？
Unit21 在超過 90 個國家服務超過 200 位客戶，其中包括主要金融機構與金融科技公司。該公司的 AI 代理已處理超過 150 萬則警示，而其 Fraud Consortium 覆蓋美國超過 1 億名成人。
Unit21 與 TRM Labs 公布了哪些未來能力？
雙方透露，計畫擴大合作並加入即時錢包篩檢能力，將為客戶提供更快速且更具高可信度的風險訊號，以強化合規作業。
