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跑分≠洗錢?一文看懂區別!



📋 核心內容總結
💡 什麼是「跑分」?
本質定義:使用個人銀行卡、收款碼協助犯罪分子轉移贓款,偽裝成合法交易
角色定位:洗錢活動的工具人
關鍵區別:跑分是洗錢的手段之一,但法律定性不完全等同於洗錢罪

⚖️ 法律後果(兩大罪名)
1. 掩隱罪/帮信罪
基礎刑罰:3年以下徒刑或拘役
加重情節:流水超10萬元 → 3-10年徒刑

2. 洗錢罪
違法所得100%沒收
刑罰:5年以下徒刑 + 洗錢金額5%-20%罰金
嚴重情節:最高可判10年

🔍 概念辨析
跑分 vs 洗錢

跑分是洗錢的典型手段
洗錢行為不一定都構成洗錢罪
跑分屬於被動提供帳戶,洗錢強調主動掩蓋
但法律風險同樣嚴重

洗錢罪 vs 帮信罪

洗錢罪:針對6類上游犯罪(毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪污、金融詐騙)的贓款處理

帮信罪:為網路犯罪(如詐騙)提供支付帳戶,不需明知具體犯罪類型

🚨 風險提醒
零容忍原則:無論是否獲利,只要參與即構成違法
推定明知:實務中常被推定為「明知資金來源非法」

保護措施:❌ 不出租/出售銀行卡
❌ 不幫他人轉帳取現
⚠️ 警惕「輕鬆賺錢」陷阱
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