外匯是什麼？新手必須了解的基本知識 2568

外匯交易市場 (Forex) 被視為全球交易量最大的金融市場。根據2567年的數據，全球每日平均交易量約為7.5兆美元。由於高流動性和多樣的交易工具，外匯新手可以較容易進入此市場，但在開始之前，理解基本原則非常重要。

什麼是外匯？以及基本交易技巧

外匯交易新手 從了解外國貨幣兌換開始。每種貨幣的價格並非固定，而是由與其他貨幣的比較決定，稱為「貨幣對」 (Currency Pairs)，例如 USD/THB。

在 USD/THB 貨幣對中，第一個貨幣 (USD) 被稱為基礎貨幣，第二個貨幣 (THB) 被稱為報價貨幣。當你以 35.00 的價格買入 USD/THB 時，代表你用 1 美元同時賣出 35 泰銖。

如果談到 USD/JPY，價格為 160.00，則代表買入 1 美元，同時賣出 160 日圓。CFD（差價合約）交易只是其中一種交易方式，但實際上外匯交易也包括實體貨幣買賣、期貨或其他工具。

外匯新手交易的優點

外匯市場受到青睞的原因包括：

高流動性，使得按需求的價格和數量進行買賣變得容易，這是高效投機的關鍵條件。

彈性的交易時間，市場幾乎24小時開放，讓交易者可以選擇適合自己的時間。

多樣的機會，有大量貨幣對，且可以從市場上漲或下跌中獲利。

多用途，除了投機外，外匯還可用於對沖投資組合的風險。

槓桿 (Leverage)，借貸資金幫助交易者用較少的資金控制較大的交易額。

影響貨幣波動的因素

外匯新手應了解貨幣波動的來源：

中央銀行政策，利率設定和貨幣供應量對貨幣價值影響最大，尤其是經濟大國的中央銀行。

經濟數據，如通貨膨脹率、經常帳餘額和就業數據，反映貨幣的強弱。

資金流動，政治變動、貿易政策或選舉等事件會引起資金跨境流動。

全球市場狀況，股市、債市和商品價格的變動也會影響貨幣價值。

避險需求，在風險事件發生時，美元和日圓等避險貨幣需求會增加。

一般投資者適合的外匯交易方式

投資者（非機構）主要有三種方式：

( 實體貨幣現貨交易)

這是最直接的方法——用一種貨幣兌換另一種貨幣。匯率變動時，可以反向交易以獲利或止損。

優點：操作簡單，無複雜規定。

限制：需全額出資，貨幣選擇有限，存儲成本高，匯率通常較貴，不適合短線交易。

期貨合約交易###

期貨交易是在正式市場上買賣的標準化工具，例如泰國的 TFEX 或芝加哥商品交易所。

優點：高流動性，易於交易，有槓桿，幾乎全天交易。

限制：合約規模較大，需較多資金，散戶較難進入。

差價合約（CFDs）(

CFDs 是一種衍生性金融商品，只反映價格差額的權利，不需持有實體貨幣。

優點：彈性高，幾乎24/5交易，有槓桿，資金需求低，適合短線交易。

限制：高槓桿帶來高風險，可能被強制平倉，需良好的風險管理。

外匯新手應選擇哪個貨幣對

選擇合適的貨幣對有助於成功，考量因素包括：

流動性，受歡迎且流動性高的貨幣對能按預期價格交易。

波動性，過低的波動性難以掌握時機，過高則風險較大。

交易時間，雖然市場24/5，但不同貨幣對在特定時段較適合交易，例如本地市場開盤時。

基本面因素，追蹤消息的交易者可選擇受消息影響較大的貨幣對。

新手常見的主要貨幣對包括：

EUR/USD，流動性最高，波動中等，適合短中期交易，歐洲和美國市場開盤時波動最大。

USD/JPY，流動性良好，波動低至中等，受日本央行政策影響較大，東京和美國開盤時波動較大。

GBP/USD，流動性佳，波動較高，英國特殊因素影響較大，歐洲和美國開盤時波動較大。

初學者的外匯交易步驟

雖然看起來複雜，但只要學習和練習，外匯新手 也能開始，步驟如下：

1. 選擇貨幣對

根據你的交易條件選擇貨幣對，考慮流動性、波動性和投資策略。

2. 開立交易倉位

查看當前價格，分析技術圖表，決定買入或賣出。

• 買入訂單：預計貨幣會升值，若正確，獲利隨之增加。
• 賣出訂單：預計貨幣會貶值，若正確，獲利隨之增加。

3. 設定交易條件

使用 Limit Order 在價格符合條件時進行買賣，並設置 Stop Loss 以自動平倉，限制損失。

4. 追蹤並等待平倉

監控價格變動，特別是保證金水平，等待平倉以實現獲利或止損。

5. 評估與調整

回顧每次交易，找出錯誤並吸取經驗，持續優化策略。交易是反覆練習的過程，找到有效的方法就持續執行。

新手須注意的警示

外匯交易風險高，尤其使用槓桿時，需留意：

過高的槓桿，雖能放大獲利，但也會放大損失，可能被強制平倉。應選擇與波動和資金相符的槓桿。

未準備好應對波動，貨幣價格波動劇烈，尤其在央行公告、經濟數據或重大事件時，應設置止損點，避免在高波動時段交易。

頻繁交易，沒有明確策略的頻繁操作容易陷入不必要的風險，應只在有明確計畫時進行。

缺乏風險管理策略，必須嚴格設置止損，限制每次交易的資金比例。

總結

外匯新手 初看可能繁瑣，但只要掌握基本原理，交易並不複雜。外匯市場受到全球投資者的青睞，尤其是 CFD 交易，因為資金需求低、彈性大、策略多樣。

此市場提供投資者獲利、測試新策略和分散投資風險的機會，但風險始終存在。學習、規劃和風險管理是成功交易的關鍵。