有潛力的阿拉伯股票 | 2025年最佳公司投資指南

中東金融市場的投資機會

近年來，該地區市場經歷了顯著的發展，出現了多家實力雄厚的金融機構和穩定的公司，為投資者提供多樣化的投資選擇。無論是在沙烏地阿拉伯、阿聯酋或埃及的股市，都能找到良好的財務成長機會和定期收益。

該區域提供了其他全球市場難以比擬的投資多樣性。強大的基礎建設和政府對企業的支持，加上存在著以現有價格換取實質價值的股票，使該地區成為全球投資者的吸引之地。

投資策略：長期與短期

短期投資與積極投機

追求快速獲利的投資者常採用短期策略。可以通過多種方式預測股價變動來獲利，投資者能利用進出點之間的價差。

其中一個常用方法是使用風險管理工具，如停損和移動停損，讓交易者能控制風險暴露。槓桿則允許開立更大規模的倉位，但同時也會放大盈虧，因此建議新手使用較低的槓桿。

長期投資與財富累積

此類投資一直與創造真正財富相關。購買優質公司的股票並長期持有，歷史證明其有效性。

買入並持有策略 需要在一開始就選擇具有堅實基本面的公司。投資者選擇基本面強勁的股票，無論短期波動都持有不動。

美元平均成本法 提供另一種方法，投資者定期或在特定價位買入同一股票，降低平均買入成本，減少波動影響。

股息股票：穩定的定期收入

許多投資者尋找能提供額外定期收入的股息股票，這不僅帶來即時回報，也有股價上漲的潛力。

沙烏地股市的分紅股票

沙烏地股市是該區域最大，吸引了大量國際投資。以下公司提供具有吸引力的分紅回報：

代號	公司	分紅率	頻率
3092	利雅得水泥	8.21%	半年一次
3040	裏海水泥	7.17%	季度
9589	全球費德	7.08%	年度
4321	西諾米中心	6.64%	季度
9537	國際奧姆	7.46%	年度

阿布達比股市的分紅股票

阿布達比的銀行、房地產和石油行業主導市場。銀行和房地產公司提供較佳的分紅：

代號	公司	分紅率	頻率
ICAP	投資公司資本	11.61%	半年/年度
ADNH	阿布達比國家酒店	10.30%	年度
ALEFED	阿爾法教育控股	9.95%	半年
RAKBANK	拉斯海瑪銀行	6.49%	年度
BOROUGE	博魯奇	6.60%	半年

埃及股市的收入機會

埃及股市的波動性創造了投資機會。當地運營並出口國際的埃及公司，預期以較低運營成本以外幣獲得收入：

代號	公司	分紅率	頻率
CIEB	信用農業銀行	16.87%	年度
DEIN	尼羅河保險	14.00%	年度
ABUK	阿布基爾化肥	9.35%	年度
AMOC	阿莫克	9.84%	年度
FAIT	法伊斯伊斯蘭銀行	10.09%	年度

2025年推薦投資股票

1- 阿布達比第一銀行 (FAB)

阿聯酋最大金融機構之一，提供投資銀行、個人服務、私人銀行及伊斯蘭金融和資產管理服務。

2025年上半年財報顯示明顯強勁：淨利潤增長26%，達到10.63億迪拉姆，稅前利潤增29%。營運收入達18.31億迪拉姆，資產增長14%，貸款增加11%，存款增加6%。

股息率達4.56%，成長5.63%，每年派發。強健的財務狀況使其成為追求穩定定期收入的良好選擇。

潛在風險包括利率變動可能影響銀行盈利。技術面指標顯示有買入機會，股價高於200日均線，低於50日均線，顯示可能的正向動能。

2- 依斯蘭銀行

沙烏地最具代表性的銀行之一，專注於伊斯蘭金融和電子帳戶。今年上半年的業績非常亮眼：稅後淨收入增長32.5%，達到12.1億里亞爾，營收增26.5%，股東權益回報率達23.5%。

目前股息收益約1.98%。未來成長重點在房貸業務，已激增15%，企業融資則成長37.9%。

風險在於風險成本升至0.31%，減值準備增加28.4%，需留意信貸質量。技術分析顯示有強烈買入信號，指標一致看多，股價高於所有主要移動平均線。

3- 商業銀行（CIB）

埃及最大私營銀行，提供多元化的個人與企業服務。2025年第一季淨利16.6億埃磅，年增39%，營收達27億埃磅。

盈利和營收的強勁增長，加上多元收入來源，使其具有吸引力。

風險包括埃及幣匯率波動和通膨壓力。技術面呈中性，因指標出現分歧，股價在部分均線之上，部分均線之下。

( 4- 沙烏地阿美公司（Aramco）

全球最大石油公司，從事勘探、開採、煉油、出口及再生能源。2025年前六個月淨收入達1900億里亞爾，自由現金流1280億里亞爾，季度股息79.29億里亞爾。

強大的財務狀況吸引國際投資者。未來計畫包括開發達曼和海外項目（智利、巴基斯坦）。

主要風險：油價波動、成本上升及對全球需求的依賴。技術分析偏向買入，指標多數發出強烈買入信號。

) 5- 阿布達比商業銀行（ADCB）

阿聯酋重要金融機構，提供個人與企業服務。2025年前六個月淨利達50.14億迪拉姆，稅前增長18%，不良貸款率降至2.02%。

營運效率達歷史最低的26.4%，非利息收入多元化至36%。

潛在風險包括稅率由9%升至15%。股息率4%，每年成長5.36%。

6- 沙烏地電信公司（STC）

沙烏地最大電信公司。2025年前六個月盈利增長13.4%，稅前利潤率35%，營收增2%。股息率達9.2%，季度支付。

積極發展包括基礎建設、5G和推出STC銀行，吸引300萬用戶。

風險包括市場競爭、價格戰及持續的技術投資。技術分析目前偏向賣出。

7- 艾馬爾公司（Emaar）

阿聯酋領先房地產開發商，專注於住宅、商業和酒店項目。2025年前六個月表現亮眼：房地產銷售增長46%，達到460億迪拉姆，收入38%增至190億迪拉姆，淨利潤增長34%，達到104億迪拉姆。

股息率7.35%，成長100%。股價受益於預期中的房地產銷售旺季。

風險在於迪拜房市放緩。技術分析顯示有買入機會，指標多數支持。

( 8- 科技公司（علم）

在數位轉型、顧問和資訊技術服務領域領先。2025年前六個月淨利1.08億里亞爾，成長30.6%，營收4.12億里亞爾，成長21.02%，每股盈餘13.95里亞爾。

營收顯著成長與多元化使其成為良好投資標的。

風險包括高營運成本和依賴政府合約。技術分析顯示多數指標一致看多，買入機會明顯。

) 9- 露天公司（المراعي）

沙烏地最大食品公司，專注於乳品、果汁、家禽和烘焙產品。2025年前六個月淨利1.37億里亞爾，成長5%，營收達11.05億里亞爾，成長4.2%，每股盈餘1.38里亞爾。

強勁的產品需求和持續多元化使股票具有吸引力。

風險包括高營運成本和匯率波動。技術分析顯示買賣信號平衡。

10- 埃及電信公司（ETEL）

埃及主要電信服務供應商，市場份額最大。2025年前六個月盈利增61%，達10.5億埃磅，營運收入達500億埃磅。

行業壟斷和主要基礎設施所有權提供穩定性。

風險包括融資成本升高至66億埃磅。技術分析強烈建議買入，幾乎所有指標一致。

成功投資的基礎

選擇你熟悉的：投資於你了解的行業，有助於更準確預測未來表現。

精通財務分析：閱讀財務報表，了解基本指標，判斷股票的內在價值。

運用技術指標：特別是在短期投資中，技術指標幫助找到有效的進場點。

遵守計畫：制定明確的投資計畫，設定目標，定期檢視，長期成功的關鍵。

結語

阿拉伯市場提供多元且有潛力的投資機會。成功不靠運氣，而是靠明確的策略和持續學習。從簡單的步驟開始，專注於知識的累積，隨著時間推移，運用科學的方法選擇並投資股票，收益自然會到來。