經濟實惠的共同基金選擇：道富銀行的低成本投資方案帶來令人印象深刻的回報

尋找兼顧經濟實惠與強勁表現的投資工具時，State Street的基金陣容值得考慮。該公司在管理多策略資產方面建立了穩固的業績記錄，其近期的財務結果也彰顯出機構實力。

在2025年第三季度，State Street Corporation (STT) 公布調整後每股盈餘為2.78美元，超過分析師預期的2.62美元，較去年同期的2.26美元也有所提升。營收達到35.5億美元，超出市場預估的34.7億美元，較去年同期的33.4億美元也有所增加。這種持續的超越——在過去四個季度中有三個季度超出盈餘和營收預期——反映出其營運效率，並惠及其投資產品。

了解State Street的基金策略

State Street Global Advisors，於2025年更名為State Street Investment Management，秉持提供多元化、專業管理投資組合的理念。該公司源自1978年，當時率先推出指數投資策略。如今，該組織管理涵蓋全球股票、固定收益及替代策略的共同基金和ETF。這一演變使公司能夠服務不同風險偏好和時間範圍的投資者。

對於重視成本效益且不願犧牲回報的投資者來說，低成本共同基金仍是有效的財富累積工具。它們降低交易費用，減少個股購買時通常產生的佣金負擔，同時提供即時的持股多元化。

三個頂級低成本選擇

Elfun Diversified Fund (ELDFX) 以被動指數追蹤美國股市，主要追蹤標普500指數成分。在2019年由Michael O. Martel接任主管後，該基金持有集中於主要科技公司：Nvidia (2.7%)、Microsoft (2.6%) 和 Apple (2.2%)。該基金三年年化回報率為15.9%，五年回報率為9.5%，淨費用比率僅0.33%。獲得Zacks共同基金排名#1。

State Street International Stock Selection (SSIPX) 提供國際多元化，主要投資於以MSCI EAFE指數為基準的海外股票，並持有少量現金。自2023年由Adel Daghmouri接任主管以來，該基金經歷了國際股票的強勁表現。主要持股包括Novartis (2.2%)、Roche (2%) 和 Deutsche Telekom (1.6%)。該基金三年回報率為23.8%，五年為14.9%，費用比率為0.81%。同樣獲得Zacks共同基金排名#1。

State Street US Core Equity Fund (SSAQX) 專注於國內股票，並配置少量國際及固定收益資產。自2018年由Paul Nestro管理以來，該基金的投資組合偏重科技龍頭：Nvidia (8.5%)、Microsoft (8.1%) 和 Apple (5%)。該基金三年年化回報率為23.8%，五年為17.5%，費用比率僅0.14%，為行業最低。與其他基金一樣，SSAQX也獲得Zacks共同基金排名#1。

為何長期投資中成本重要

這三隻基金的起始最低投資額都低於5,000美元，對散戶投資者來說相當友善。更重要的是，它們極低的費用比率——介於0.14%至0.81%之間——能有效保留資本，避免管理費用侵蝕資產。經過數十年的投資，這些基點的累積能轉化為可觀的財富保值。

State Street Investment Management在2025年的品牌重塑與策略定位，彰顯其致力於滿足在不確定市場環境中投資者不斷變化的需求。對於希望建立多元化投資組合並降低費用的投資者來說，這些低成本共同基金值得與傳統儲蓄方式一併認真評估。