纽西兰重拳打击洗钱，全面禁止加密货币 ATM

为遏制洗钱和犯罪融资，纽西兰政府正大力改革其反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）制度。其中一项重要举措是将停止使用加密货币 ATM 机，并将国际现金转帐限额设定为每笔 5,000 美元。司法部副部长妮可·麦基（Nicole McKee）表示，这项改革旨在使纽西兰成为「犯罪分子最难藏身的地方之一」，同时不对合法企业施加不必要的繁文缛节。

纽西兰反洗钱改革：全面打击犯罪融资

纽西兰政府的改革措施包括：

1、禁止加密货币 ATM 机： 这是针对加密货币领域的一项关键举措。

2、国际现金转帐限额： 设定每笔 5,000 美元的上限，直接打击犯罪组织将资金转移到海外的能力，同时允许透过电子银行管道进行合法转帐。

3、扩大执法权力： 一项新法案将出台，旨在扩大警方和监管机构的执法权力，使金融情报部门能够收集有关相关人员的更广泛的财务数据，并就征收税款以资助该制度展开磋商。

麦基在声明中表示：「本届政府认真打击犯罪分子，不会用不必要的繁文缛节束缚合法企业。我们希望新西兰成为世界上最容易开展合法业务的地方之一，同时也是犯罪分子最难藏身的地方之一。」

加密货币 ATM 机：犯罪活动的温床？

跨国、严重和有组织犯罪问题部长级咨询小组 4 月份的一份报告发现，犯罪分子使用这些 ATM「购买加密货币，并在几分钟内将加密货币转移给海外犯罪分子，以资助毒品进口或支付与诈骗相关的款项」。

业内领袖普遍对此打击行动表示欢迎，认为这是使该行业合法化的必要步骤。纽西兰加密货币交易平台 Easy Crypto 的联合创始人 Janine Grainger 告诉 Decrypt：「一段时间以来，我们观察到全国各地加密货币 ATM 机的快速增长。尽管我们渴望看到加密货币的普及，但我们也希望以一种保障客户安全且合规的方式支持这种增长。因此，我们赞赏这项禁令。」

格兰杰指出，此举「标志着该行业的成熟，而不是瓦解」，这并不令人意外。她表示，这些变化主要影响「高风险或边缘场景」，而不是日常用户，日常用户现在更喜欢「更安全、更透明的平台，例如信誉良好的交易所」，而不是费用可能高达 20% 的加密 ATM。

加密货币交易所 Giottus 的创始人 Arjun Vijay 告诉 Decrypt，「如果没有足够的像 KYC 这样的保障措施，比特币 ATM 在许多司法管辖区面临禁令是不可避免的。」他指出，这些 ATM「通常收取 5-10% 的高额兑换费」，这使得它们「对注重成本的用户吸引力较小」，主要吸引那些寻求隐私或兑换非法加密货币或现金的人。

国际社会对加密 ATM 的日益关注

这项打击行动是在国际社会日益关注加密 ATM 在诈欺和洗钱中扮演的角色之后进行的。

澳洲： 澳洲金融监管机构 AUSTRAC 最近对该行业发出了「警告」，此前一个工作小组指出，针对老年人的诈骗行为呈现出「令人担忧的趋势」。AUSTRAC 拒绝续签加密货币 ATM 营运商 Harro’s Empires 的注册，并对其他 ATM 机施加了新的条件，将每笔交易的存取款限额设定为 5,000 澳元，并要求加强客户尽职调查。

美国： 在美国，华盛顿州斯波坎市投票决定全面禁止加密货币亭，此前联邦调查局的数据显示，2024 年与加密货币亭相关的诈欺损失达 56 亿美元。

纽西兰政府禁止加密货币 ATM 机并限制国际现金转帐的举措，是全球范围内加强反洗钱和打击犯罪融资的缩影。尽管加密货币 ATM 在一定程度上提供了便利，但其在非法活动中的滥用，使得监管机构不得不采取更严格的措施。这项改革不仅有助于提升纽西兰的金融安全，也为其他国家在加密货币监管方面提供了借鉴。