台湾金管会再开铡！Maicoin、币托洗钱防制缺失，各罚 150 万新台币

台湾金管会十月公告表示，去年检查的四家 VASP 业者 (虚拟资产服务提供商)，均被查出存在洗钱防制等相关缺失，除了ACE 王牌交易所与币铼 (Rybit) 已公布罚金外，今金管会再公告 Maicoin 集团 (现代财富科技有限公司)，以及币托集团 (Bito) 皆被裁罚 150 万新台币。

此前，ACE 王牌交易所因洗钱防制措施不力，被罚以 152 万台币，成为被罚金额最高的业者。币铼 (Rybit) 则因违反洗钱防制和个资保护规定，遭罚 102 万台币。Maicoin 、币托，与陷入诈欺案的 ACE 罚金，仅差距新台币两万元。

Maicoin 洗钱防制缺失遭罚 150 万新台币

台湾金管会于 2023 年 12 月对现代财富科技有限公司 (Maicoin) 进行防制洗钱及打击资恐专案检查，发现多项违规行为，导致该公司于 2024 年 11 月 25 日被处以 150 万新台币罚锾。

Maicoin 违规事实

1. 未落实客户审查：现代财富未依规定实施客户审查及加强措施，显示风险控管不完善。 2. 交易监控不足：未有效将可疑交易态样纳入监控，交易门槛设置缺乏针对性。 3. 交易记录不完整：对于客户交易情况未能妥善保存完整纪录。 4. 应对异常交易不当：面对异常客户交易，未进行充分调查或及时向法务部调查局申报可疑交易报告。

金管会依据《洗钱防制法》第5条、第7条、第8条及第10条相关条文，针对上述缺失裁罚现代财富 150 万元新台币，警示企业必须强化防制洗钱管理。

币托洗钱防制缺失也遭罚 150 万新台币

同样在 2023 年 12 月的专案检查中，币托科技股份有限公司 (Bito）被发现存在防制洗钱多项缺失，于 2024 年 11 月 25 日被处以 150 万新台币罚锾。

币托违规事实

1. 客户审查不周：币托公司对高风险客户财富来源的审查不确实，法人客户实质受益人辨识亦有不足。 2. 交易监控不完善：对交易是否与客户风险特征相符的持续检视未达标准。 3. 资料保存疏漏：未能完整记录客户交易相关资讯。 4. 可疑交易处理不当：针对符合内部可疑交易态样的情事，未能及时触发警示或进一步调查。

依据相同法令条款，金管会对币托公司处以 150 万元新台币罚锾，重申法规遵循的重要性。

法规要求不容忽视，金管会吁业界加强内控

金管会强调，企业在面对洗钱防制与打击资恐的相关法规时，应持续强化内部控制措施。此次对现代财富与币托公司的处罚，彰显监管机构对于金融市场稳定与国际合作的坚持立场。

据链新闻了解，相关业者皆认为，这些 VASP 交易所营运已久，在过去国际与台湾法令未有明确解释前，难免疏漏，因此在现今的标准检视过去纪录时，本来就难以符合规范。

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