澳大利亚公司监管机构 ASIC 正寻求对 HSBC Bank Australia 处以 3500 万美元的罚款，原因是该银行承认在 2020 年 1 月至 2024 年 8 月期间在诈骗防范和客户保护方面存在严重失职。在此期间，HSBC 收到超过 1,000 份关于未经授权交易的报告，涉案金额合计 3460 万美元。其中，欺诈报告在 2023 年和 2024 年激增约 380%，主要由冒充诈骗驱动。根据 ASIC 的说法，HSBC 未能在其转账系统中从 2023 年 5 月到 2024 年 5 月维持足够的控制措施，并平均花费 144 天调查客户投诉。
受影响客户损失了数万美元，单个案件介于 4.7 万美元至 5 万美元之间。HSBC 已支付约 2150 万美元的赔偿，并为受害者追回 650 万美元。ASIC 主席 Sarah Court 表示，该案堪称“全球同类案件中的首批之一”，并传递出信息：“保护客户免受诈骗侵害是银行的核心责任。”
