تحديثات تنظيم العملات الرقمية والامتثال

السلطات الإسرائيلية تتهم مدنياً واحتياطيًا من قوات الدفاع، بتهمة استغلال أسرار عسكرية للمراهنة على سوق التنبؤات Polymarket وكسب أكثر من 150,000 دولار، من خلال التنبؤ بدقة في ست عمليات عسكرية. أثارت هذه الحادثة جدلاً حول التداول الداخلي، وقد تؤثر على تنظيم أسواق التنبؤات في المستقبل.

تم توجيه تهمة إلى رجل من كونيتيكت، إلمن ريدزبيج، بتهمة ارتكاب 21 جريمة لاحتيال المستثمرين بمبلغ 950,000 دولار في مخطط عملة مشفرة، حيث كان يزعم أنه تجارة ولكنه كان يوجه الأموال إلى موقع قمار خارجي.

في 13 فبراير، مرر مجلس النواب الهولندي هذا الأسبوع مشروع قانون "الريع الفعلي من الصنف الثالث" (Wet werkelijk rendement box 3)، الذي يخطط لإعادة تشكيل نظام الضرائب على الاستثمارات في البلاد بدءًا من يناير 2028. سيفرض النظام الجديد ضرائب على "الريع الحقيقي" لمعظم أنواع الاستثمارات مثل الأسهم والأصول المشفرة والسندات، بمعدل حوالي 36%. هذا يعني أنه حتى لو لم يقم المستثمر ببيع الأصول، فإن الزيادة في القيمة الدفترية ستخضع للضرائب سنويًا. في الإطار الحالي، تعتمد الضرائب بشكل أكبر على فرضية معدل العائد، بينما يتحول القانون الجديد إلى فرض الضرائب مباشرة على العائد الحقيقي. يُعتبر هذا التغيير تحولًا كبيرًا في نظام الضرائب الهولندي. بالنسبة للأصول المشفرة ذات التقلبات الكبيرة في الأسعار، فإن آلية فرض الضرائب على الأرباح غير المحققة قد تفرض ضغطًا واضحًا على السيولة. حذر بعض أعضاء المجتمع من أن السوق قد يتراجع، مما قد يعرض المستثمرين لخطر تآكل الأرباح الدفترية بسرعة بعد دفع الضرائب.

شملت عدة مؤسسات مالية في تايوان، بما في ذلك البنوك الخاصة والبنوك الرقمية فقط، خلال العام الماضي، مناقشات مع VASP الشريك لإعداد طلب تقديم خدمة إدارة الأصول الافتراضية إلى لجنة تنظيم السوق المالية، ولكن تم رفض الطلب بشكل متكرر. وذكرت لجنة تنظيم السوق المالية أن السبب هو «عدد الحسابات التحذيرية كبير جدًا»، وطالبت البنوك بخفض مستوى الحسابات التحذيرية بشكل كبير قبل أن تتاح لها فرصة النجاح في الطلب.

مكتب المدعي العام للمنطقة الشمالية في ولاية أوهايو الأمريكية حذر يوم الخميس من ضرورة الحذر من عمليات الاحتيال العاطفية في عيد الحب، حيث تستهدف شبكات الاحتيال والتشفير والجريمة المنظمة موسم البيع المزدحم. وحثت السلطات الجمهور على اليقظة، حيث يستغل المحتالون العلاقات عبر الإنترنت للاحتيال على الأموال، وغالبًا ما يقنعون الضحايا بالدخول في عمليات دفع مشفرة وخطط استثمارية وهمية بعد بناء الثقة لأسابيع أو شهور. خسرت الأرملة سان خوسيه مارغريت لوك حوالي 1000000 دولار في عملية احتيال.

توقع شركة تحليل العملات المشفرة Chainalysis أن يزيد حجم التمويل المحتمل لعمليات الاتجار بالبشر عبر شبكات الإنترنت المشفرة بنسبة 85% بحلول عام 2025، لكن الشركة أشارت إلى أن شفافية البلوكشين قد تساعد في تعطيل هذه الشبكات. وذكر تقرير Chainalysis يوم الخميس أن إجمالي المعاملات المتجهة إلى شبكات الاتجار المشتبه بها (معظمها في جنوب شرق آسيا) "وصل إلى مئات الملايين من الدولارات في الخدمات التي تم التعرف عليها".

جمعية المصرفيين الأمريكيين (ABA) تحث مكتب الرقابة على العملات (OCC) على إبطاء سرعة الموافقة على تراخيص البنوك الوطنية لشركات التشفير والعملات المستقرة، حتى يصبح بيئة التنظيم أكثر وضوحًا بموجب قانون . تحذر الجمعية من أن لوائح الثقة الوطنية قد تُستخدم للتهرب من تسجيل ومراجعة هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أو لجنة تداول العقود الآجلة (CFTC)، حيث أن هذه الشركات تنشط في مجالات كانت ستثير تنظيم الأوراق المالية أو المشتقات المالية.

PANews 13 فبراير أخبار، رئيس أمن المعلومات في慢雾 23pds على منصة X يذكر أن هناك حملة توظيف زائفة تُدعى "graphalgo" تستغل هجمات تروجان الوصول عن بُعد (RAT) لاستهداف مطوري العملات المشفرة.

رئيس لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) مايكل سيليج يعين 35 من كبار التنفيذيين في صناعة العملات المشفرة لتشكيل لجنة استشارية مبتكرة (IAC)، لتقديم المشورة بشأن تنظيم التقنيات الرائدة مثل الذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل، مع توقع اختيار شاين كوبلان من سوق بوليمارك المؤسس. ويشمل الأعضاء عمالقة التمويل التقليدي مثل CME و DTCC و ناسداك.

في 13 فبراير، أصدرت شركة Chainalysis تقريرًا حديثًا يُظهر أن تدفقات العملات المشفرة المشتبه في ارتباطها بشبكات الاتجار بالبشر قد زادت بنسبة 85% في عام 2025، حيث بلغت المبالغ الإجمالية مئات الملايين من الدولارات، مع تركيز رئيسي في جنوب شرق آسيا. وتشمل الخدمات المعنية مراكز الاحتيال، المقامرات عبر الإنترنت، بالإضافة إلى شبكات غسيل الأموال الناشطة مؤخرًا والتي تستخدم اللغة الصينية. وأشار التقرير إلى أن هذه المعاملات بالعملات المشفرة تدعم بشكل رئيسي خدمات الدليل الدولي، وشبكات الدعارة، ووسطاء الاختطاف والعمل، بالإضافة إلى موردي مواد الاعتداء الجنسي على الأطفال، حيث يُعد استخدام العملات المستقرة في خدمات الدليل والدعارة هو الأكثر انتشارًا. وأكدت شركة Chainalysis أنه على الرغم من الزيادة الملحوظة في تدفقات الأموال، فإن شفافية تقنية البلوكشين توفر للسلطات القانونية ميزة غير مسبوقة في التحقيقات. من خلال تحليل أنماط المعاملات والتجمعات في المحافظ الرقمية، يمكن للجهات التنظيمية تتبع تدفقات الأموال ومكافحة الشبكات غير القانونية.

2月13日消息، إسرائيل اعتقلت سلطات الاحتلال شخصين يشتبه في استغلالهما معلومات سرية في معاملات تتعلق بالعمليات العسكرية على منصة Polymarket، بما في ذلك جندي احتياطي ومدني. وذكر بيان مشترك لوزارة الدفاع الإسرائيلية، جهاز الأمن الداخلي شين بيت، والشرطة أن الشخصين يشتبه في تورطهما في المراهنة باستخدام معلومات سرية، ورفع المدعي العام دعوى جنائية بتهم الجرائم الأمنية، والرشوة، وإعاقة العدالة. ووفقًا للمعلومات، فإن الجندي الاحتياطي يعمل لدى شين بيت، وتسلط حادثة الاعتقال الضوء مرة أخرى على المخاطر الأمنية المحتملة لأسواق التنبؤ. في وقت سابق من هذا العام، أثارت عدة حالات من التداول الداخلي على Polymarket اهتمامًا، مثل مراهنات ناجحة قبل ساعات من اعتقال الرئيس الفنزويلي نيكولاس مادورو من قبل القوات الأمريكية، محققة أرباحًا تقدر بحوالي 400 ألف دولار.

حذف مجلس الأمة الأرجنتيني خيار الرواتب الرقمية من مشروع قانون إصلاح العمل، وتأثير ضغط القطاع المصرفي على قرار التصويت في مجلس الشيوخ، حيث يدعم غالبية الأرجنتينيين اختيارهم الحر لمكان إيداع رواتبهم. ينص القانون الحالي في الأرجنتين على أن على الموظفين إيداع رواتبهم في حسابات بنكية تقليدية، لكن معدل انتشار المحافظ الرقمية قد نما بشكل كبير خلال العقود الماضية. كشفت دراسة للبنك المركزي الأرجنتيني في 2022 أن 47% فقط من الأرجنتينيين يمتلكون حسابات بنكية، ويعود الفارق بشكل رئيسي إلى عدم الثقة الطويل الأمد في النظام المصرفي التقليدي.

في 13 فبراير، أفادت الأنباء أن قوة الضغط السياسية للعملات المشفرة تتسارع في التدخل في عملية الانتخابات الأمريكية. أعلن اللجنة السياسية الكبرى لدعم صناعة الأصول الرقمية "Protect Progress" أنها ستخصص 1.5 مليون دولار للإعلانات في الانتخابات التمهيدية للحزب الديمقراطي في تكساس، لمعارضة إعادة انتخاب النائب آل غرين، بسبب مواقفه المعادية للعملات المشفرة منذ فترة طويلة وتصويته المتكرر في الكونغرس ضد التشريعات ذات الصلة. تتبع "Protect Progress" منظمة سياسية كبيرة تسمى "Fairshake". وذكر البيان أن آل غرين، كعضو في لجنة الخدمات المالية، عارض مشروع قانون تنظيم العملات المستقرة "GENIUS Act" ومشروع قانون إصلاح هيكل السوق "CLARITY Act"، ويُعتبر شخصية رئيسية تعيق الابتكار المالي في الولايات المتحدة. ومنذ عام 2005، يمثل الدائرة الانتخابية التاسعة في تكساس، وقد خدم في الكونغرس لأكثر من عشرين عامًا.

"إشعار بشأن المزيد من الوقاية والمعالجة لمخاطر العملات الافتراضية وغيرها" يعتبر توكن RWA نشاطًا أوراق مالية جديدًا، ومن المتوقع أن تستفيد المؤسسات الوسيطة المرخصة للأوراق المالية في البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ. وأشارت التحليلات إلى ثلاثة أنواع من الأعمال العابرة للحدود لـ RWA، بما في ذلك التوكنات ذات الطابع الديني، والتوكنات ذات الطابع الأسهمي، وأنواع أخرى من التوكنات.

Bubblemaps على منصة X تكشف أن Trove Markets قامت برد أموال KOLs المشاركين في البيع المسبق، لكن المستثمرين الآخرين تكبدوا خسائر فادحة. بعد انهيار العملة، تبين أن فريق المشروع تصرف بشكل غير لائق تجاه المستثمرين، ويُشتبه في وجود تدفقات غير قانونية للأموال، مما أدى إلى استياء شديد في المجتمع وانخفاض كبير في سعر العملة.

12 فبراير، أخبار، قامت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) بخطوة حاسمة في نزاع هيكلة السوق المشفرة، حيث أضافت رسميًا عدة كبار التنفيذيين في صناعة التشفير إلى لجنة الاستشارات الابتكارية (IAC). يُنظر إلى هذه الخطوة على أنها إشارة مهمة على تسريع الحوار بين الجهات التنظيمية وصناعة الأصول الرقمية، كما أنها تجلب متغيرات جديدة لنظام تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة. الأعضاء المدعوون ينتمون إلى العديد من الشركات والمؤسسات المالية المعروفة، بما في ذلك Uniswap Labs و Ripple و Robinhood و CME Group و Nasdaq. بالنسبة لـ CFTC، التي تنظم حاليًا فقط المشتقات المشفرة ولم تغطِ بعد السوق الفوري بشكل مباشر، فإن إدخال قوى الصناعة بشكل مركز كهذا ليس أمرًا معتادًا. تم إنشاء اللجنة في الشهر الماضي، بهدف تقديم اقتراحات رائدة للجهات التنظيمية حول البلوكشين والذكاء الاصطناعي والبنية التحتية المالية الجديدة.

أعادت ثمانية وزارات التأكيد على أن أنشطة العملات الرقمية الافتراضية تعتبر أنشطة مالية غير قانونية، وحددت حدود الامتثال لتوكنات RWA. كشركة 数秦科技 الرائدة، تستكشف تطبيقات blockchain للأصول التجارية الحقيقية، لتعزيز استدامة الأصول من خلال بيانات موثوقة وهيكل حوكمة، ولتلبية متطلبات الامتثال.

البيتكوين (BTC) يستمر في الاتجاه الهابط، حيث سجل حوالي 66,050 دولار في 13 فبراير. حذرت بنك ستاندرد تشارترد من أن البيتكوين قد ينخفض إلى 50,000 دولار قبل أن يتعافى، وخفضت هدف السعر في نهاية العام إلى 100,000 دولار. أعلنت وزارة العدل الأمريكية أن المدير التنفيذي لشركة PGI حُكم عليه بالسجن 20 عامًا بتهمة التورط في عملية احتيال بونزي باستخدام بيتكوين بقيمة 2 مليار دولار.