أصدر البنك المركزي الروسي مؤخرًا تقريرًا يحذر فيه من أن منظمي الاحتيال المالي يستخدمون العملات المشفرة كأداة رئيسية لجمع الأموال، حيث ارتفعت النسبة من 77% في عام 2024 إلى 84% في عام 2025. وقد حدد البنك العام الماضي 7087 عملية احتيال هرمية مالية، ووسطاء مزيفين، وخطط احتيال أخرى، حيث كانت 80% منها تعمل عبر الإنترنت، ومعظمها يستخدم العملات المشفرة و"مُحولي الأموال" لنقل الأموال.
اكتشافات البنك المركزي الروسي الأساسية
وفقًا لتقرير البنك المركزي الروسي، فإن حجم ونطاق عمليات الاحتيال تظهر اتجاهًا واضحًا نحو التحول المنهجي:
حجم خطط الاحتيال: من بين 7087 خطة احتيال تم التعرف عليها العام الماضي، كانت هناك عمليات احتيال هرمية مالية، ووسطاء مزيفين يدعون الشرعية، ومشاريع استثمارية مشفرة وهمية تعد بمردود مرتفع.
نسبة العمليات عبر الإنترنت: 80% من عمليات الاحتيال التسويقية تعمل بالكامل عبر الإنترنت، بدون مكاتب فعلية؛ وتتم بشكل رئيسي عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات المراسلة، والمكالمات الهاتفية لاستهداف الضحايا المحتملين.
اعتماد العملات المشفرة: في عام 2025، يستخدم 84% من المحتالين العملات المشفرة لجمع الأموال، مقارنة بـ77% في عام 2024.
مشاريع استثمار مشفرة وهمية: حوالي 1500 شركة تبيع خطط استثمار مشفرة وهمية للعملاء المحتملين.
أدوات نقل الأموال: تعتمد بشكل رئيسي على العملات المشفرة، بالإضافة إلى شبكات مُحولي الأموال، لتنفيذ عمليات نقل متعددة المستويات وتغطية تدفقات الأموال.
وأشار مسؤولون في البنك إلى أن المحتالين “يختارون العملات المشفرة لأنها تتيح لهم البقاء مجهولي الهوية والهرب من العقاب”، مما يجعل العملات المشفرة أداة مفضلة لمنظمات التسويق الهرمي لتجنب التتبع.
الإجراءات المضادة وتعزيز الرقابة السوقية
لمواجهة الانتشار السريع لعمليات الاحتيال عبر العملات المشفرة، اتخذ البنك المركزي الروسي الإجراءات التالية:
حظر المواقع: أمر بحجب 21,500 موقع إلكتروني ومنشور على وسائل التواصل الاجتماعي ذات صلة بالمحتالين الماليين والاحتيال عبر الإنترنت.
تحذيرات للمستهلكين: ذكر البنك بوضوح أن الشركات الحاصلة على التراخيص القانونية فقط هي التي يحق لها تقديم منتجات استثمارية للمستثمرين الروس، مع الاستمرار في التعرف على خطط الاحتيال الهرمية المعقدة والاحتيال عبر الإنترنت، وزيادة الجهود لمكافحة الاحتيال بالعملات المشفرة.
تأتي هذه الإجراءات التنظيمية في ظل ارتفاع معدل اعتماد العملات المشفرة في روسيا بشكل سريع. وفقًا لوزارة المالية الروسية، ينفق المواطنون الروس يوميًا ما يصل إلى 648 مليون دولار على العملات المشفرة. وتعمل الوزارة على تسريع وضع قوانين جديدة، ومن المتوقع أن تُفرض قيود على الوصول إلى بورصات العملات المشفرة الأجنبية قريبًا، مما يعكس توجه روسيا لتوسيع اعتماد العملات المشفرة داخليًا وفي الوقت نفسه تشديد الرقابة على المنصات الخارجية.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
وزارة الخزانة الأمريكية تفرض عقوبات على منظمي الاحتيال في كوريا الشمالية، تم تجميد 21 عنوان عملات مشفرة
قامت وزارة الخزانة الأمريكية بفرض عقوبات على ستة أفراد وكيانين اثنين، متهمة إياهم بالمشاركة في مخطط احتيال تكنولوجيا المعلومات التابع لكوريا الشمالية، حيث تم استخدام الأموال لتطوير الأسلحة. تشمل شبكة الاحتيال موظفي تكنولوجيا المعلومات بالخارج يتظاهرون بأنهم عاملون شرعيون، وسرقة التكنولوجيا من الشركات، واستخدام العملات المشفرة لتبييض الأموال. حذرت Chainalysis من تفشي هذا السلوك الاحتيالي المتزايد، وأوصت الشركات العاملة في العملات المشفرة بتعزيز فحص ومراقبة نظرائها في المعاملات.
MarketWhisperمنذ 1 س
فرض وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على 6 أفراد و2 كيان من عمال تكنولوجيا المعلومات الكوريين الشماليين في شبكة احتيال، تورط في غسيل أموال بقيمة 2.5 مليون دولار من العملات الرقمية
أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية عن فرض عقوبات على 6 أفراد و2 كيان بسبب مشاركتهم في خطة احتيال عمال تكنولوجيا المعلومات من كوريا الشمالية، حيث تم استخدام الأموال المكتسبة لتمويل برامج الأسلحة. تشمل العقوبات تجميد الأصول وحظر التعامل مع الولايات المتحدة، مع إدراج عناوين العملات المشفرة ذات الصلة.
GateNewsمنذ 1 س
قد تُحضّر لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) قواعد إعفاء جديدة لأوراق مالية معممة العملات، وقد يشهد الإطار التنظيمي تعديلات رئيسية
قالت عضوة لجنة هيستر بيرس من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) إن الهيئة تقوم بصياغة آلية إعفاء محدودة موجهة للأوراق المالية المرمزة، بهدف حماية حقوق المستثمرين والسماح بالتجارب السوقية. وعلى الرغم من وجود مقاومة تنظيمية، فإن الجنة الاستشارية للاستثمار (IAC) تعتقد أن الأوراق المالية المرمزة لها مزايا محتملة. وتتوقع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أن تنظر في خطط الإعفاء المبتكرة ذات الصلة لتأسيس إطار تنظيمي مستقبلي.
GateNewsمنذ 1 س
سيصدر الاحتياطي الفيدرالي مقترح بازل III في الأسبوع المقبل، يواجه البيتكوين وزن مخاطر بنسبة 1250%
كشف مسؤولو الاحتياطي الفيدرالي أن المنظمين سيقدمون القواعس النهائية لاتفاق بازل III خلال الفترة من 17 إلى 21 مارس، وفتح استشارات الجمهور بعد 3 أشهر. تم تصنيف البيتكوين كأصل عالي المخاطر يتطلب احتفاظ برأس مال مرتفع، مما أثار انتقادات من صناعة التشفير.
GateNewsمنذ 1 س
ظهور قائمة أولى لترخيص العملات المستقرة في هونج كونج
هونغ كونغ على وشك إصدار رخص stablecoin الأولى الخاصة بها بموجب إطار تنظيمي جديد، مع النظر في HSBC وAnchorpoint التابعة لـ Standard Chartered وOSL Group. تدخل اللوائح حيز التنفيذ في أغسطس 2025، مما يسمح للسلطة النقدية برخصة مُصدري stablecoin.
TapChiBitcoinمنذ 1 س
SEC و CFTC يوقعان اتفاقًا تاريخيًا لمواءمة قواعد الأسواق المالية والعملات المشفرة الأمريكية
تتحرك السلطات الأمريكية لتشديد التنسيق حيث تطلق لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وهيئة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) إطار عمل مشترك يهدف إلى تقليل النزاعات التنظيمية وتحديث الرقابة وصياغة قواعد أوضح للأسواق المالية الناشئة، بما في ذلك أصول العملات المشفرة.
نهاية حروب الاختصاص التنظيمي مع تنسيق لجنة الأوراق المالية والبورصات وهيئة تداول العقود الآجلة
Coinpediaمنذ 2 س
