فرضت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية A$830 مليوناً وهو رقم قياسي من عقوبات مدنية بأوامر قضائية خلال السنة المالية 2025-26، وفقاً للأرقام التي أُتيحِت في 20 يوليو. ونشأت هذه العقوبات عن إجراءات إنفاذ طالت وسطاء عقود الفروقات (CFD) والبنوك وأمناء صناديق المعاشات (superannuation trustees) وشركات الخدمات المالية، كما ساعدت ASIC أيضاً في إعادة أكثر من A$643 مليون إلى المستهلكين والمستثمرين. وبلغ إجمالي الرقم القياسي 480 مليوناً من الأوامر الصادرة بين يناير ويونيو 2026 و350 مليوناً خلال النصف الأول من السنة المالية. وركّز برنامج الإنفاذ في عهد رئيسة مجلس الإدارة سارة كورت على حماية مستثمر تجزئة ومنع تعارضات السوق والأصول الرقمية والاحتيال وسوء السلوك داخل صناعة الخدمات المالية في أستراليا.
تلقت Union Standard International Group غرامة بقيمة A$300 مليون
أمرت المحكمة الاتحادية Union Standard International Group بدفع غرامة قياسية بقيمة A$300 مليون عن سلوك اعتبرته ASIC جسيم الأساءة ومؤثراً في مستثمري التجزئة. وأصبح الملف أكبر عقوبة مدنية على الإطلاق تُفرض في أستراليا على مشغّل CFD، وشكّل محور برنامج الإنفاذ لدى ASIC خلال النصف الثاني من السنة المالية.
ومن بين النتائج القضائية البارزة الأخرى خلال فترة الإبلاغ، شملت HSBC Bank Australia التي دفعت A$35 مليوناً عن أوجه قصور في منع الاحتيال، وMacquarie Securities التي دفعت A$35 مليوناً عن إخفاقات منهجية في الإبلاغ عن البيع على المكشوف، وWalker Stores (Snaffle) التي دفعت A$33.5 مليوناً عن ممارسات ائتمان استهلاكي غير قانونية، وWestpac التي دفعت A$26 مليوناً عن إخفاقات واسعة النطاق في التعامل مع العملاء الذين يواجهون صعوبات مالية، وMercer Super التي دفعت A$10.3 مليون بسبب إخفاقات منهجية في الإبلاغ عن المخالفات، وBinance Australia Derivatives التي دفعت A$10 ملايين عن إخفاقات في إجراءات الإلحاق أدت إلى خسائر تداول كبيرة لدى العملاء.
استردّت ASIC A$643.5 مليون لمعالجة شكاوى المستهلكين
أفضت تحقيقات ASIC إلى دفع A$643.5 مليون في شكل تعويضات وإرجاعات وتعويضات مالية، وصلت إلى عشرات الآلاف من الأستراليين. ويشمل الرقم أكثر من 61 مليوناً تم الإعلان عنها خلال النصف الأول من 2026 و583 مليوناً تم الإعلان عنها بين يوليو وديسمبر 2025.
دفعت HSBC ما يقارب A$21.5 مليون إلى العملاء عقب تحقيق ASIC في إخفاقات منع الاحتيال، مع توقع مدفوعات إضافية قبل نهاية يوليو. كما استعادت HSBC وأعادت ما يقارب A$6.5 مليون إلى العملاء المتضررين. واستطاعت ASIC تأمين ما يقارب 40 مليوناً في شكل إرجاعات للمستثمرين في عقود الفروقات (CFD) بعد اتخاذ إجراءات عبر قطاع المشتقات بالتجزئة. وأشارت الجهة التنظيمية إلى أن أرقام المعالجة تعكس البرامج التي جرى الإعلان عنها خلال فترة الإبلاغ، وأن المدفوعات قد تستمر بعد يونيو لأن مخططات التعويضات تُستكمل.
إطلاق 250+ تحقيقاً وتأمين 25 إدانة جنائية
خلال السنة المالية 2025-26، أطلقت ASIC أكثر من 250 تحقيقاً، ورفعت 32 دعوى مدنية جديدة، وبدأت 18 ملاحقة جنائية جديدة، وأمّنت 25 إدانة جنائية، وحصلت على 21 حكماً بالسجن المشدد شملت 11 حكماً بالسجن، وأصدرت 12 مليون دولار في إشعارات المخالفات، وتأمنت 137,315 دولاراً في غرامات جنائية.
وأُعيد الحكم على مدير صندوق سابق في سيدني رودني فورست في مايو بالسجن خمس سنوات وثلاثة أشهر، عقب إدانته بتداول داخلي شمل أسهم Platinum Asset Management. وتلقى المستشار المالي السابق أنتوني تورّي حكماً بالسجن ست سنوات في يناير بعد اختلاس أموال من صناديق المعاشات. وفي مارس، تلقّى المسؤولون التنفيذيون في Remedy Housing برنت سميث ومحمود خدر وفيو مانو أحكاماً بالسجن الطويل بسبب جرائم تتعلق بسوء الأمانة.
تحديد الأصول الرقمية بوصفها مجال إنفاذ أولوية
حدّدت ASIC تحديداً الأصول الرقمية كأحد مجالات إنفاذ الأولوية لديها إلى جانب الاحتيال والتقارير المالية والبنية التحتية للأسواق والائتمان الخاص وصعوبات المستهلك. وانعكس هذا التركيز في غرامة بقيمة 10 ملايين دولار فُرضت في وقت سابق من هذا العام على Binance Australia Derivatives بسبب إخفاقات في إجراءات الإلحاق، قالت ASIC إنها تسببت في خسائر تداول لدى العملاء بملايين الدولارات.
واصلت ASIC أيضاً زيادة تدقيقها في مقدمي عقود الفروقات بالتجزئة (CFD) وبورصات العملات الرقمية ومنتجات الأصول الرقمية، إذ ما تزال مشاركة المستثمرين بالتجزئة في التداول بالرافعة المالية وأسواق العملات الرقمية مرتفعة. وتشير أنشطة الإنفاذ التي قامت بها الجهة التنظيمية خلال العامين الماضيين إلى أنها باتت على نحو متزايد مستعدة لملاحقة المؤسسات المالية التقليدية والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية باستخدام معايير قانونية مماثلة حول الحوكمة والإفصاح وحماية المستهلك.
رئيسة المجلس سارة كورت تعرض استراتيجية الإنفاذ
قالت رئيسة ASIC سارة كورت إن استراتيجية الجهة التنظيمية تمتد إلى ما هو أبعد من فرض عقوبات مالية كبيرة. وذكرت كورت أن أعمال الإنفاذ تركز على سوء السلوك الذي يسبب ضرراً حقيقياً وتُحقق نتائج، وتدفع إلى التغيير وتعزز المساءلة وتعيد الأموال إلى المستهلكين والمستثمرين.
وقالت كورت إن الجهة التنظيمية تلاحق قضايا تكشف عن إخفاقات جسيمة في الأنظمة والحوكمة والسلوك، بدءاً من الاحتيال وإخفاقات التعامل مع صعوبات العملاء وصولاً إلى البنية التحتية للأسواق والمعاشات (superannuation) والائتمان الخاص والتقارير المالية والأصول الرقمية. وأضافت أنها رغم أن ASIC حققت عقوبات قياسية ونتائج جنائية قوية، فإن الإنفاذ لا يقتصر على العقاب فقط. وقالت كورت إن التركيز ينصب على حماية المستثمرين وإعادة الأموال قدر الإمكان ومحاسبة مرتكبي المخالفات، مشيرة إلى أنه عندما ترى ASIC ضرراً جسيماً أو مخاطر على سلامة السوق، ستتدخل بسرعة وتستخدم كامل طيف أدوات التنظيم والإنفاذ المتاحة.
الأسئلة الشائعة
ما العقوبات التي فرضتها ASIC خلال السنة المالية 2025-26؟
فرضت ASIC عقوبات مدنية بأوامر قضائية قياسية بقيمة A$830 مليون خلال السنة المالية 2025-26، وفقاً للأرقام التي أُتيحِت في 20 يوليو. وبلغ الإجمالي 480 مليوناً من الأوامر الصادرة بين يناير ويونيو 2026 و350 مليوناً خلال النصف الأول من السنة المالية. وكانت أكبر عقوبة فردية بقيمة A$300 مليون على Union Standard International Group بسبب سوء سلوك متعلق بعقود الفروقات (CFD).
كم من الأموال أعادت ASIC إلى المستهلكين خلال فترة الإبلاغ؟
أفضت تحقيقات ASIC إلى دفع 643.5 مليون دولار في شكل تعويضات وإرجاعات وتعويضات مالية لعدد من عشرات الآلاف من الأستراليين. ويشمل الرقم أكثر من 61 مليوناً تم الإعلان عنها خلال النصف الأول من 2026 و583 مليوناً تم الإعلان عنها بين يوليو وديسمبر 2025. دفعت HSBC ما يقارب A$21.5 مليون إلى العملاء عقب إخفاقات منع الاحتيال، وتمكنت ASIC من تأمين ما يقارب 40 مليوناً في شكل إرجاعات للمستثمرين في عقود الفروقات (CFD).
ما أولويات الإنفاذ التي حددتها ASIC للسنة المالية؟
حددت ASIC تحديداً الأصول الرقمية كأحد مجالات إنفاذ الأولوية لديها إلى جانب الاحتيال والتقارير المالية والبنية التحتية للأسواق والائتمان الخاص وصعوبات المستهلك. وقد أطلقت الجهة التنظيمية أكثر من 250 تحقيقاً، وقدمت 32 دعوى مدنية جديدة، وبدأت 18 ملاحقة جنائية جديدة، كما أمّنت 25 إدانة جنائية خلال السنة المالية 2025-26.
