يسعى المنظم الائتماني للشركات في أستراليا ASIC إلى فرض غرامة قدرها 35 مليون دولار على بنك HSBC Bank Australia، بعد أن أقرّ البنك بوجود إخفاقات جسيمة في منع الاحتيال وحماية العملاء بين يناير 2020 وأغسطس 2024. خلال تلك الفترة، تلقّى HSBC أكثر من 1,000 بلاغ عن معاملات غير مصرح بها بإجمالي 34.6 مليون دولار، مع ارتفاع البلاغات الاحتيالية بنحو 380% في 2023 و2024، مدفوعاً إلى حد كبير بحيل انتحال الشخصية. وبحسب ASIC، فشل HSBC في الحفاظ على ضوابط كافية داخل أنظمته للتحويلات من مايو 2023 إلى مايو 2024، واستغرق في المتوسط 144 يوماً للتحقيق في شكاوى العملاء.

خسر العملاء المتضررون عشرات آلاف الدولارات، حيث تراوحت الحالات الفردية بين 47,000 و50,000 دولار. وقد دفع HSBC بالفعل نحو 21.5 مليون دولار كتعويضات، واستعاد 6.5 مليون دولار لصالح الضحايا. وقالت رئيسة ASIC Sarah Court إن القضية تمثل "واحدة من أوائل نوعها عالمياً" وتبعث رسالة مفادها أن "حماية العملاء من الاحتيال مسؤولية جوهرية لدى البنوك".

عرض المصدر

إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة مستمدة من مصادر خارجية وهي للمرجعية فقط. لا تمثل هذه المعلومات آراء أو وجهات نظر Gate ولا تشكل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. ينطوي تداول الأصول الافتراضية على مخاطر عالية. يرجى عدم الاعتماد حصرياً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة عند اتخاذ القرارات. لمزيد من التفاصيل، يرجى الرجوع على إخلاء المسؤولية.

أخبار ذات صلة

منذ 3 س

منظّم مالي صيني يشجّع المؤسسات الكبيرة على مشاركة قدرات الحوسبة بالذكاء الاصطناعي مع نظرائها الأصغر

منذ 16 س

فرض المنظم الهولندي غرامة على منصة Polymarket بقيمة 487 ألف دولار لوقف الخدمة يومًا متأخرًا لمدة يوم واحد

06-17 01:37

وقّعت HSBC اتفاقًا متعدد السنوات مع Google Cloud لنشر 200 مهمة جديدة للذكاء الاصطناعي

06-16 23:52

تواجه أمازون دعوى محتملة من لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) بسبب ممارسات إعلانية مضللة يوم الثلاثاء

تحليل متعمق

اعترفت شركة HSBC في أستراليا بوقوع ثلاث مخالفات، وتواجه غرامة قدرها 35 مليون دولار أسترالي.

Market Whisperمنذ 8 س