Eine Gruppe von Zentralbanken, internationalen Institutionen und Finanzfirmen hat zu einem Global Layer One (GL1)-Whitepaper über programmierbare Compliance für tokenisierte Finanzanlagen beigetragen. Zu den Mitwirkenden gehören die Banque de France, der Internationale Währungsfonds (IMF), Kinexys von J.P. Morgan, die Monetary Authority of Singapore (MAS) und Standard Chartered. Die Studie untersucht, wie Compliance-Kontrollen in regulierte Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten eingebettet werden können, um eine Balance zwischen regulatorischer Aufsicht und kommerzieller Vertraulichkeit sowie dem Schutz der Privatsphäre von Kunden herzustellen.
Zentralbanken und Finanzinstitutionen tragen zum GL1-Whitepaper bei
Das GL1-Whitepaper untersucht, wie Compliance-Kontrollen in regulierte Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten eingebettet werden können. Zusätzliche Beiträge kamen aus Bermuda, einem Privacy-Protokoll für regulierte digitale Vermögenswerte, sowie vom BIS Innovation Hub, dem Innovationsarm der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS); Chainlink Labs, einem Anbieter von Blockchain-Infrastruktur; GLEIF, der Global Legal Entity Identifier Foundation; und weiteren Branchenakteuren.
Laut einer Ankündigung von Bermuda ist vollständige Transparenz auf öffentlichen Blockchains häufig unvereinbar mit kommerzieller Vertraulichkeit und dem Schutz der Privatsphäre von Kunden für regulierte Institutionen. Das Unternehmen erklärte, jede Transaktion könne Gegenparteien, Beträge und Arten von Vermögenswerten offenlegen, während volle Intransparenz Emittenten und Regulierungsbehörden mit groben Durchsetzungsinstrumenten zurücklassen könne. Bermuda merkte an, dass, wenn Maßnahmen erforderlich sind, der einzige verfügbare Hebel möglicherweise darin besteht, einen gesamten Pool einzufrieren, wodurch sowohl konforme Mittel und legitime Nutzer als auch illegale Aktivitäten betroffen wären.
Marktteilnehmer müssen regulatorische Aufsicht mit kommerzieller Vertraulichkeit in Einklang bringen, insbesondere dort, wo Transaktionsdaten über Blockchain-Netzwerke hinweg sichtbar sein können. Das GL1-Whitepaper skizziert eine Architektur, die darauf abzielt, Compliance-Kontrollen zu unterstützen und zugleich die Privatsphäre in regulierten Aktivitäten mit digitalen Vermögenswerten zu bewahren.
Bermuda-Protokoll bietet datenschutzfreundliche Compliance-Tools
Das GL1-Whitepaper führt Bermuda als Privacy-Lösung zur Durchsetzung von Regeln auf Asset- und Transaktionsebene in privaten Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten auf. Laut der Studie können Emittenten Compliance-Regeln anwenden, bevor Übertragungen, Swaps oder Abwicklungen stattfinden, und dabei die Vertraulichkeit durch datenschutzfreundliche Technologien wahren.
Der Beitrag von Bermuda zum GL1-Whitepaper konzentriert sich auf datenschutzfreundliche Compliance-Tools, die es ermöglichen, Richtlinien auf Asset- und Transaktionsebene in privaten Aktivitäten mit digitalen Vermögenswerten durchzusetzen. Jan Philipp Fritsche, Mitgründer von Bermuda und ehemaliger Amtsträger der Europäischen Zentralbank, sagte, Durchsetzung müsse präzise sein. Fritsche erklärte, jüngste Vorfälle hätten gezeigt, was passiert, wenn diese Präzision fehlt: Emittenten könnten zu groben Maßnahmen gezwungen werden, die riskieren, ein gesamtes Protokoll einzufrieren und die konformen Nutzer darin zu beeinträchtigen.
Bermuda sagte, sein Protokoll nutze Zero-Knowledge-Proofs auf Client-Seite und arbeite auf EVM-kompatiblen Netzwerken, ohne dass Änderungen am Smart-Contract-Code erforderlich seien.
Framework untersucht Zero-Knowledge-Proofs für regulatorische Anforderungen
Das Framework untersucht, wie Tools wie Zero-Knowledge-Proofs regulatorische Anforderungen unterstützen können, ohne sensible Transaktionsdaten offenzulegen. Mitwirkende argumentieren, dass dieser Ansatz regulierten Institutionen helfen kann, kommerzielle Vertraulichkeit mit Durchsetzbarkeit in Märkten für tokenisierte Vermögenswerte in Einklang zu bringen.
In einem Interview mit Bitcoin.com News sagte Fritsche, die digitale-Assets-Branche brauche Compliance-Tools, die risikoreiche Aktivitäten von legitimen Transaktionen unterscheiden können. Er argumentierte, dass datenschutzfreundliche Technologien und Compliance-Durchsetzung zusammenarbeiten können, sodass Emittenten gezielte Einschränkungen anwenden können, ohne konforme Teilnehmer zu beeinträchtigen.
FAQ
Worum ging es im GL1-Whitepaper zur programmierbaren Compliance?
Das GL1-Whitepaper untersucht, wie Compliance-Kontrollen in regulierte Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten eingebettet werden können. Es skizziert eine Architektur, die darauf abzielt, Compliance-Kontrollen zu unterstützen und zugleich die Privatsphäre in regulierten Aktivitäten mit digitalen Vermögenswerten zu bewahren.
Welche Institutionen haben zum GL1-Whitepaper beigetragen?
Zu den Mitwirkenden gehören Banque de France, der Internationale Währungsfonds (IMF), Kinexys von J.P. Morgan, die Monetary Authority of Singapore (MAS), Standard Chartered, Bermuda, der BIS Innovation Hub, Chainlink Labs, GLEIF und weitere Branchenakteure.
Wie unterstützt Bermudas Protokoll Compliance und Privatsphäre?
Bermudas Protokoll nutzt Zero-Knowledge-Proofs auf Client-Seite und arbeitet in EVM-kompatiblen Netzwerken, ohne dass Änderungen an Smart Contracts erforderlich sind. Es ermöglicht Emittenten, Compliance-Regeln anzuwenden, bevor Übertragungen, Swaps oder Abwicklungen stattfinden, und wahrt dabei die Vertraulichkeit durch datenschutzfreundliche Technologien.
