Actualizaciones sobre regulación y cumplimiento normativo cripto

El director ejecutivo de Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, fue condenado a 20 años de prisión por manipular una estafa piramidal de Bitcoin por 200 millones de dólares. Prometió falsamente altos retornos a 90,000 inversores, lo que resultó en una pérdida de 62 millones de dólares.

En una audiencia del Senado, el presidente de la SEC, Paul Atkins, afirmó que la regulación federal de las criptomonedas está atrasada, señalando un cambio de la aplicación de la ley hacia la claridad. La SEC y la CFTC planean colaborar en regulaciones estandarizadas a través del Proyecto Crypto, con el objetivo de respaldar una nueva legislación. A pesar de las críticas de Elizabeth Warren respecto a una posible relajación regulatoria, el mensaje general indica un reconocimiento de que las criptomonedas son parte integral de la ley financiera, reduciendo la incertidumbre para instituciones y desarrolladores.

Las autoridades israelíes acusan a un civil y a un reservista de las Fuerzas de Defensa, de aprovechar información confidencial militar para apostar en el mercado de predicciones Polymarket y ganar más de 150,000 dólares, mediante predicciones precisas de seis operaciones militares. Este incidente ha generado controversia sobre el uso de información privilegiada y podría afectar la regulación futura de los mercados de predicción.

Un hombre de Connecticut, Elmin Redzepagic, ha sido acusado formalmente de 21 cargos por defraudar a inversores con $950,000 en un esquema de criptomonedas, que disfrazó como comercio pero que canalizó a un sitio de apuestas en el extranjero.

El 13 de febrero, la Cámara de Representantes de los Países Bajos aprobó esta semana la "Ley de Rendimiento Real en la Caja 3" (Wet werkelijk rendement box 3), que planea reformar el sistema fiscal de inversiones del país a partir de enero de 2028. El nuevo sistema gravará el "rendimiento real" de la mayoría de las inversiones, como acciones, activos criptográficos y bonos, con una tasa de aproximadamente el 36%. Esto significa que, incluso si los inversores no han vendido sus activos, deberán pagar impuestos anuales sobre las ganancias no realizadas que aparezcan en sus registros. En el marco actual, los impuestos se calculan en base a una tasa de rendimiento hipotética, mientras que la nueva ley pasará a gravar directamente los rendimientos reales. Este cambio se considera un giro importante en el sistema fiscal de los Países Bajos. Para los activos criptográficos con alta volatilidad, el mecanismo de gravar también las ganancias no realizadas podría generar una presión de liquidez significativa. Algunos miembros de la comunidad advierten que, en caso de una corrección del mercado, los inversores podrían enfrentarse a una rápida erosión de sus beneficios en papel tras pagar los impuestos.

Varias instituciones financieras en Taiwán, incluyendo bancos privados y bancos en línea puros, han completado las consultas preparatorias con los VASP con los que colaboran para presentar una solicitud a la Comisión de Finanzas para la prueba piloto de servicios de custodia de activos virtuales, pero han sido rechazadas consecutivamente. La razón de la Comisión de Finanzas es que "el número de cuentas de advertencia es demasiado alto", y exige que los bancos reduzcan significativamente el nivel de cuentas de advertencia antes de que tengan la oportunidad de tener éxito en la solicitud.

La Oficina del Fiscal del Distrito Norte de Ohio advirtió el jueves que se debe tener precaución con las estafas amorosas en San Valentín, ya que las redes de fraude en criptomonedas y crimen organizado apuntan a la temporada de ventas. Las autoridades instan al público a mantenerse alerta, ya que los estafadores utilizan relaciones en línea para engañar y robar dinero, generalmente después de establecer confianza durante varias semanas o meses, y luego inducen a las víctimas a pagos en criptomonedas y planes de inversión falsos. Margaret Loke, en San José, perdió cerca de 1 millón de dólares en una estafa.

Las entradas de criptografía sospechosas de redes de tráfico de personas aumentaron un 85% en 2025, pero la empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis afirma que la transparencia de la cadena de bloques podría ayudar a interrumpir estas operaciones de redes. Chainalysis reportó el jueves que el volumen total de transacciones hacia redes sospechosas de tráfico (ubicadas principalmente en el sudeste asiático) alcanzó "cientos de millones de dólares en servicios identificados".

La Asociación de Banqueros de Estados Unidos (ABA) instó a la Oficina del Control de la Moneda (OCC) a desacelerar la aprobación de licencias de bancos nacionales para empresas de criptomonedas y stablecoins, hasta que el entorno regulatorio bajo la Ley GENIUS sea más claro. La asociación advirtió que los estatutos de los bancos nacionales podrían ser utilizados para evadir la regulación de la SEC o la CFTC, ya que estas empresas realizan actividades que originalmente activarían la supervisión de valores o derivados.

PANews 13 de febrero, la directora de seguridad de la información de SlowMist, 23pds, en la plataforma X, advirtió que una actividad de reclutamiento falso llamada “graphalgo” está utilizando troyanos de acceso remoto (RAT) para atacar a desarrolladores de criptomonedas.

La presidenta de la CFTC, Michael Selig, nombró a 35 altos ejecutivos de la industria de criptomonedas para formar el Comité Asesor de Innovación (IAC), que brindará opiniones sobre la regulación de tecnologías disruptivas como la IA y blockchain, y se prevé que Shayne Coplan, fundador del mercado Polymarket, sea uno de los seleccionados. Los gigantes tradicionales de las finanzas incluyen representantes de CME, DTCC y Nasdaq.

13 de febrero, según informó Chainalysis en su último informe, en 2025 se registró un aumento del 85% en los fondos en criptomonedas que ingresaron a redes sospechosas de trata de personas, alcanzando un total de varios cientos de millones de dólares, concentrados principalmente en el sudeste asiático. Los servicios involucrados incluyen centros de estafas, casinos en línea y redes de lavado de dinero en chino que han estado activas en los últimos años. El informe señala que estas transacciones en criptomonedas apoyan principalmente servicios de acompañantes internacionales, redes de prostitución, intermediarios de secuestro y trabajo forzado, así como proveedores de material de abuso sexual infantil, siendo las monedas estables las más utilizadas en los servicios de acompañantes y prostitución. Chainalysis enfatiza que, aunque el flujo de fondos ha aumentado significativamente, la transparencia de la cadena de bloques ofrece a las autoridades una ventaja sin precedentes para la investigación. Mediante el análisis de patrones de transacción identificables y agrupaciones de carteras, las agencias reguladoras pueden rastrear el destino de los fondos y combatir las redes ilegales.

13 de febrero, noticias: las autoridades israelíes arrestaron a dos personas sospechosas de utilizar información confidencial para realizar operaciones relacionadas con actividades militares en Polymarket, incluyendo a un reservista y a un civil. Un comunicado conjunto del Ministerio de Defensa de Israel, el Shin Bet y la policía afirmó que ambos estaban implicados en realizar apuestas mediante la obtención de información confidencial, y que los fiscales han presentado cargos por delitos de seguridad, soborno y obstrucción a la justicia. Se sabe que el reservista trabaja para el Shin Bet, y el incidente de su arresto vuelve a poner de manifiesto los posibles riesgos de seguridad en los mercados de predicción. A principios de este año, ya se habían registrado varios casos de operaciones con información privilegiada en Polymarket, como el de un usuario que logró apostar con éxito unas horas antes de que el presidente de Venezuela, Nicolás Maduro, fuera capturado por las fuerzas estadounidenses, obteniendo una ganancia de aproximadamente 400,000 dólares.

La Cámara de Diputados de Argentina eliminó la opción de salario en billetera digital del proyecto de reforma laboral, y la actividad de cabildeo del sector bancario influyó en la decisión antes de la votación en el Senado. La mayoría de los argentinos apoyan la opción de elegir libremente el lugar de depósito de su salario. La legislación vigente en Argentina exige que los empleados depositen su salario en cuentas bancarias tradicionales, pero en las últimas décadas la adopción de billeteras digitales ha crecido significativamente. Una encuesta del Banco Central de Argentina en 2022 reveló que solo el 47% de los argentinos tiene una cuenta bancaria, y la principal causa de esta brecha es la desconfianza a largo plazo en el sistema bancario tradicional.

13 de febrero, noticias, la fuerza de cabildeo político de las criptomonedas está acelerando su participación en el proceso electoral de Estados Unidos. La superacción política "Protect Progress", que apoya a la industria de activos digitales, anunció que invertirá 1.5 millones de dólares en publicidad en las primarias demócratas de Texas para oponerse al representante Al Green, quien ha sido reelegido durante muchos años, debido a su postura anti-criptomonedas a largo plazo y su oposición repetida en las votaciones del Congreso a leyes relacionadas. Protect Progress pertenece a la gran organización política de criptomonedas Fairshake. En un comunicado, la organización afirmó que Al Green, como miembro del Comité de Servicios Financieros, se opuso a la ley de regulación de stablecoins, el "GENIUS Act", y a la ley de reforma de la estructura del mercado, el "CLARITY Act", siendo considerado una figura clave que obstaculiza la innovación financiera en Estados Unidos. Desde 2005, ha representado al noveno distrito de Texas y ha estado en el Congreso durante más de veinte años.

«Aviso sobre una mayor prevención y gestión de riesgos relacionados con las monedas virtuales» considera la tokenización de RWA como una actividad de valores de nueva modalidad, y se espera que las instituciones intermediarias de valores con licencia en China continental y Hong Kong se beneficien. Los análisis señalan tres tipos de negocios transfronterizos de RWA viables, incluyendo tokens de tipo deuda, de tipo acciones y otros tipos de tokenización.

Bubblemaps en la plataforma X revela que Trove Markets reembolsó a los KOL que participaron en la preventa, pero otros inversores sufrieron pérdidas severas. Después del colapso del token, se descubrió que los responsables del proyecto actuaron de manera inapropiada con los inversores y están sospechosos de movimientos indebidos de fondos, lo que provocó un fuerte descontento en la comunidad y una caída significativa en el precio de la moneda.

El 12 de febrero, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) dio un paso clave en la disputa por la estructura del mercado de criptomonedas, incorporando oficialmente a varios altos ejecutivos del sector en su Comité de Asesoramiento Innovador (IAC). Esta medida se considera una señal importante de que las autoridades regulatorias están acelerando el diálogo con la industria de activos digitales, además de introducir nuevas variables en el panorama regulatorio de las criptomonedas en Estados Unidos. Los miembros invitados provienen de varias empresas y instituciones financieras de renombre, incluyendo Uniswap Labs, Ripple, Robinhood, CME Group y Nasdaq. Para la CFTC, que actualmente regula únicamente los derivados de criptomonedas y aún no cubre directamente el mercado spot, no es habitual introducir de manera tan concentrada a actores del sector. El comité fue establecido el mes pasado con el objetivo de ofrecer a los reguladores recomendaciones de vanguardia sobre blockchain, inteligencia artificial y nuevas infraestructuras financieras.