Actualizaciones sobre regulación y cumplimiento normativo cripto

La identidad del fiador que pagó la fianza de Sam Bankman-Fried, el fundador de FTX, ya ha sido divulgada. Incluye al ex decano de la Facultad de Derecho de Stanford, Larry Kramer, y al científico investigador Andreas Paepcke, y la fianza total asciende a 250 millones de dólares. SBF enfrenta múltiples cargos de fraude y el caso aún está en proceso.

Recientemente, en el Parlamento de Taiwán se ha debatido si se deberían incluir los stablecoins (monedas estables) en dólares como parte de las reservas nacionales de divisas; el legislador Ko Ju-Liu ha sugerido que el banco central podría realizar un piloto de pequeña escala. El presidente del banco central, Yang Chin-Long, ha dicho que aún mantiene una postura reservada, pero que en el futuro podría hacer ajustes. Los expertos también han mencionado que se debería considerar la emisión de stablecoins propios para salvaguardar la soberanía financiera y ofrecer opciones más diversas.

Canadá presentó el proyecto de ley C-25, prohibiendo de forma integral que los partidos políticos acepten donaciones en criptomonedas, y reforzando la lucha contra la tecnología deepfake para garantizar la imparcialidad de las elecciones y prevenir la injerencia externa. El nuevo proyecto de ley incorpora sanciones más estrictas, exige que las donaciones irregulares se gestionen en un plazo de 30 días y contrasta con la postura similar del Reino Unido, mostrando las diferencias de regulación entre países en lo que respecta a la intervención tecnológica en la política.

Steakhouse Financial publica los últimos avances sobre el incidente de seguridad; el sitio web oficial aún está fuera de línea, pero el sitio web de Steakhouse Vaults ya funciona con normalidad y las funciones de depósitos y retiros no presentan anomalías. El ataque se originó en un ataque de ingeniería social telefónica, que llevó al robo de los permisos de administración del dominio y a que el DNS del sitio web oficial apunte a una IP maliciosa. La organización ha revertido todos los cambios y la seguridad de los activos de los usuarios está garantizada.

Gauntlet indica que Resolv Labs, después del incidente de seguridad, no publicó un plan de remediación, planea recuperar los fondos y realizar operaciones de eliminación en varios mercados de bóvedas. Los mercados ya eliminados incluyen aproximadamente 11.9 millones de dólares en liquidez; posteriormente, se establecerán contratos de reclamación para los proveedores de liquidez.

Peken Global acuerda pagar 5 millones de dólares a la CFTC para resolver una demanda civil, ya que, al actuar como una plataforma no registrada, permitió ilegalmente que residentes de Estados Unidos operaran. La empresa no reconoce las acusaciones, pero acuerda evitar prestar servicios a clientes estadounidenses. La CFTC afirmó que los clientes estadounidenses generaron alrededor de 110 millones de dólares en comisiones por operaciones.

El Banco Central de Cuba aprobó por primera vez que 10 empresas utilicen criptomonedas para pagos internacionales, incluidas 9 micro, pequeñas y medianas empresas y 1 empresa de capital conjunto, con una vigencia de la licencia de 1 año. Esto marca la primera vez que las empresas cubanas obtienen permiso para operar pagos internacionales directamente, debiendo hacerlo a través de proveedores de servicios de activos virtuales autorizados y reportar periódicamente la información de las transacciones.

La National Football League (NFL) de Estados Unidos exige que las plataformas de mercados de predicción dejen de ofrecer contratos que sean fácilmente manipulables, y subraya que dichos contratos carecen de aleatoriedad, lo que podría constituir uso de información privilegiada. El presidente de la CFTC afirmó que respetará las opiniones de cada liga y que podría cambiar el panorama regulatorio. Además, la NFL y la MLB adoptaron estrategias diferentes, de confrontación y de colaboración, al hacer frente a los mercados de predicción, lo que refleja distintas formas de pensar de las organizaciones deportivas profesionales sobre la regulación.

Dos senadores estadounidenses han presentado la Ley Mined in America para promover la minería doméstica de Bitcoin mediante la creación de una certificación para las instalaciones y eliminando gradualmente el equipo fabricado en el extranjero. Esto busca fortalecer la fabricación en EE. UU. y codificar una Reserva Estratégica de Bitcoin.

Anchorage Digital y Chainlink Labs, que cofinanciaron la creación del "Fondo de Liderazgo en Blockchain", tienen como objetivo apoyar a candidatos que impulsen políticas de activos digitales durante las elecciones intermedias, además de realizar educación para los votantes. En la actualidad, el proceso legislativo de criptomonedas en EE. UU. está bloqueado, y las organizaciones relacionadas también están haciendo campaña para las elecciones de 2026.

La firma Hindenburg emite un informe sobre SoFi y acusa a su dirección de inflar las ganancias, de obtener bonificaciones, y sostiene que su préstamo de 312 millones de dólares fue registrado incorrectamente como una venta de préstamos, lo que podría llevar a una reformulación de los datos financieros y a que los accionistas asuman un riesgo de dilución del 15%. El informe señala que el tratamiento contable no se ajusta a los roles de JPMorgan.

El informe de Chainalysis afirma que los drones comerciales de bajo costo se han convertido en una herramienta central de los conflictos modernos, y que organizaciones de Rusia e Irán utilizan criptomonedas para financiar la compra de drones. Desde 2022, grupos prorrusos han recaudado más de 8,3 millones de dólares en donaciones, la mayoría utilizando monedas estables. El Ministerio de Defensa de Irán también ha aceptado pagos en criptomonedas para armamento.

Gibson Dunn aboga porque, aunque las directrices conjuntas emitidas por la SEC y la CFTC han mejorado, aún no abordan completamente las necesidades del sector, especialmente en lo que respecta a la prueba de Howey y las transacciones en el mercado secundario, donde persisten ambigüedades. Los autores hacen un llamado a la industria de las criptomonedas para que brinde retroalimentación y exigen a la SEC que aclare los límites regulatorios, evitando que la aplicación de la ley reemplace la regulación.

El Departamento de Trabajo de EE. UU. propuso una norma para permitir que los planes 401(k) incluyan activos alternativos como criptomonedas y capital privado, en respuesta a la orden ejecutiva del presidente Trump. Aunque la norma busca diversificar las inversiones para la jubilación, recibe críticas por la posibilidad de exponer a los trabajadores a activos de alto riesgo.

El gobierno de Hong Kong, en el proyecto de presupuesto para los años fiscales 2026-2027, incorporará los bonos tokenizados al sistema financiero regulado, construirá una plataforma de activos digitales y promoverá que Hong Kong se convierta en un centro financiero digital. La Autoridad Monetaria planea emitir licencias de stablecoins y establecer un marco regulatorio estricto, al mismo tiempo que enfrenta múltiples desafíos, que requieren resolver problemas de interoperabilidad de blockchain y de adecuación legal.

El senador estadounidense Richard Blumenthal interroga a la presidenta de la SEC, Paul Atkins, sobre el breve mandato y las razones de la salida de la ex responsable del área de cumplimiento, Margaret Ryan, especialmente en el contexto de que la SEC retiró las acusaciones contra el fundador de Tron, Justin Sun. El mandato de Ryan duró solo 6 meses; había intentado impulsar la investigación de casos de fraude, pero se encontró con obstáculos. La dirección regulatoria de la SEC bajo el gobierno actual está generando preocupación en el mercado.

30 de marzo, los fiscales de Estados Unidos acusaron a Jonathan Spalletta, de Maryland, de haber atacado en múltiples ocasiones la bolsa descentralizada Uranium Finance desde 2021, con un importe involucrado de 54 millones de dólares. A Spalletta se le enfrentan cargos por fraude informático y lavado de dinero, con un máximo total de hasta 30 años de prisión. Obtuvo ganancias ilícitas al manipular el proceso de las transacciones y utilizó el dinero procedente de los delitos para comprar artículos de colección. La fiscalía subrayó que los criptoactivos también están protegidos por la ley.

La Comisión de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. tomará en cuenta las opiniones de la liga deportiva para evaluar el riesgo de los contratos de mercados predictivos. La Liga Nacional de Fútbol Americano (NFL) exige que las plataformas ajusten más sus reglas de negociación para evitar publicar contratos que puedan ser manipulados, a fin de preservar la equidad en los partidos. El presidente de la CFTC afirmó que la liga tiene ventajas profesionales para identificar riesgos de manipulación.

Más de 40 demócratas instaron a la CFTC y a los funcionarios de ética a aclarar que las leyes sobre uso de información privilegiada se aplican a los mercados de predicción, tras sospechas de que funcionarios del gobierno se benefician de información filtrada. Buscan orientación para evitar este tipo de operaciones en medio de una supervisión regulatoria en curso.

En resumen ICE ha invertido otros $600 millones en Polymarket, cumpliendo su compromiso hecho en octubre. El rival Kalshi recaudó recientemente $1 mil millones a una valoración de $22 mil millones, superando la valoración actual de Polymarket. Los mercados de predicción enfrentan una presión regulatoria cada vez mayor, con legisladores que buscan implementar nuevas restricciones y supervisión más estricta.