¿Punto de estrangulamiento 2.0? JPMorgan congela las cuentas de dos nuevas empresas de stablecoin debido a sanciones contra Venezuela

Las sanciones de Estados Unidos contra Venezuela también han afectado el ámbito financiero. (JPMorgan) recientemente congeló las cuentas de dos nuevas empresas de stablecoins, Blindpay y Kontigo, lo que ha provocado una confrontación entre el sistema bancario y las empresas de criptomonedas. La entidad ha negado en todo momento que se trate de una represión, y ha insistido en que se debe a las regulaciones vigentes.

Momento crítico para bancos y startups: ¿Por qué actuó JPMorgan?

Según informa The Information, JPMorgan congeló recientemente las cuentas de Blindpay y Kontigo, empresas de pagos con stablecoins respaldadas por el acelerador de startups Y Combinator, aparentemente debido a que sus servicios involucran regiones sancionadas de alto riesgo como Venezuela.

Se sabe que ambas empresas mantienen conexiones con la compañía de pagos estadounidense Checkbook y JPMorgan, y tras conocer la noticia, el banco tomó medidas inmediatas.

JPMorgan enfatiza que esta acción no tiene relación con “perseguir stablecoins o empresas de criptomonedas”: “Proporcionamos servicios bancarios tanto a emisores de stablecoins como a negocios relacionados con ellas, y recientemente ayudamos a una emisora de stablecoins a salir a bolsa.”

No es difícil entender que, ante el riesgo legal de enfrentar a la SEC( o al Departamento del Tesoro, el banco debe conocer a fondo a sus clientes, sus contrapartes y el origen de sus fondos para evitar cruzar las líneas regulatorias.

)Dimon de JPMorgan: Las regulaciones vigentes obligan a los bancos a cerrar cuentas, no por motivos políticos o religiosos(

¿Chokepoint 2.0? ¿Se ha dirigido la industria de criptomonedas?

Desde la administración anterior de Biden, las acciones de cumplimiento y represión contra la industria de criptomonedas y las finanzas tradicionales, conocidas como “Chokepoint 2.0”, han sido constantes.

Entre los afectados están Devin Nunes, CEO de Trump Media, Jack Mallers, CEO de Strike, Houston Morgan, director de marketing de ShapeShift, y más de 30 fundadores de empresas tecnológicas y de criptomonedas, quienes han acusado a JPMorgan de cerrar cuentas sin motivo o de negarse a prestar servicios.

)OCC de EE. UU.: JPMorgan, Citibank y otras nueve grandes instituciones financieras están reprimiendo la industria de criptomonedas y continuarán investigando conforme a la ley(

Trump ha tomado medidas aún más duras: interceptar buques petroleros y confiscar petróleo

En el contexto actual, la administración de Trump ha intensificado nuevamente su presión sobre Venezuela. En las últimas dos semanas, EE. UU. interceptó y retuvo dos buques cargados con petróleo venezolano. Trump comentó con tono irónico:

Quizás los vendamos, quizás los mantengamos, o quizás los usemos como reservas estratégicas.

Se sabe que las sanciones recientes se centran en PDVSA, la empresa petrolera estatal venezolana que desde 2019 está en la lista negra. El Departamento del Tesoro acusa a esa compañía de financiar al régimen de Maduro con sus ingresos petroleros, y el 11 de diciembre volvió a sancionar a seis empresas de transporte marítimo que ayudaron en el transporte de petróleo, sospechosas de falsificación o manipulación de datos de navegación.

¿Cómo enfrentan las startups la presión geopolítica y la regulación bancaria?

En un entorno de sanciones más estrictas y sensibilidad geopolítica, los bancos deben ser mucho más cautelosos con cualquier flujo de fondos que involucre países de alto riesgo.

Para JPMorgan, si una empresa de pagos con criptomonedas tiene relaciones con regiones sancionadas, enfrentará un umbral de revisión más alto que las empresas tradicionales, por lo que tienden a actuar de manera preventiva para evitar ser detectados por las autoridades regulatorias.

Este artículo, Chokepoint 2.0? JPMorgan congela cuentas de dos startups de stablecoins por sanciones a Venezuela, fue publicado inicialmente en Chain News ABMedia.