La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha finalizado acuerdos con los tres fundadores de Celsius Network, lo que obliga a Alexander Mashinsky, Shlomi Daniel Leon y Hanoch Goldstein a pagar en conjunto 16,5 millones de dólares. Los acuerdos resuelven las acusaciones de que engañaron a los clientes sobre la seguridad, la liquidez y la situación financiera de la fallida plataforma de criptomonedas. La orden de Goldstein fue registrada por el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York el 20 de julio, con lo que se completaron los casos individuales de la FTC contra los fundadores, tras la orden de Mashinsky del 28 de abril y la de Leon del 29 de junio. La FTC alegó que los fundadores hicieron declaraciones falsas al persuadir a los clientes para que transfirieran criptomonedas a la plataforma, incluidas afirmaciones sobre la disponibilidad de retiros y la cobertura de un seguro. Los acuerdos cierran los casos restantes de la FTC derivados del colapso de Celsius en 2022, cuando la empresa congeló los retiros y solicitó el régimen de quiebra, dejando a los clientes sin poder acceder a aproximadamente 4,7 mil millones de dólares en criptomonedas.
Los tres fundadores pagan 16,5 millones de dólares en acuerdos separados
Mashinsky pagará 10 millones, Leon pagará 4,1 millones y Goldstein pagará 2,4 millones. Los acuerdos resuelven acusaciones civiles en lugar de cargos penales, y los tres hombres no admitieron ni negaron las afirmaciones de la FTC. Las órdenes imponen sanciones financieras y restricciones permanentes sobre su participación futura en negocios que manejan criptomonedas u otros activos de clientes. Las cifras de los acuerdos pueden verse afectadas por las negociaciones, los activos disponibles, otras obligaciones de pago y los términos acordados con cada demandado.
Mashinsky recibe una condena de 12 años en un caso penal separado
El ex CEO de Celsius Alexander Mashinsky es responsable de la mayor parte del acuerdo de la FTC, con 10 millones de dólares. La orden le prohíbe de manera permanente comercializar o vender productos y servicios que permitan a los clientes depositar, intercambiar, invertir o retirar activos. El caso de la FTC de Mashinsky es independiente de la acusación penal que terminó con su encarcelamiento. Se declaró culpable en diciembre de 2024 por fraude de materias primas y fraude de valores derivados de declaraciones falsas sobre Celsius y de un esquema para manipular el precio del token CEL de la empresa. El juez federal John G. Koeltl condenó a Mashinsky el 8 de mayo de 2025 a 12 años de prisión federal, seguidos de tres años de libertad supervisada. También se le ordenó pagar una multa de 50.000 dólares y decomisar 48.393.446 dólares. Según el Departamento de Justicia, Mashinsky generó aproximadamente 48 millones de dólares a partir de ventas de tokens.
La FTC detalla acusaciones de falsas promesas a clientes
Según la FTC, Celsius les dijo falsamente a los clientes que podían retirar sus depósitos en cualquier momento y que la empresa mantenía reservas suficientes para cumplir sus obligaciones. También se alegó que Celsius afirmó que los depósitos de los clientes estaban protegidos por una póliza de seguro de 750 millones de dólares. La FTC indicó que Celsius no contaba con una póliza de seguro de 750 millones de dólares que cubriera los depósitos de los clientes. Además, alegó que la empresa carecía de un sistema fiable para rastrear sus activos y pasivos hasta mediados de 2021, pese a presentarse como una plataforma controlada financieramente capaz de proteger el dinero de los clientes. Celsius promocionó su producto Earn con rendimientos porcentuales anuales de hasta 18%. La FTC sostuvo que la mayoría de los clientes recibió considerablemente menos y que las tasas más altas anunciadas generalmente se limitaban a usuarios que participaban en el programa de lealtad de Celsius y depositaban criptomonedas seleccionadas. La empresa y sus ejecutivos también afirmaron repetidamente que Celsius no concedía préstamos no garantizados. La FTC alegó que la plataforma había realizado préstamos institucionales no garantizados y llevado a cabo otras actividades riesgosas que no se revelaron adecuadamente a los depositantes. En mayo de 2022, Mashinsky afirmó públicamente que Celsius era más fuerte que nunca y que tenía miles de millones de dólares en liquidez. Días antes de que se suspendieran los retiros, Celsius siguió afirmando que tenía suficientes activos para cumplir sus obligaciones, según la agencia. Celsius congeló retiros, swaps y transferencias el 12 de junio de 2022. La empresa solicitó protección por bancarrota del Capítulo 11 el mes siguiente, el 13 de julio.
Los fondos del acuerdo no garantizan pagos directos a los clientes
Los pagos no significan que cada ex cliente de Celsius vaya a recibir automáticamente dinero de los acuerdos de la FTC. Las órdenes permiten que el dinero recaudado por la agencia se use para ayuda a consumidores, mientras que el proceso principal para distribuir los activos restantes y las recuperaciones de Celsius a los acreedores continúa a través de la quiebra de la empresa y los procedimientos relacionados. Los documentos del acuerdo permiten que la FTC use el dinero que recaude para ayuda a consumidores, incluidos pagos directos y los costos de administrar un programa de distribución. Cualquier dinero que no pueda usarse de manera práctica para ayuda a consumidores puede transferirse al Tesoro de EE. UU., sujeto a los términos de las órdenes. La agencia no ha anunciado cuánto de los 16,5 millones se recaudará finalmente, si establecerá un programa separado de reembolso de Celsius o cómo se identificaría a los posibles beneficiarios elegibles. Los 16,5 millones de dólares ahora adeudados por los fundadores son independientes de la sentencia corporativa suspendida. También son independientes de la orden de decomiso penal de Mashinsky y de las distribuciones que se gestionan a través del patrimonio de quiebra de Celsius.
Las órdenes imponen restricciones comerciales permanentes a los tres fundadores
El cofundador de Celsius Shlomi Daniel Leon acordó pagar 4,1 millones de dólares. Su orden impone restricciones similares a las impuestas a Mashinsky, impidiéndole comercializar o vender servicios a través de los cuales los clientes puedan depositar, intercambiar, invertir o retirar activos. Goldstein pagará 2,4 millones de dólares y está permanentemente prohibido de comercializar o vender productos o servicios minoristas que permitan a los consumidores comprar, vender, depositar, retirar, distribuir o operar con criptomonedas. Leon y Goldstein resolvieron las acusaciones civiles de la FTC sin admitir responsabilidad, mientras que Mashinsky admitió delitos penales y cumple una condena de prisión de 12 años. La FTC demandó por primera vez a Celsius y a sus fundadores en julio de 2023. Las entidades corporativas llegaron a un acuerdo de inmediato, aceptando una prohibición permanente de manejar activos de clientes y una sentencia monetaria de aproximadamente 4,7 mil millones de dólares. Esa sentencia se suspendió para que Celsius pudiera usar sus activos restantes en el proceso de quiebra. Mashinsky, Leon y Goldstein no se llegaron a un acuerdo en ese momento, lo que permitió que continuaran las reclamaciones individuales de la FTC hasta los acuerdos alcanzados en 2026.
Preguntas frecuentes
¿Qué acordaron pagar los tres fundadores de Celsius en los acuerdos con la FTC?
Alexander Mashinsky pagará 10 millones de dólares, Shlomi Daniel Leon pagará 4,1 millones y Hanoch Goldstein pagará 2,4 millones, para un total de 16,5 millones de dólares. Las órdenes se registraron el 28 de abril, el 29 de junio y el 20 de julio, respectivamente.
¿Los ex clientes de Celsius recibirán automáticamente dinero de los acuerdos por 16,5 millones de dólares?
No. Los pagos no significan que cada ex cliente de Celsius vaya a recibir automáticamente dinero. Las órdenes permiten que el dinero recaudado por la agencia se use para ayuda a consumidores, mientras que el proceso principal para distribuir los activos restantes de Celsius continúa a través de los procedimientos de quiebra de la empresa. La FTC no ha anunciado cuánto se recaudará finalmente ni si establecerá un programa de reembolso separado.
¿Qué condena penal recibió Alexander Mashinsky?
El juez federal John G. Koeltl condenó a Mashinsky el 8 de mayo de 2025 a 12 años de prisión federal, seguidos de tres años de libertad supervisada. También se le ordenó pagar una multa de 50.000 dólares y decomisar 48.393.446 dólares después de declararse culpable en diciembre de 2024 por fraude de materias primas y fraude de valores.
