Kenia congela 751.853 USDT en una presunta investigación por blanqueo de 2,32 millones de dólares

La Agencia de Recuperación de Activos de Kenia (ARA) incautó y congeló 888.030 dólares vinculados a dos residentes kenianos, Glory Kithure y Michael Machimbo, como parte de una investigación sobre una supuesta operación de blanqueo de capitales por 2,32 millones de dólares que movió fondos a través de empresas pantalla, cuentas bancarias, servicios de remesas y monederos de criptomonedas entre julio de 2022 y mayo de 2025. Los documentos judiciales señalan que el esquema utilizó dos canales paralelos: servicios internacionales de remesas canalizados mediante intermediarios hacia cuentas bancarias en Kenia, y stablecoins tether transferidas a través de varias cuentas de intercambio de Binance, para ocultar el origen del dinero y eludir la detección. Los activos digitales congelados incluyen 751.853 dólares en USDT en la cuenta de Binance de Kithure y 896 dólares en USDT de la cuenta de Machimbo, además de 135.000 dólares en efectivo distribuidos en nueve cuentas en más de cinco bancos. Las autoridades kenianas enviaron una solicitud de asistencia legal mutua al gobierno de EE. UU. en mayo de 2026 para obtener registros financieros internacionales, mientras continúa la investigación. La acción judicial refleja el endurecimiento de la aplicación de la ley de Kenia contra flujos financieros ilegales que involucran criptomonedas, en medio de preocupaciones de que los activos digitales se estén utilizando para eludir los sistemas tradicionales de supervisión financiera.

La ARA incauta 888.030 dólares en USDT y cuentas bancarias

Los escritos presentados por la Agencia de Recuperación de Activos detallan los fondos congelados. La agencia congeló 751.853 dólares en USDT vinculados a Glory Kithure y 896 dólares en USDT vinculados a Michael Machimbo, ambos mantenidos en cuentas de Binance. Los investigadores también incautaron 135.000 dólares en efectivo repartidos en nueve cuentas de más de cinco bancos kenianos. El importe total incautado asciende a 888.030 dólares.

Estructura de doble canal: canaliza fondos mediante intermediarios y Binance

La ARA indicó que el supuesto esquema se basó en dos canales paralelos diseñados para ocultar el origen del dinero y eludir la detección. En el primer canal, los fondos se enviaron mediante servicios internacionales de remesas hacia Kenia a través de intermediarios, personas y empresas, antes de llegar a las cuentas bancarias de los demandados. Los documentos judiciales identifican varios intermediarios, incluidos Justice Gaturu y Richard Mwangi, así como dos firmas señaladas como fuentes de fondos: DigitalMall Global Ltd. y Bitflux Fintech Ltd. El dinero, supuestamente, se retransmitió posteriormente a través de dos personas adicionales antes de depositarse en cuentas a nombre de Machimbo y Kithure.

Entre octubre de 2022 y enero de 2024, Machimbo recibió aproximadamente 620.000 dólares en sus cuentas del Equity Bank procedentes de Michael y de otro intermediario, Kevin Kipngeno, según los investigadores. Los escritos también muestran que, durante el mismo periodo, alrededor de 130.000 dólares se transfirieron a la cuenta del Stanbic Bank de Machimbo desde Bitflux Fintech Ltd.

En un caso en noviembre de 2023, Gaturu recibió dos pagos por un total de 7.000 dólares de la plataforma de pagos de EE. UU. Chime. Luego, Gaturu transfirió 8.400 dólares a la cuenta del Equity Bank de Mwendwa en tres entregas. Mwendwa, a continuación, reenvió los fondos a Michael, que los distribuyó en la cuenta bancaria de Kithure.

El segundo canal implicó tether stablecoins canalizadas a través de múltiples cuentas de intercambio de Binance para cortar los vínculos con sus fuentes.

Los patrones de transferencias muestran estructuración por debajo de umbrales de reporte en Kenia

Para Kithure, la ARA documentó 57 transferencias bancarias por un total de 412.000 dólares entre julio de 2022 y mayo de 2025. Las transferencias individuales oscilaron entre 77 dólares y aproximadamente 4.250 dólares. Los investigadores indicaron que las cantidades se mantuvieron deliberadamente por debajo de los límites de reporte del blanqueo de capitales. Bajo la ley keniana, las transacciones de efectivo de 15.000 dólares o más y las transferencias transfronterizas de 10.000 dólares o más deben reportarse al Financial Reporting Centre.

“El uso repetido de importes justo por debajo del umbral de reporte es consistente con la estructuración de transacciones para evitar los requisitos de reporte regulatorio”, dijo la ARA en los escritos presentados ante el tribunal, señalando que el patrón refleja la fase de “estratificación” del blanqueo de capitales. La agencia también alegó que se emplearon transferencias incrementales para integrar fondos ilícitos en el sistema bancario antes de que se gastaran.

La ARA solicita asistencia legal a EE. UU. en mayo de 2026

La ARA indicó que las investigaciones siguen en curso. Las autoridades kenianas enviaron una solicitud de asistencia legal mutua al gobierno de EE. UU. en mayo de 2026 para obtener registros financieros internacionales.

Preguntas frecuentes

¿Qué incautó la Agencia de Recuperación de Activos de Kenia en la investigación de blanqueo de capitales?
La ARA incautó y congeló 888.030 dólares vinculados a Glory Kithure y Michael Machimbo. Los activos congelados incluyen 751.853 dólares en USDT de la cuenta de Binance de Kithure, 896 dólares en USDT de la cuenta de Binance de Machimbo y 135.000 dólares en efectivo en nueve cuentas bancarias en más de cinco bancos kenianos.

¿Cómo operó el supuesto esquema de blanqueo de capitales?
Los documentos judiciales señalan que el esquema utilizó dos canales paralelos. El primer canal envió fondos mediante servicios internacionales de remesas hacia Kenia a través de intermediarios, incluidos Justice Gaturu, Richard Mwangi, DigitalMall Global Ltd. y Bitflux Fintech Ltd., antes de llegar a las cuentas bancarias de los demandados. El segundo canal canalizó tether stablecoins a través de múltiples cuentas de intercambio de Binance para ocultar el origen del dinero.

¿Qué acción tomaron las autoridades kenianas en mayo de 2026?
Las autoridades kenianas enviaron una solicitud de asistencia legal mutua al gobierno de EE. UU. en mayo de 2026 para obtener registros financieros internacionales como parte de la investigación en curso.