La Asociación Blockchain califica el “CLARITY Act” como un marco de aplicación para “combatir los delitos con criptomonedas”

La Asociación Blockchain, en julio, clasificó públicamente el “Proyecto de Ley CLARITY” como una medida para combatir los delitos con criptomonedas y reforzar la cooperación en materia de aplicación de la ley. Las normas federales dejarán explícitamente que los investigadores puedan rastrear actividades financieras ilícitas y llevarán más actividades con activos digitales al ámbito regulatorio en Estados Unidos. El proyecto de ley ampliará las obligaciones contra el lavado de dinero (AML), los requisitos de cumplimiento de sanciones, las normas de registro y de informes para las bolsas de activos digitales, corredores, dealers y custodios, e incluirá también las máquinas ATM de Bitcoin dentro de la regulación federal.

Posición de la Asociación Blockchain: el argumento de que las normas federales claras habilitan la cooperación con la aplicación de la ley

La Asociación Blockchain afirma que el “Proyecto de Ley CLARITY” no es solo una medida de protección al consumidor, sino también una propuesta de seguridad pública. Su argumento central es que las empresas de criptomonedas reguladas que operan dentro de Estados Unidos deben cumplir la ley estadounidense, colaborar con las autoridades reguladoras y asumir obligaciones de cumplimiento, lo que permitirá que los investigadores comprendan de forma más completa las actividades con activos digitales.

La Asociación Blockchain señala que la regulación en el territorio dificultará que los infractores encubran sus delitos mediante plataformas offshore, sistemas de cumplimiento débiles o vacíos legales poco claros, y cita directamente su postura: “Las reglas claras otorgan mayores poderes a los organismos encargados de hacer cumplir la ley”, y añade que, después de que las empresas responsables operen dentro de un marco federal claro, se convertirán en socios de cumplimiento más sólidos.

El director legal de Ripple, Stuart Alderoty, expresó su apoyo y dijo que votar en contra del “Proyecto de Ley CLARITY” hará que los infractores sigan aprovechando el entorno cripto actual no regulado.

Alcance de la expansión regulatoria del “Proyecto de Ley CLARITY”

El “Proyecto de Ley CLARITY” fortalecerá la supervisión federal de los exchanges de activos digitales, corredores, dealers y custodios, abarcando ampliaciones en las siguientes cinco áreas de cumplimiento:

Contra el lavado de dinero (AML): se reforzarán las obligaciones AML de las entidades intermediarias de activos digitales reguladas

Cumplimiento de sanciones: se ampliarán los requisitos de cumplimiento de sanciones para las entidades intermediarias reguladas

Registro y reporte: las empresas deberán cumplir con la obligación de registrarse ante las autoridades competentes y presentar informes periódicos

Conservación de registros y auditoría: las instituciones, como las bolsas, deberán cumplir requisitos de conservación de registros y someterse a revisiones de aplicación de la ley

Incorporación de los ATM de Bitcoin: los terminales de autoservicio de activos digitales (ATM de Bitcoin) se incluirán por primera vez en la regulación federal; los operadores deberán enfrentar requisitos de registro, divulgación de transacciones y medidas antifraude destinadas a reducir la explotación por parte de estafadores y el uso por parte de redes criminales

Los partidarios afirman que el marco anterior ayudará a que los organismos reguladores investiguen el lavado de dinero, el fraude, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones y otros delitos financieros.

Reacción de las autoridades de aplicación: declaración de apoyo de la organización nacional de jefes de policía negra y la organización BRCA

La organización nacional de jefes de policía negra expresó un apoyo formal al “Proyecto de Ley CLARITY”, afirmando que es una legislación que “ofrece capacidades nuevas y significativas, manteniendo al mismo tiempo los poderes históricos de aplicación penal a largo plazo”. La Asociación Blockchain también defendió el “Proyecto de Ley de Certeza Regulatoria para Blockchain” (BRCA) en respuesta a críticas externas de que podría obstaculizar la aplicación de la ley: la asociación sostiene que el BRCA aclara que los desarrolladores que no controlan los fondos de los clientes no deben considerarse únicamente por escribir software como intermediarios financieros, y que el BRCA no impedirá las investigaciones o el enjuiciamiento por lavado de dinero, fraude, violaciones de sanciones, financiación del terrorismo u otras conductas delictivas.

Los partidarios también señalaron que las blockchains públicas han ayudado a los investigadores a rastrear a los desarrolladores de ransomware, a traficantes de drogas, a quienes evaden sanciones y a quienes financian el terrorismo.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el registro más reciente de votaciones del “Proyecto de Ley CLARITY” en el Congreso?

Según lo reportado por CoinGape, el “Proyecto de Ley CLARITY” fue aprobado en la Cámara de Representantes de Estados Unidos en julio de 2025 con una votación de 294 a 134, y fue aprobado en mayo de 2025 en el Comité Bancario del Senado con una votación de 15 a 9; los plazos de votación en todo el pleno se regirán por el procedimiento oficial del Congreso de Estados Unidos.

¿Qué disposiciones específicas tiene el “Proyecto de Ley CLARITY” para los ATM de Bitcoin?

Según el contenido del proyecto de ley, los terminales de autoservicio de activos digitales (ATM de Bitcoin) se incluirán por primera vez dentro del alcance de la regulación federal, y los operadores deberán enfrentar requisitos de registro, divulgación de transacciones y medidas antifraude destinadas a reducir la explotación por parte de estafadores y el uso indebido por parte de redes criminales.

¿Cómo responde la Asociación Blockchain a las críticas de que BRCA podría obstaculizar la aplicación de la ley?

La Asociación Blockchain afirma que BRCA no impedirá investigaciones o enjuiciamientos por lavado de dinero, fraude, violaciones de sanciones, financiación del terrorismo u otras conductas delictivas; la asociación destaca que la norma central de BRCA es que los desarrolladores que no controlan los fondos de los clientes no deben considerarse intermediarios financieros solo por haber escrito software.