La FCA del Reino Unido prohíbe a un dúo padre e hijo tras una condena por fraude del Tribunal Superior

La Comisión de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) emitió Avisos de Decisión contra Alec Finch y Robert Finch, proponiendo prohibirles trabajar en la industria de los servicios financieros después de una sentencia del Tribunal Superior de septiembre de 2023 que concluyó que incurrieron en fraude y que hicieron un uso indebido del dinero de los clientes mientras dirigían AFL Insurance Brokers Limited. El Tribunal Superior determinó que padre e hijo utilizaron fondos de clientes para cubrir gastos operativos y que crearon registros financieros falsos durante la venta de la firma para engañar al comprador y a los auditores. Ambas personas han remitido las decisiones de la FCA al Upper Tribunal, por lo que las prohibiciones propuestas quedan en carácter provisional a la espera de la revisión del tribunal, según el anuncio del regulador.

El Tribunal Superior determinó fraude y uso indebido del dinero de los clientes

Según la FCA, el Tribunal Superior concluyó que Alec Finch y Robert Finch no actuaron con honestidad e integridad durante su etapa en AFL Insurance Brokers Limited. La pareja utilizó dinero de clientes para financiar los gastos operativos de la firma en lugar de salvaguardar esos fondos conforme a las exigencias regulatorias, indicó el regulador. Cuando los propietarios trataron posteriormente de vender AFL, crearon registros financieros falsos que sobrevaloraban la situación financiera de la empresa, engañando tanto al comprador potencial como a los contables y auditores de la compañía, según dijo la FCA. Los registros falsos ocultaron el uso indebido del dinero de los clientes y dejaron a AFL con un déficit significativo de dinero de clientes, de acuerdo con el regulador.

"El Tribunal Superior halló que los Finch fueron la fuerza impulsora detrás de cada parte de este serio fraude. Pintaron una imagen falsa de un negocio exitoso y utilizaron dinero de clientes para su propio beneficio, algo que sabían que estaba mal", afirmó Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de Enforcement and Market Oversight en la FCA. "No toleraremos una mala conducta grave y adoptaremos medidas para apartar a los infractores de la industria."

La FCA emitió Avisos de Decisión remitidos al Upper Tribunal

La FCA señaló que los Avisos de Decisión aún no son definitivos porque ambas personas han ejercido su derecho a remitir las decisiones del regulador al Upper Tribunal. Las conclusiones contenidas en los avisos permanecen en carácter provisional y reflejan la visión actual de la FCA sobre la conducta hasta que el tribunal alcance sus propias conclusiones, según el regulador. La acción de enforcement se deriva de un litigio civil iniciado en agosto de 2020, cuando el comprador de AFL incoó procedimientos ante el Tribunal Superior contra Alec Finch y Robert Finch, en busca de daños y perjuicios derivados del supuesto fraude durante la venta del negocio, según la FCA. El caso de enforcement de la FCA se basa en la sentencia del Tribunal Superior de fecha 27 de septiembre de 2023.

La FCA anuló las sanciones económicas por dificultades

La FCA indicó que, por lo general, habría impuesto importantes sanciones económicas a ambas personas además de las prohibiciones de la industria propuestas. Sin embargo, el regulador decidió no imponer multas después de que Alec Finch y Robert Finch aportaran, cada uno, pruebas verificables que demostraban que cualquier sanción financiera causaría una grave dificultad económica, según la FCA. De no haberse tomado esa decisión, a Alec Finch se le habría impuesto una multa de £121.200, mientras que a Robert Finch le habría correspondido una sanción de £169.800, según reveló el regulador.

AFL Insurance Brokers ya no está autorizada por la FCA

AFL Insurance Brokers Limited posteriormente cambió su nombre a Ambon Brokers Limited y ya no está autorizada por la Financial Conduct Authority, según el regulador. La FCA señaló que el caso sirve como recordatorio de la supervisión continua del regulador sobre la forma en que las firmas gestionan el dinero de los clientes, un ámbito que sigue siendo central para sus prioridades de supervisión y enforcement. El uso indebido de los activos de los clientes se considera una de las infracciones más graves de las normas del sector financiero del Reino Unido porque socava directamente la protección del cliente y la confianza en el mercado, dijo la FCA.

Preguntas frecuentes

What did the UK FCA decide regarding Alec Finch and Robert Finch?

La Comisión de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) emitió Avisos de Decisión proponiendo prohibir a Alec Finch y Robert Finch trabajar en la industria de los servicios financieros tras una sentencia del Tribunal Superior de septiembre de 2023 que concluyó que cometieron fraude y que hicieron un uso indebido del dinero de los clientes mientras dirigían AFL Insurance Brokers Limited. Ambas personas han remitido las decisiones de la FCA al Upper Tribunal, por lo que las prohibiciones propuestas quedan en carácter provisional.

Why did the FCA waive financial penalties against the Finches?

La FCA decidió no imponer multas después de que Alec Finch y Robert Finch aportaran, cada uno, pruebas verificables que demostraban que cualquier sanción financiera causaría una grave dificultad económica. Alec Finch, de no haberse tomado esa decisión, habría sido multado con £121.200, mientras que Robert Finch habría enfrentado una sanción de £169.800.