Qian Zhiming 61.000 BTC big pump menjadi 50 miliar yuan, berapa banyak yang bisa dipulihkan Cina?

Qian Zhiming, nama ini kembali menjadi sorotan setelah terpendam selama beberapa tahun. Pada tanggal 11 November waktu setempat, Qian Zhiming, pelaku utama dalam kasus penggalangan dana ilegal terbesar di Tianjin, Tiongkok, dan kasus pencucian uang Bitcoin terbesar dalam sejarah Inggris, dijatuhi hukuman penjara selama 11 tahun 8 bulan di Inggris. Polisi Inggris menyita 61.000 Bitcoin, yang sesuai dengan harga pasar saat ini hampir mencapai 50 miliar yuan Renminbi, dan bagian yang meningkat nilainya menjadi fokus permainan hukum antara Tiongkok dan Inggris.

402 Miliar Skema Ponzi: Qian Zhimin Bagaimana Mengubah Uang Jerih Payah Menjadi Bitcoin

Mengingat tujuh atau delapan tahun ini, korban Zheng Zhengge menggambarkan dengan istilah “modal hilang, istri pergi dan anak terpisah”. Pada tahun 2016, melalui perkenalan teman, guru yang pendapatannya tidak terlalu besar ini terlibat dalam proyek investasi bernama “Lantian Gerui”. Saat itu, Lantian Gerui mengklaim bekerja sama dengan pemerintah daerah untuk menjalankan proyek pensiun, dan menggambarkan pensiun cerdas sebagai tren perkembangan masa depan. Zheng Zhengge tidak percaya pada perusahaan swasta, tetapi klaim “kerja sama pemerintah” membuatnya melepaskan kewaspadaan. Untuk naik kereta kekayaan ini, dia melebihi batas kartu kreditnya dan meminjam uang dari gaji, menginvestasikan lebih dari seratus ribu yuan.

Mitos hancur tiba-tiba. Selama bertahun-tahun, dia telah berjuang dalam kubangan utang, dan hingga kini masih memiliki utang lebih dari seratus ribu yuan yang belum terbayar. Saat-saat paling putus asa, karena keterlambatan pembayaran pinjaman, dia masuk dalam daftar hitam kredit, kartu gajinya dibekukan selama tiga atau empat tahun. Sebagai seorang guru, dia mengajar tepat waktu, tetapi tidak mendapatkan gaji, sementara anak-anak di rumah menunggu uang untuk kuliah.

Dan untuk mengeruk uang “investor”, Zhimin mulai sejak Juni 2014, menginstruksikan “tokoh publik” untuk membuka akun di bursa cryptocurrency Huobi, secara sistematis mengkonversi dana investor menjadi aset kripto. Putusan Mahkamah Agung Inggris merinci proses ini.

Data Kunci Penggalangan Dana Ilegal Qian Zhiming

Total Jumlah Dana yang Diterima: 402 miliar lebih yuan Renminbi (2014.8-2017.7)

Jumlah Pengembalian: 341 milyar lebih (kepada 128.409 orang)

Membeli Bitcoin: 11,4 miliar

Pembelian Aktual: 194.951 koin Bitcoin

Polisi Menetapkan: 6,1 ribu koin Bitcoin

Hilang: sekitar 130.000 koin Bitcoin

Menurut audit proyek, dari Agustus 2014 hingga Juli 2017, Lantian Gerui telah mengumpulkan dana lebih dari 40,2 miliar, yang semuanya dikendalikan dan digunakan oleh Qian Zhimin. Dari April 2014 hingga Agustus 2017, Lantian Gerui mengembalikan lebih dari 34,1 miliar kepada 128.409 orang, dan lebih dari 1,14 miliar digunakan untuk membeli Bitcoin.

Pada bulan September 2017, ketika tiba di Inggris, Qian Zhimin memiliki sekitar 70.000 koin Bitcoin, senilai 305 juta poundsterling. Pada bulan Oktober 2018, polisi London melakukan penggeledahan pertama di kediamannya di Hampstead, dan menemukan uang tunai sebesar 163.000 poundsterling, serta adanya transfer dan konversi lebih dari 18.800 koin Bitcoin, secara bertahap mengunci jejak sekitar 61.000 koin Bitcoin.

Dokumen yang diperoleh media dari pengadilan Inggris juga menunjukkan bahwa Qian Zhimin telah membeli total 194.951 Bitcoin, lebih tinggi dari 61.000 koin yang ditargetkan polisi. Namun, pengadilan tidak mengungkapkan situasi mengenai lebih dari 120.000 Bitcoin yang tersisa. Ini juga berarti bahwa kemungkinan besar masih ada Bitcoin dalam kepemilikan Qian Zhimin yang belum ditemukan atau disita. Dalam wawancara dengan media Inggris, detektif Scotland Yard, Joe Ryan, mengungkapkan bahwa Qian Zhimin mengatakan bahwa ia telah “kehilangan kata sandi” untuk dompetnya yang berisi 20.000 Bitcoin. Berdasarkan harga pasar terkini, hanya Bitcoin yang “hilang” ini saja bernilai sekitar 12,5 miliar.

Perjudian Penyitaan Lintas Negara: Siapa yang Berhak atas Keuntungan yang Diperoleh?

Karena harga Bitcoin melonjak, nilai pasar Bitcoin yang terlibat hampir mencapai 50 miliar yuan. Apakah korban memiliki harapan untuk mendapatkan kompensasi penuh, bahkan muncul “keuntungan” karena kenaikan nilai koin, serta siapa yang berhak atas bagian yang meningkat, menjadi salah satu fokus diskusi dalam kasus ini. Profesor di Sekolah Internasional Keuangan Universitas Fudan, dan Direktur Eksekutif Pusat Penelitian Anti Pencucian Uang Cina Universitas Fudan, Yan Lixin, menunjukkan bahwa kasus pencucian uang Bitcoin ini bukan hanya merupakan kasus “epik” dalam bidang anti pencucian uang untuk mata uang digital, tetapi juga merupakan permainan kompleks dalam hukum, diplomasi, dan geopolitik, mengenai perebutan “kepemilikan” dan “jurisdiksi”.

Mahkamah Agung Inggris sangat simpatik terhadap nasib para “investor” ini. Pada 11 November 2025, dalam pernyataan hukuman terhadap Qian Zhimin, hakim Inggris Sally-Ann Hales secara khusus menyatakan bahwa, meskipun dana yang disita saat ini cukup untuk mengembalikan para investor, itu tidak dapat menghapus kerugian nyata yang dialami para korban di luar uang: “Beberapa orang kehilangan tempat tinggal, kesehatan fisik dan mental mereka terganggu, pernikahan dan hubungan keluarga hancur, dan 'malu' adalah perasaan umum yang muncul berulang kali.”

Antara tahun 2021 dan 2022, Kepolisian Kota Tianjin telah melakukan dua putaran pengembalian dana untuk korban yang telah terdaftar, dengan rasio 5% dan 8%. Zheng Zhengge berkata: “Bagi mereka yang berinvestasi ratusan juta, ini hanyalah setetes air di lautan.” Pada bulan November 2021, Manajer Umum Lantian Ge Rui, Wu Xiaolong, diadili, dengan jumlah uang yang terlibat secara pribadi ditetapkan sebesar 8,7 miliar yuan, dan aset yang dapat dieksekusi atas namanya sebesar 9,56 juta yuan, hanya sebesar seribu dari jumlah eksekusi yang harus ditagih.

Sementara itu, di seberang lautan, Inggris telah mengeluarkan perintah pembekuan aset berdasarkan Undang-Undang Perlindungan Aset, dengan 61.000 Bitcoin yang dibekukan nilainya telah melebihi 5 miliar poundsterling karena lonjakan pasar. Pada September 2024, Kejaksaan Agung Inggris secara resmi memulai proses penuntutan perdata berdasarkan Undang-Undang Pemulihan Hasil Kejahatan 2002. Menurut statistik pemulihan aset yang dirilis oleh pemerintah Inggris, Kementerian Dalam Negeri Inggris akan berbagi aset yang disita dengan negara pemohon, dengan rasio pembagian biasanya adalah 50%. Dalam kasus tertentu yang melibatkan korban, Inggris dapat menentukan rasio yang berbeda melalui negosiasi.

Pertikaian atas Hak atas Pendapatan yang Dikenakan Pajak: Prinsip Pelacakan vs Keuntungan yang Tidak Sah

Yan Lixin berpendapat bahwa jika korban di Tiongkok mengklaim ganti rugi berdasarkan nilai yang telah meningkat, mereka mungkin menghadapi keraguan “keuntungan tidak sah” di mata hakim Inggris. “Namun, prinsip 'pelacakan' dalam bidang pencucian uang memberi tahu kita: jika uang korban digunakan untuk membeli tiket lotere dan memenangkan hadiah besar, korban berhak meminta hadiah tersebut, bukan hanya modal tiket lotere.”

Rektor Institut Penelitian Hukum dan Teknologi Keuangan di Universitas Politik dan Hukum Tiongkok, Zhao Binghao, setuju dengan logika ini. Dia mengatakan, pemulihan sipil berfokus pada apakah properti itu sendiri merupakan representasi dari hasil yang tidak sah. Prinsipnya, selama korban dapat membuktikan bahwa uang yang ditipu itu, yang kemudian menghasilkan “buah” koin virtual, mereka berhak untuk mengklaim ganti rugi sesuai dengan nilai saat ini. Namun, apakah jumlah tersebut dapat direalisasikan sepenuhnya tergantung pada apakah dana di blockchain dapat dilacak secara lengkap, bagaimana pembagian antara korban yang berbeda, serta tingkat penerimaan pengadilan terhadap rantai bukti.

Namun, ketua bersama Komite Khusus Blockchain Asosiasi Industri Komunikasi Cina, Yu Jianing, mengungkapkan pandangan yang berbeda. Dia percaya bahwa peningkatan nilai besar 61.000 koin Bitcoin yang terbentuk selama tujuh tahun adalah keuntungan modal yang khas, dan sumbernya adalah kenaikan pasar Bitcoin. Jika korban diizinkan untuk mengklaim hak berdasarkan nilai pasar saat ini dari Bitcoin, itu sama dengan mengakui bahwa mereka mendapatkan keuntungan investasi dari apresiasi mata uang virtual dalam struktur dana yang ilegal. "Ini bertentangan dengan penilaian negatif hukum pidana terhadap tindakan pengumpulan dana ilegal dan juga akan menciptakan insentif terbalik secara etis, yaitu 'kesuksesan berarti hasil tinggi, kegagalan adalah korban'.

Dia menunjukkan bahwa merujuk pada kasus “kasus pertama di dunia koin” PlusToken dan preseden lainnya, pengadilan di Tiongkok menganggap seluruh nilai mata uang virtual, termasuk bagian peningkatan nilai yang dihasilkan dari kenaikan harga, secara seragam diakui sebagai hasil ilegal, tanpa menggunakan biaya atau harga beli sebagai dasar perhitungan. Untuk bagian peningkatan nilai yang jauh melebihi jumlah pokok, “lebih tepat dipahami sebagai nilai sisa yang bersifat publik.” Pihak Tiongkok harus melalui jalur diplomasi dan yudisial, mengklaim bahwa jumlah besar premium ini sebagai keseluruhan ketidakterpisahan aset kriminal, untuk memulihkannya dan memasukkannya ke dalam kas negara Tiongkok.

Tantangan Pengakuan Teknologi dan Prospek Pemulihan Aset

Jia Ning menyatakan bahwa bagi seorang investor biasa, ingin melacak dengan tepat investasi renminbi yang dia lakukan bertahun-tahun yang lalu hingga 61.000 Bitcoin yang disita oleh polisi Inggris saat ini, secara teknis hampir merupakan tugas yang tidak mungkin diselesaikan. Alasannya adalah bahwa jalur ini melintasi tiga sistem yang pada dasarnya terpisah: pertama, sistem rekening bank dan penarikan tunai yang didominasi oleh renminbi, kedua, pasar OTC pertukaran koin yang sangat bergantung pada jaringan hubungan pribadi dan grup WeChat, ketiga, aliran dana di blockchain yang sengaja diacak oleh dompet dingin, banyak lompatan, dan mixer.

“Begitu dana sampai ke petugas pemasaran atau kolam dana, itu langsung dimasukkan ke dalam kotak hitam raksasa, perspektif individu sudah sepenuhnya tidak dapat melihat uang mana yang ditukar dengan koin mana.” Lebih rumit lagi, dalam kasus Lantian Ge Rui, banyak investor terlibat dalam investasi bergulir di berbagai proyek, modal, keuntungan, dan reinvestasi tercampur, sehingga jumlah di buku dan kerugian sebenarnya tidak konsisten.

Yan Lixin menyarankan bahwa jalur yang lebih layak adalah, oleh pemerintah China atau manajer aset yang ditunjuk mewakili semua korban, mengajukan gugatan perdata di pengadilan Inggris. “Ini bukan hanya masalah teknis hukum, tetapi juga masalah tata kelola sosial. Keberadaan pemerintah dapat menenangkan emosi korban dalam negeri sebanyak mungkin, sekaligus menunjukkan kehendak negara di pengadilan internasional.”

Menghadapi ambang hukum yang sangat tinggi dan biaya penuntutan, Zheng Zhengge akhirnya memilih sebuah lembaga pihak ketiga yang difasilitasi oleh perusahaan multinasional untuk membantu perlindungan hak, meskipun persentase potongan kompensasi yang dijanjikan oleh pihak tersebut bisa mencapai 20%, ia hanya berharap dapat segera mendapatkan kembali modalnya, “untuk bagian keuntungan dari apresiasi, ia tidak berani berharap.”

Yan Lixin memberikan perumpamaan yang lebih tajam: “Kami 'larangan internal' adalah untuk mencegah risiko keuangan, 'penuntutan eksternal' adalah untuk menegakkan keadilan hukum. Kedua hal ini tidak bertentangan, seperti menutup pintu untuk membersihkan, tidak berarti barang yang terletak di depan pintu bisa sembarangan diambil orang lain.”