Brasil Menjatuhkan Denda $3,2 Juta kepada Banco Topazio dan Larangan Perdagangan Kripto Selama 2 Tahun

Institusi tersebut mengeluarkan larangan terhadap kemampuan Banco Topazio untuk melakukan pembelian dan penjualan aset kripto lintas negara selama dua tahun setelah mendeteksi adanya kejanggalan dalam proses uji tuntas (due diligence) untuk operasi-operasi tersebut. Selain itu, institusi itu didenda sebesar 3,2 juta dolar AS.

• Poin Utama:
• • Bank Sentral Brasil melarang Banco Topazio selama 2 tahun dan mendendanya 3,2 juta dolar AS karena perdagangan kripto yang tidak diawasi.
• • Perdagangan kripto yang tidak diawasi berjumlah 1,7 miliar dolar AS, terdiri dari 63% volume valuta asing Banco Topazio.
• • Ailton Aiquino memperingatkan bahwa pelanggaran serupa dapat memicu larangan bagi bank-bank Brasil lainnya.

Bank Sentral Brasil Melarang Banco Topazio Melakukan Operasi Perdagangan Kripto

Saat bank memasuki bisnis mata uang kripto, regulator menjadi semakin waspada terhadap proses kepatuhan yang harus mereka ikuti untuk menjalankan operasi ini dengan aman.

Komite Keputusan Proses Sanksi Administratif (Copas) dari Bank Sentral Brasil menetapkan larangan selama dua tahun terhadap operasi perdagangan kripto lintas negara Banco Topazios karena kejanggalan dalam pencatatan transaksi bernilai miliaran dolar AS.

Komite tersebut menilai bahwa Banco Topazio mengabaikan langkah-langkah kepatuhan antara Oktober 2020 dan September 2021, ketika perusahaan melakukan pembelian aset kripto tanpa menjalankan prosedur untuk menentukan kelayakan pihak ketiga yang memperoleh manfaat dari operasi-operasi tersebut.

Volume perdagangan Banco Topazio selama periode itu mencapai 1,7 miliar dolar AS yang melibatkan 15 entitas hukum tanpa pemberitahuan atas operasi yang bersifat tidak biasa. Topazio didenda 3,2 juta dolar AS karena kejanggalan dalam penentuan kapasitas keuangan nasabah, kekurangan dalam prosedur pendaftarannya, serta kegagalan dalam menentukan risiko AML/CFT (Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme).

Transaksi-transaksi ini menyumbang 63% dari volume valuta asing Topazio selama periode tersebut, dan 46% dari operasi pasar institusi. Hal ini membuat komite peninjau menyimpulkan bahwa kejanggalan tersebut berjenis “serius,” yang menurut hukum dapat “secara signifikan memengaruhi tujuan dan keberlanjutan aktivitas atau operasi dalam Sistem Keuangan Nasional, Sistem Konsorsium, atau Sistem Pembayaran Brasil.”

Ailton Aiquino, kepala pengawasan di bank sentral, menyinggung bahwa larangan-larangan yang sama dapat diterapkan terhadap institusi lain sebagai langkah kehati-hatian jika bank menilai mereka melanggar regulasi.

Ia menyimpulkan bahwa, mengingat meningkatnya popularitas aset kripto dalam perekonomian Brasil, penting untuk “memberi peringatan dan membuat jelas kepada semua pelaku yang beroperasi di pasar ini bahwa pengawas perbankan bersifat responsif dan waspada terhadap perilaku menyimpang yang dapat mengarah pada model bisnis yang mampu memungkinkan operasi pencucian uang.”

Pengumuman langkah tersebut muncul setelah bank sentral melarang penggunaan kripto dalam jalur pembayaran terregulasi dan menerapkan larangan nasional pada pasar acara non-keuangan.