Pelaku industri aset digital di Thailand telah memberlakukan mekanisme baru yang disebut “Speed Bump” dengan membekukan lebih dari 10.000 akun mata uang kripto yang mencurigakan, guna memberantas kegiatan pencucian uang yang memanfaatkan “akun perantara uang” (money mule accounts). Ketua Asosiasi Operasi Aset Digital Thailand (TDO), Att Thongyai Asavanund, menyatakan bahwa akun perantara uang masih menjadi salah satu celah paling serius dalam sistem mata uang kripto.
Mekanisme “Speed Bump”: Penguncian 24 Jam untuk Transfer di atas 50.000 Baht
TDO meluncurkan mekanisme “Speed Bump” yang dirancang untuk memberlakukan penguncian transaksi selama 24 jam pada transfer sebesar 50.000 Baht (THB) atau lebih. Selama periode penguncian, pengguna harus menyelesaikan verifikasi identitas tambahan—misalnya melalui verifikasi video—agar dana dapat dibuka kembali.
Att menjelaskan bahwa logika strategis dari langkah ini adalah secara sengaja memperlambat kecepatan transaksi untuk meningkatkan risiko terdeteksi sebelum jaringan kriminal sempat memindahkan dana ilegal. Namun, pengguna yang patuh terhadap regulasi juga akan menghadapi waktu proses yang lebih lama, pengaturan whitelist dompet secara wajib, serta pembekuan sementara selama proses audit akun, yang dapat menimbulkan sedikit gesekan terhadap pengalaman pengguna normal.
Polanya Pencucian Uang dan Keterbatasan Identifikasi Blockchain
Att secara rinci menjelaskan pola operasi tipikal dari jaringan kriminal dan tantangan utama yang dihadapi industri teknologi:
Metode Operasi Kriminal: Dana ilegal biasanya dibagi dan disimpan di banyak rekening bank (akun perantara uang), kemudian dikumpulkan ke satu rekening utama, lalu dipindahkan ke platform mata uang kripto, dengan cepat ditukar menjadi aset digital dan dikirim ke luar negeri. Seluruh proses berlangsung sangat cepat.
Keterbatasan Pelacakan Blockchain: Meskipun teknologi blockchain memungkinkan pelacakan alamat dompet dan catatan transaksi, identifikasi pemilik manfaat (Beneficial Owner) di balik dompet tersebut tetap sangat sulit—seperti yang dikatakan Att: “Kami bisa melihat alamat dompet dan catatan transaksi di blockchain, tetapi biasanya tidak tahu siapa yang benar-benar mengontrolnya.”
Tanggapan dan Penanggulangan Kriminal: Setelah akun lama masuk daftar hitam, jaringan kriminal dengan cepat merekrut anggota baru untuk membuka akun pengganti, sehingga efektivitas daftar hitam terus-menerus menghadapi tantangan.
Langkah Pencegahan Sistematis: Kolaborasi Multi-Departemen dan Penerapan Travel Rule
Selain mekanisme “Speed Bump”, TDO juga mendorong berbagai langkah perlindungan lainnya: berkoordinasi dengan departemen terkait untuk menghubungkan basis data tersangka dengan sistem pembayaran Bank of Thailand dan lembaga penegak hukum, serta mengklasifikasikan dan menyaring individu berisiko tinggi; mendorong pelaku industri menggunakan alat analisis blockchain untuk menilai apakah dompet target terkait aktivitas ilegal atau muncul dalam daftar pengawasan internasional.
Dalam hal regulasi dan kepatuhan, pelaku mata uang kripto secara aktif mendorong penerapan “Travel Rule”, yang mewajibkan pengungkapan informasi pengirim dan penerima saat melakukan transfer kripto. Namun, karena penegakan hukum di berbagai yurisdiksi berbeda-beda, berbagi data lintas negara masih menghadapi tantangan nyata. Att mengakui bahwa langkah-langkah tersebut telah meningkatkan biaya kepatuhan bagi operator, tetapi TDO berpendapat bahwa ini adalah harga yang diperlukan untuk menyeimbangkan pertumbuhan industri dan pencegahan kejahatan.
Pertanyaan Umum
Bagaimana mekanisme “Speed Bump” di Thailand bekerja?
Mekanisme ini memberlakukan penguncian transaksi selama 24 jam untuk transfer kripto sebesar 50.000 THB atau lebih. Selama periode ini, pengguna harus menyelesaikan verifikasi identitas tambahan (misalnya verifikasi video) agar dana dapat dibuka kembali. Tujuannya adalah memutus waktu operasional jaringan kriminal dalam memindahkan dana ilegal secara cepat.
Mengapa sulit bagi Thailand untuk mengidentifikasi pelaku pencucian uang kripto yang sebenarnya?
Meskipun teknologi blockchain memungkinkan pelacakan alamat dompet dan catatan transaksi, identifikasi pemilik manfaat di balik dompet tersebut tetap sangat sulit—operator dapat melihat jalur transaksi di blockchain, tetapi tidak dapat memastikan siapa yang benar-benar mengontrol dompet tertentu. Ini adalah batasan utama dari teknologi anti pencucian uang berbasis blockchain saat ini.
Bagaimana dampak langkah anti pencucian uang kripto di Thailand terhadap pengguna yang patuh?
Pengguna yang patuh mungkin menghadapi waktu proses transaksi yang lebih lama, pengaturan whitelist dompet secara wajib, serta pembekuan sementara selama proses audit akun, sehingga pengalaman pengguna secara keseluruhan menurun. TDO menyatakan bahwa ini adalah gesekan yang diperlukan untuk menjaga kepatuhan pasar, dan membantu memastikan kesehatan jangka panjang pasar aset digital Thailand.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
SEC dan CFTC Mengusulkan Kenaikan Ambang Pelaporan Dana Pribadi menjadi $1 Miliar
SEC dan CFTC mengusulkan untuk mengurangi persyaratan pelaporan dana lindung nilai dengan mengecualikan penasihat yang lebih kecil dan menaikkan ambang aset untuk Form PF dari $150 juta menjadi $1 miliar, dengan data yang digunakan secara rahasia untuk pengawasan.
GateNews2jam yang lalu
SFC Hong Kong Meluncurkan Kerangka Percontohan untuk Perdagangan Sekunder Produk Investasi yang Ditokenisasi
Komisi Sekuritas dan Berjangka (SFC) Hong Kong meluncurkan kerangka percontohan untuk perdagangan sekunder produk investasi yang ditokenisasi di platform berlisensi, meningkatkan akses ritel dan penyelesaian berbasis blockchain. Kerangka ini mencakup langkah perlindungan investor dan bertujuan untuk memperluas pasar produk yang ditokenisasi.
GateNews6jam yang lalu
Hong Kong SFC menerbitkan dua edaran tokenisasi pada hari yang sama (26EC22/26EC23): Analisis lengkap aturan perdagangan sekunder dan penyerahan serta penebusan level pertama untuk VATP
Komisi Sekuritas dan Fiusel Fiusel Hong Kong akan meluncurkan dua surat edaran produk tertokenisasi pada tahun 2026, masing-masing untuk ketentuan pemesanan dan penebusan di pasar primer serta aturan perdagangan di pasar sekunder. Ketentuan tersebut menetapkan dengan jelas tanggung jawab penyedia produk, persyaratan likuiditas, dan mekanisme penetapan harga yang wajar. Kerangka regulasi baru akan memengaruhi cara kerja industri, sekaligus menciptakan peluang bisnis baru bagi pengacara kepatuhan, sehingga membentuk contoh bagi pengawasan keuangan tertokenisasi di kawasan Asia-Pasifik.
ChainNewsAbmedia6jam yang lalu
Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong menyiapkan kerangka perdagangan aset tokenisasi berbasis VATP pertama secara global: dana pasar uang sebagai langkah awal, lalu secara bertahap diperluas ke semua produk yang diotorisasi
Otoritas Moneter Hong Kong akan mengumumkan sebuah kerangka kerja pada April 2026, yang mengizinkan platform perdagangan aset virtual berlisensi untuk melakukan perdagangan pasar sekunder dari aset tokenisasi berizin, dengan batch pertama termasuk reksa dana pasar uang, dan kemudian diperluas di masa depan ke saham, obligasi, dan lainnya. Ini akan menjadikan Hong Kong sebagai pasar pertama yang menggunakan infrastruktur Web3, serta mendorong secara selaras dengan teknologi regulasi «CrypTech», untuk membangun kerangka regulasi bagi keuangan tokenisasi. Langkah ini bertujuan untuk memperebutkan posisi sebagai pusat aset digital Asia-Pasifik, dan menimbulkan tekanan persaingan bagi pelaku usaha Taiwan.
ChainNewsAbmedia7jam yang lalu
BIS menyerukan koordinasi global untuk regulasi stablecoin: memperingatkan Tether, Circle yang mencakup 85% menunjukkan karakteristik “sekuritas”
Bank for International Settlements (BIS) sekali lagi menekankan pentingnya koordinasi regulasi global untuk stablecoin, dan menunjukkan bahwa pada tahap saat ini stablecoin memiliki tiga risiko utama, termasuk masalah kesulitan pengawasan untuk arus lintas negara dan konsentrasi pasar. BIS mengusulkan adanya kerangka unified ledger, serta berpendapat bahwa bank sentral perlu memimpin pengembangan mata uang digital, yang akan menjadi tantangan bagi pelaku stablecoin yang ada seperti Tether dan Circle. Secara keseluruhan, ke depan stablecoin mungkin menghadapi kerangka regulasi yang lebih ketat.
ChainNewsAbmedia8jam yang lalu
SFC Hong Kong Menyetujui Kerangka Baru untuk Perdagangan Produk Investasi Tokenized
Otoritas Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (SFC) memperkenalkan kerangka regulasi untuk perdagangan produk investasi tokenized, yang memungkinkan perdagangan di pasar sekunder di platform aset virtual berlisensi dan meningkatkan akses bagi investor ritel.
GateNews9jam yang lalu
