Inggris menjatuhkan sanksi pada platform jaminan kripto berbahasa Mandarin Xinbi, memutus saluran penipuan senilai 19,9 miliar dolar.

Kementerian Luar Negeri, Persemakmuran dan Pembangunan Inggris (FCDO) pada hari Kamis mengumumkan sanksi menyeluruh terhadap platform jaminan kripto berbahasa Mandarin, Xinbi, dengan tuduhan bahwa platform tersebut memainkan peran kunci dalam jaringan pusat penipuan di Asia Tenggara, menyediakan layanan pembayaran kripto, alat penipuan, dan layanan ilegal lainnya. Perusahaan analisis blockchain Chainalysis memperkirakan bahwa Xinbi telah memproses lebih dari 19,9 miliar dolar AS dalam transaksi antara tahun 2021 hingga 2025.

Mekanisme Sanksi: Memisahkan dengan Kepatuhan sebagai Pengganti Penutupan Total

Pernyataan FCDO menyebutkan bahwa sasaran sanksi adalah “memisahkan Xinbi dari ekosistem kripto yang sah, mempengaruhi kemampuannya untuk mengirim dan menerima transaksi kripto, sehingga secara signifikan mengganggu operasionalnya.” Pernyataan ini secara jelas membedakan antara ekosistem kripto yang sah dan ilegal, dan tidak mencampuradukkan keduanya, yang dipandang sebagai kebijakan positif terhadap reputasi industri kripto oleh kalangan profesional.

Berdasarkan langkah-langkah sanksi, Xinbi akan dikenakan pembatasan paksa berikut:

· Semua aset terkait di bawah yurisdiksi Inggris akan dibekukan secara paksa.

· Dilarang memasuki jaringan keuangan, perdagangan, dan pariwisata Inggris.

· Bank, perusahaan kripto, dan warga negara Inggris dilarang memberikan barang, layanan, pinjaman, atau investasi kepada Xinbi.

· Individu yang dikenakan sanksi termasuk Thet Li (diduga mengelola jaringan keuangan internasional Prince Group di Kamboja) dan Hu Xiaowei (diduga memiliki hubungan bisnis dengan “Taman No. 8”, pusat penipuan Prince Group).

Peran Ekosistem Ilegal Xinbi: Pengungkapan Kuantitatif oleh Chainalysis

Chainalysis dalam laporannya pada hari Kamis menyebutkan bahwa sanksi ini ditujukan pada “jalur masuk dan keluar” dari ekosistem penipuan, di mana Xinbi merupakan pusat dari jalur tersebut, “memanfaatkan efisiensi dan sifat tanpa batas dari cryptocurrency” untuk melakukan aliran dana lintas batas secara besar-besaran.

Sebagai platform transaksi jaminan yang ditujukan untuk pengguna berbahasa Mandarin, Xinbi memainkan dua fungsi dalam ekosistem penipuan: kemudahan pembayaran dan layanan pemasaran, memiliki keterikatan bisnis yang mendalam dengan pusat penipuan di Kamboja, Myanmar, dan negara-negara Asia Tenggara lainnya. Dari 19,9 miliar dolar AS dalam transaksi yang diproses selama empat tahun, sejumlah besar dana telah dilacak oleh peneliti ke dalam rantai pendanaan operasi penipuan pemotongan babi dan penipuan telekomunikasi.

Latar Belakang Penegakan Hukum: Proporsi Kejahatan Kripto dan Implikasi Kebijakan terhadap Sanksi Koordinasi Internasional

Data dari Chainalysis menunjukkan bahwa kurang dari 1% transaksi cryptocurrency terkait dengan kegiatan ilegal. Sebagai perbandingan, Financial Action Task Force (FATF) memperkirakan bahwa 2% hingga 5% dari PDB global dicuci melalui sistem keuangan tradisional, perbandingan kedua angka tersebut menunjukkan bahwa cryptocurrency bukanlah kendaraan utama untuk kejahatan.

Dalam konteks penegakan hukum internasional yang terkoordinasi, Departemen Keuangan AS bulan ini telah menerapkan sanksi terhadap enam individu dan dua entitas, menuduh mereka terlibat dalam skema penipuan yang dirancang oleh pekerja IT Korea Utara. Tindakan simultan dari Inggris dan AS menunjukkan bahwa negara-negara demokratis utama secara bertahap membentuk kerangka sanksi sistematis terhadap aktivitas kripto ilegal, dan semakin jelas dalam operasi kebijakan untuk mendefinisikan batasan antara perilaku on-chain yang patuh dan tidak patuh.

Pertanyaan Umum

Apa itu platform Xinbi?

Xinbi adalah platform transaksi jaminan kripto yang ditujukan untuk pengguna berbahasa Mandarin, yang menyediakan layanan pembayaran kripto dan alat penipuan untuk pusat penipuan di Asia Tenggara. Menurut data Chainalysis, platform ini telah memproses lebih dari 19,9 miliar dolar AS dalam aliran dana ilegal antara tahun 2021 hingga 2025, memiliki hubungan bisnis langsung dengan organisasi penipuan seperti Prince Group di Kamboja.

Bagaimana sanksi Inggris memutuskan saluran kripto Xinbi di tingkat teknis?

Sanksi mengharuskan semua bank dan perusahaan kripto di yurisdiksi Inggris untuk berhenti memberikan layanan kepada Xinbi. Karena semua bursa yang patuh harus menyaring daftar sanksi, Xinbi tidak akan dapat melakukan penarikan mata uang fiat, penyelesaian aset, atau integrasi layanan keuangan melalui saluran yang patuh, sehingga kemampuan aliran dana kriptonya akan terbatasi secara struktural.

Apakah sanksi ini berdampak pada pengguna kripto biasa?

Sasaran sanksi adalah platform Xinbi dan individu terkait, tidak mempengaruhi aktivitas transaksi kripto yang sah. Pernyataan FCDO secara jelas membedakan antara ekosistem kripto yang sah dan ilegal, dan ruang lingkup sanksi terbatas pada penyedia layanan ilegal tertentu, tanpa hubungan langsung dengan perilaku kepemilikan atau transaksi pengguna biasa.