Departemen Keuangan AS mengusulkan undang-undang yang memungkinkan pertukaran untuk membekukan dana kripto mencurigakan selama penyelidikan.
Laporan tersebut menyatakan bahwa “hukum penahanan” akan memungkinkan platform menangguhkan transfer tanpa perintah pengadilan saat penegak hukum menyelidiki.
Departemen Keuangan juga mendesak aturan AML yang lebih jelas untuk DeFi dan menyoroti penggunaan mixer dalam pencucian dana kripto yang dicuri.

Departemen Keuangan AS merekomendasikan Kongres untuk membuat undang-undang khusus aset digital yang memungkinkan pertukaran kripto sementara membekukan dana yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai. Usulan ini, yang tercantum dalam laporan Maret 2026 di bawah GENIUS Act, akan memberi platform kewenangan hukum untuk menangguhkan transfer tanpa perintah pengadilan selama penyelidikan berlangsung.

Hukum Penahanan dan Kerangka Regulasi

Laporan tersebut mengusulkan “hukum penahanan” yang menawarkan perlindungan aman bagi pertukaran untuk membekukan aset selama penyelidikan. Saat ini, aturan pelaporan aktivitas mencurigai (SAR) mencegah platform mengungkapkan penyelidikan.

Ari Redbord dari TRM Labs menjelaskan bahwa undang-undang ini akan memungkinkan jendela bagi penegak hukum untuk bertindak sementara aset digital bergerak cepat di blockchain. Andrew Rossow, CEO AR Media Consulting, mencatat bahwa undang-undang ini akan menyelesaikan ketidakpastian hukum tentang pembekuan dana tanpa perintah pengadilan.

Pertukaran saat ini dihadapkan pada pilihan untuk membiarkan dana bergerak atau berisiko tanggung jawab dengan membekukannya. Di bawah hukum penahanan, platform dapat secara hukum menangguhkan transfer yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai. Laporan Departemen Keuangan juga menekankan penggunaan analitik blockchain untuk mendeteksi transaksi mencurigai, sambil mencatat potensi kerentanan, seperti keandalan analitik dan konflik dengan aturan “menyadarkan” SAR.

Mixer, Stablecoin, dan Keuangan Ilegal

Departemen Keuangan menyoroti penggunaan mixer yang sah untuk privasi keuangan di blockchain publik, sekaligus mencatat penyalahgunaan kriminal. Peretas yang terkait DPRK mencuri setidaknya $2,8 miliar antara Januari 2024 dan September 2025, sering menggunakan mixer dalam rantai pencucian.

Stablecoin sering terlibat dalam aktivitas jembatan lintas rantai, dengan lebih dari $37,4 miliar ditarik dari jembatan sejak Mei 2020, menurut laporan.

Mixer kustodian menyediakan data yang dapat dilacak dan harus terdaftar di FinCEN, sementara mixer non-kustodian tidak tunduk pada pembatasan baru. Laporan ini tidak mengesahkan aturan pencatatan mixer yang diusulkan FinCEN tahun 2023 tetapi menyarankan keseimbangan antara privasi dan kekhawatiran anti-pencucian uang.

Implikasi Legislatif dan Kebijakan

Laporan Departemen Keuangan juga merekomendasikan klarifikasi kewajiban AML/CFT untuk pelaku DeFi dan memperkenalkan “langkah khusus keenam” di bawah USA PATRIOT Act. Dokumen ini diserahkan berdasarkan Pasal 9 dari GENIUS Act, tujuh minggu setelah batas waktu 14 Januari 2026.

Departemen Keuangan meninjau lebih dari 220 komentar publik dalam menyiapkan laporan ini, bertujuan menutup celah dalam pelacakan aktivitas ilegal sambil mengakui tantangan privasi dan hukum.

Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke Penafian.

Artikel Terkait

Kalshi mengajukan banding atas larangan kontrak peristiwa di Nevada; sengketa yurisdiksi CFTC berpotensi sampai ke Mahkamah Agung

Pasar Prediksi Regulasi & Kebijakan Tindakan Penegakan Hukum

Platform pasar prediksi Kalshi mengajukan banding atas putusan yang melarang kontrak pertandingannya di Nevada, dan Pengadilan Banding Sirkuit Kesembilan AS menggelar sidang lisan pada 17 April, namun belum mengeluarkan putusan segera setelah persidangan. Inti perselisihan dalam perkara ini adalah apakah kontrak peristiwa Kalshi termasuk “kontrak swap” yang berada dalam yurisdiksi Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC), atau justru harus tunduk pada pengawasan perizinan perjudian oleh masing-masing negara bagian. Sejumlah pakar hukum memperkirakan bahwa pada akhirnya kasus ini dapat naik banding hingga ke Mahkamah Agung AS.

MarketWhisper1jam yang lalu

Ketua CFTC Selig: Pelaku penipuan pasar prediksi akan dihukum berat secara hukum, menolak menunda penyusunan aturan

Pasar Prediksi Regulasi & Kebijakan Tindakan Penegakan Hukum Komoditas

Ketua CFTC AS, Selig, menekankan dalam sidang Komite DPR bahwa pihaknya menerapkan kebijakan “tanpa toleransi” terhadap penipuan dan manipulasi pasar. Ia menjawab pertanyaan terkait transaksi futures minyak senilai 500 juta dolar, serta menyatakan CFTC sedang menyusun aturan pengawasan untuk pasar prediksi. Selig juga menyinggung adanya nota kesepahaman kerja sama dengan SEC untuk memperkuat pengawasan aset digital. Terkait kondisi CFTC saat ini yang hanya memiliki satu komisaris, Selig menekankan efisiensi operasional lembaga, dan akan merekrut karyawan baru untuk meningkatkan kemampuan pengawasan.

MarketWhisper3jam yang lalu

MTN Nigeria Menghentikan Layanan Peminjaman Pulsa dan Data Xtratime untuk Mematuhi Peraturan Pinjaman Digital

Regulasi & Kebijakan

MTN Nigeria telah menghentikan layanan Xtratime karena kepatuhan regulasi baru dari FCCPC. Meskipun pembelian normal tetap berjalan, penghentian ini bertujuan untuk menyesuaikan dengan aturan pinjaman digital yang akan datang. Perusahaan tidak memperkirakan dampak finansial yang signifikan dan akan memantau respons pengguna.

GateNews7jam yang lalu

Pakistan Membuka Sistem Perbankan bagi Perusahaan Kripto Berlisensi, Membalik Larangan 2018

Geopolitik Regulasi & Kebijakan

Bank sentral Pakistan telah membuka sistem perbankannya bagi penyedia layanan aset virtual berlisensi, membatalkan larangan sebelumnya. Perubahan ini, yang mengikuti Virtual Assets Act 2026, memungkinkan bisnis kripto mengakses layanan perbankan dengan regulasi ketat.

GateNews11jam yang lalu

X Money milik Musk belum dirilis tapi sudah heboh duluan! Mizuho bilang akan mengguncang pasar pembayaran AS, sekaligus menurunkan peringkat PayPal

Kemitraan & Ekosistem Regulasi & Kebijakan Saham

Produk finansial Elon Musk X Money yang diperkirakan akan diluncurkan pada bulan April dapat mengguncang pasar pembayaran AS, serta memberi tekanan pada PayPal; Mizuho Securities telah menurunkan peringkat PayPal menjadi "Netral". Namun, variabel regulasi menjadi tantangan utama, terutama terkait ketidakjelasan hukum untuk pembayaran mata uang kripto dan produk berbasis imbal hasil. X juga meluncurkan fitur "Cashtags" yang mengintegrasikan data keuangan secara real-time.

ChainNewsAbmedia12jam yang lalu

CEX Korea Selatan Utama Menempatkan Token SPURS pada Daftar Peringatan Perdagangan

Regulasi & Kebijakan Risiko Bursa

Sebuah bursa kripto Korea Selatan telah menambahkan token SPURS ke daftar peringatan perdagangannya karena kinerja pasar yang buruk dan risiko bagi investor. Setoran sementara ditangguhkan saat token tersebut ditinjau hingga 16 Juli 2026.

GateNews13jam yang lalu

Komentar

0/400

Tidak ada komentar