韓国の金融監督院（FSS）は、今年2回目となる証券会社のハブ支店の検査を実施し、5月15日から7月1日までの13営業日間、Hyundai Motor Securities（現代モービス証券）を対象にした。16日、金融投資業界関係者が明らかにした。検査は、スターのプライベートバンカーや超富裕層の顧客が集中する主要支店における販売慣行と内部統制を監視することを目的としている。これは、FSSが4月と5月に実施したHana Securitiesの2026年初となる検査に続くもので、高リスクの金融投資商品販売が増える中、主要支店を直接調べるための拡大方針の一環だ。
FSS、Hyundai Motor Securitiesを13日間検査
FSSは5月15日から7月1日までの13営業日間、Hyundai Motor Securitiesのハブ支店および営業支店に対し現地検査を実施した。同社は全国に15の支店と5つのサブ支店を運営している。大手証券会社と比べると、同社のプライベートバンキングの支店網は相対的に規模が小さい。
業界関係者は、今回の検査はスターのプライベートバンカーに関する不満や通報に基づくものではなく、他社での一部の先行事例とは異なると述べた。同関係者は、Hyundai Motor Securitiesが選ばれたことに業界が驚きを示しているとし、同社は従来、プライベートバンキングの運営が強いと知られてこなかったとの見方を示した。
FSSは、証券会社の支店網の規模、特定商品の販売比率、通報（苦情）の発生状況など複数の基準を総合的に評価してハブ支店の検査対象を選定している。
FSS、2025年以降ハブ支店検査の方針を拡大
FSSは2025年から、証券会社に対するハブ支店検査を強化し始めた。同年の最初の対象はSamsung SecuritiesとMeritz Securitiesだった。検査は、スターのプライベートバンカーやVIP顧客が集中する主要支店において、販売の慣行や内部統制に違法または不適切な行為がないかを特定することに重点を置いている。
FSSは2026年2月に発表した年次業務計画で、証券会社のハブ支店検査を拡大する方針を示した。高リスクの金融投資商品販売が増えるにつれて、主要支店を直接調べ、販売手続きや内部統制の妥当性を集中的に確認することが目的だとされている。
FSSは、今年中に追加で2〜3社の証券会社のハブ支店を対象とした現地検査を開始する計画だ。
前回の検査事例後、証券業界の監視が強まる
業界は、検査拡大に緊張感をもって対応している。2025年にハブ支店検査を受けた2つの証券会社は、当時の検査で見つかった問題により、商業手形（CP）発行のライセンス審査の段階で現在、困難に直面している。
ある証券会社の関係者は、検査対象に選ばれるだけでも負担になると述べた。同関係者は、Samsung SecuritiesとMeritz Securitiesで大きな問題が生じたことを受け、業界として敏感にならざるを得ないと付け加えた。
FAQ
なぜFSSはHyundai Motor Securitiesの支店を検査したのですか？
FSSは、高リスクの金融投資商品販売が増える中、主要支店を直接調べる拡大方針の一環として、プライベートバンカーや高資産顧客が集中するHyundai Motor Securitiesのハブ支店における販売慣行と内部統制を監視するために検査を実施した。
2026年にFSSはいくつの証券会社を検査しましたか？
FSSは2026年に2つの証券会社の検査を完了している。Hana Securitiesは4月と5月、Hyundai Motor Securitiesは5月15日から7月1日までだ。FSSは今年中に、追加で2〜3社の証券会社のハブ支店について検査を開始する計画だ。
